İkincil Faydalanıcı
İkincil Faydalanıcı Nedir?
Koşullu lehtar olarak da bilinen ikincil lehtar, birincil lehtar imtiyazı verenden önce öldüğünde bir vasiyet, tröst veya hesap (örneğin, sigorta poliçesi veya yıllık ödeme) kapsamında varlıkları devralan bir kişi veya kuruluştur.
İkincil veya koşullu lehtar, varlıkları yalnızca birincil lehtarın ölümü veya birincil lehdarın mirası reddetme kararı gibi belirli koşulları karşıladığında devralır. İmtiyazı tanıyanın ölümü sırasında birincil lehtar bulunamazsa, varlıklar ikincil lehtara geçebilir. Birincil lehtarın bulunması için gereken şartlar ve süre, varlıkları yöneten hesaba veya yasal belgeye göre değişir.
İkincil Faydalanıcıları Anlama
Taraflar ayrıca emeklilik hesapları veya diğer yatırım ve emeklilik araçları için ikincil hak sahipleri belirtebilir; bunu yapmak, birincil lehtarın varlıkları devralamaması durumunda vasiyetten kaçınabilir. Örneğin, bir sigorta poliçesi, yıllık ödeme, 401(k), 529 kolej tasarruf planı, sağlık tasarruf hesabı ( HSA ) veya tröstün düzenlenmesi üzerine, hesap sahibi kime veya neyi (örneğin, tröst veya hayır kurumu) istediğini belirtir. varlıkları ölüm üzerine almak. Bazen, hesap sahibinin ehliyetsiz olması durumunda, adı geçen taraflar varlıkları alabilir. Bu senaryolarda, seçilenler arasında yüzdeler tahsis ederek, birden fazla birincil veya koşullu yararlanıcıyı belirtmek genellikle mümkündür. Değerler hesabın ömrü boyunca değişebileceğinden ve bu nedenle ölüm üzerine sorun yaratabileceğinden, birçok politika tutarların tahsis edilmesini yasaklar.
Yararlanıcıların belirlenmesi karmaşık bir süreç olabilir. Örneğin, bazı hesaplar, lehtarın hesap sahibinden önce vefat etmesi durumunda, bir lehtarın mirasçılarının paylaştırılan varlıkları aldığı, stirpes başına atamalara izin verir.
Özel Hususlar
Bir irade, bir kişinin varlıklarını ölüm halinde nasıl dağıtmak istediğini ayrıntılandıran yasal olarak uygulanabilir bir beyandır. Biçimi değişse de, çoğu, en az 18 yaşında veya evli olması gereken vasiyetçinin yasal yaşta olduğuna ve kendi iradesiyle iradesini yaptığına dair bir ifadeyle başlayarak, oldukça tek tip bir düzeni takip eder. Ayrıca, vasiyetnamede bir icracı (vasiyetnameyi yürüten veya yerine getiren kişi), küçük çocuklar için bir vasi ve lehdar(lar) da belirtilir. Örneğin, bir vasiyet banka hesaplarını sıralayabilir ve mülkü birkaç kişi arasında bölüştürebilir. Müştereken sahip olunan varlıklar da buna göre bölünür. Vasiyetnamede, yasal zorluklardan ve ilgili masraflardan kaçınmak için mümkün olduğunca açık ve net olmak çok önemlidir.
Çoğu eyalet, vasiyetin yerine getirilmesinde tanıkların bulunmasını gerektirir. Örneğin Iowa'da geçerli bir vasiyetin en az 16 yaşında iki yetkili tanığa sahip olması gerekir. Bu kişiler vasiyetnameyi hem vasiyet edenin hem de birbirlerinin huzurunda imzalamalıdır. Ayrıca, vasiyetçi, kendi vasiyeti olduğunu tanıklar önünde sözlü olarak tasdik etmelidir .
Bazı durumlarda, bir irade kendini kanıtlayabilir. Bu, yaratıldığı sırada hem vasiyetçi hem de tanıklar, vasiyetin nasıl yürütüldüğünü açıklayan yeminli ifadeler imzalarsa gerçekleşebilir. Her durumda, vasiyetin geçerli olduğundan ve talimatlarının istenildiği gibi yapıldığından emin olmak için bir avukatın yardımına başvurmanız önerilir.
Öne Çıkanlar
Bazı durumlarda, birincil lehtarın mirası reddetmesi veya ehliyetsiz olması durumunda, ikincil bir lehtar varlıkları devralabilir.
Bir vasiyet, tröst, emeklilik veya yatırım hesabında ve varlıkların kalıtsal olduğu diğer hesaplarda ikincil bir hak sahibi belirtilebilir.
İkincil veya koşullu lehtar, birincil lehtarın imtiyazı verenden önce vefat etmesi durumunda varlıkları devralmak üzere atanmış bir kişi veya kuruluştur.
