Begränsad handelstillstånd
Vad Àr begrÀnsad handelstillstÄnd?
BegrÀnsad handel auktorisation Àr en nivÄ av diskretionÀr handel auktorisation som ger en agent eller mÀklare befogenhet att lÀgga order eller göra förfrÄgningar angÄende en kunds konto. BegrÀnsat handelstillstÄnd tillÄter agenten att agera pÄ uppdrag av en investerare, men tillÄter inte utbetalning av kontomedel.
Signaturen som kÀnnetecknar begrÀnsad handel auktorisation Àr den diskretionÀra befogenheten att utföra handelsorder som överförs frÄn en kund till en registrerad investeringsrÄdgivare.
Hur begrÀnsad handelstillstÄnd fungerar
Ett steg ned frÄn fullstÀndig auktorisation,. begrÀnsad handel auktorisation tillÄter en mÀklare eller agent att köpa och sÀlja vÀrdepapper efter eget gottfinnande. Detta anvÀnds ofta nÀr en kund inte vet mycket om att investera och litar pÄ att mÀklaren sköter sitt konto pÄ rÀtt sÀtt. Under omstÀndigheter dÀr kunden Àr en kunnig investerare kan begrÀnsad auktorisation tillÄta kunden att dra nytta av mÀklarrekommendationer.
Genom att eliminera behovet av att söka godkÀnnande för varje transaktion, kan mÀklare och finansiella rÄdgivare som arbetar under begrÀnsad handelstillstÄnd snabbt implementera portfölj- och tillgÄngsförvaltningsstrategier. PÄ sÀtt och vis överförs ansvar som liknar en begrÀnsad fullmakt genom att anvÀnda ett avtal om begrÀnsad handel till en annan finansiell expert.
För de flesta investeringsstrategier som inte Àr köp-och-hÄll-karaktÀr, skulle det vara alltför besvÀrligt och potentiellt kostsamt för resultatet att söka en kunds godkÀnnande för varje föreslagen transaktion. Större flexibilitet under ett begrÀnsat handelstillstÄndsarrangemang ger penningförvaltare friheten att allokera kapital till sin högsta potential. Naturligtvis mÄste en mÀklare eller finansiell rÄdgivare som förvaltar tillgÄngar under alla handelstillstÄndsnivÄer agera i kundens bÀsta intresse. Tillsynsmyndigheter och kapitalförvaltningsbranschen tar allt mer förtroendeansvar pÄ större allvar.
En nyckelfunktion i begrÀnsad handelstillstÄnd Àr oförmÄgan att överföra tillgÄngar frÄn ett finansinstitut till ett annat. Detta kan Àven inkludera kontotyper. BegrÀnsad handelsauktorisering inkluderar inte förvaringsbefogenheter, bara möjligheten att utföra köp- och försÀljningsorder. Detta innebÀr att en mÀklare inte kan överföra tillgÄngar frÄn t.ex. Morgan Stanley till Merrill Lynch, utan att först söka tillstÄnd under separata klientauktoriseringsformulÀr och godkÀnnanden.
