Plan Yöneticisi
Plan Yöneticisi Nedir?
katılımcıları ve lehtarları adına bir emeklilik fonunu veya emeklilik planını yönetmekten sorumlu kişi veya şirkettir . Plan yöneticisi, fonların uygun şekilde toplanmasını ve tüm nitelikli katılımcılara dağıtılmasını sağlamakla görevlidir.
Mütevelli görevi açısından , plan yöneticisi, onları istihdam eden şirketin değil, planın katılımcılarının çıkarına hareket etmekle yükümlüdür. Tipik olarak, yönetici bir çalışan değil, bunun yerine bir üçüncü taraf yüklenicidir.
Emeklilik Planı Yöneticisini Anlamak
Bir plan yöneticisi, bir fon için yatırım kararları veremez, ancak fona katkıda bulunan paranın belirtilen hedeflere uygun olarak doğru bir şekilde yatırılmasını sağlayabilir.
Kısacası yönetici, bir şirketin emeklilik tasarruflarının veya emeklilik fonu planının günlük işlemlerini yönetir. Daha spesifik olarak, plan yöneticisi paranın fona doğru bir şekilde katkıda bulunmasını, katılımcı hesaplarının uygun bir varlık tahsisine sahip olmaları için uygun şekilde yönetilmesini ve ödemelerin derhal yararlanıcılarına dağıtılmasını sağlar.
Yöneticinin temel görevleri şunları içerir:
Şirket çalışanlarının ilgili emeklilik planlarına kaydedilmesi
Bir plan yararlanıcısının hakkının hesaplanması
Yararlanıcılara doğru planlanmış ödemelerin yapılması
Tüm plan verilerinin doğru olduğundan ve katılımcılara zamanında iletildiğinden emin olmak
Mahkeme karar ve yönetmeliklerine göre hak sahiplerinin eski eşlerine emekli aylığı ödenmesi
Faydalanıcılardan gelen sorular, endişeler ve şikayetler
Çoğu şirket, plan yöneticisinin görevlerini dışarıdan temin etmeyi tercih eder.
İşin Dış Kaynak Kullanımı
Basitlik ve maliyet tasarrufu adına, küçük bir işveren şirketin plan yönetimi görevlerini şirket içinde tutmayı seçebilir. Ancak, çalışan sayısı arttıkça, görev daha fazla zaman alıcı ve karmaşık hale gelir. İşverenin plan yöneticisi olması için bir profesyoneli işe alması zaman almaya değer.
Ayrıca, profesyonel plan yöneticileri, emeklilik tasarruflarını ve emeklilik programlarını yöneten yasa ve yönetmelikleri bilir. Örneğin, Ontario, Kanada'da emeklilik planları Emeklilik Yardımları Yasası'na (PBA) uygun olmalıdır.
Bir plan yöneticisi tarafından alınan ücretler, işveren veya fon katılımcıları tarafından ödenebilir veya paylaşılabilir.
Yatırım Kararlarının Devredilmesi
para yatırma sorumluluklarını profesyonel yatırım şirketlerine devreder.
Emeklilik planı sponsoru, plan varlıklarının yatırımını yürütmek için genellikle dışarıdan bir yatırım danışmanı tutar. 401(k) gibi tanımlanmış bir katkı planı olması durumunda, yatırım danışmanı plan katılımcılarına sunulacak plan yatırım menüsünün seçilmesine yardımcı olacaktır. Tanımlanmış bir sosyal yardım planı olması durumunda, dışarıdan danışman genellikle yatırımları plan sponsoru ile mutabık kalınan bir şekilde yönetecektir.
Bu hizmet sağlayıcılar, yöneticinin veya üçüncü kişilerin çalışanı olmalarına bakılmaksızın, yönetici ile aynı özen yükümlülüğüne tabidir.
##Öne çıkanlar
Plan yöneticisi, bir emeklilik fonunun veya emeklilik planının günlük işlemlerini yönetir.
Yönetici yatırım kararları vermez.
Yönetici, tipik olarak, bu tür fonlarla ilgili düzenlemeler konusunda uzmanlaşmış becerilere ve bilgiye sahip bir dış yüklenicidir.
