التزامات الإقراض والاقتراض بضمان - CBLO

ما هو الالتزام بالاقتراض المضمون والإقراض (CBLO)؟

التزام الاقتراض والإقراض بضمان (CBLO) هو أداة سوق المال التي تمثل التزامًا بين المقترض والمقرض فيما يتعلق بشروط وأحكام القرض. تسمح CBLOs للمقيدين من استخدام سوق تحويل الأموال بين البنوك في الهند للمشاركة في أسواق المال قصيرة الأجل.

كيف يعمل CBLO

يتم تشغيل CBLO من قبل شركة المقاصة الهندية المحدودة (CCIL) وبنك الاحتياطي الهندي (RBI). تسمح المنظمات القائمة على البنوك المحلية بضمان القروض قصيرة الأجل من قبل المؤسسات المالية ، مما يساعد على تغطية معاملاتها. للوصول إلى هذه الأموال ، يجب على المؤسسة توفير الأوراق المالية المؤهلة كضمان - مثل أذون الخزانة التي لا تقل عن ستة أشهر من تاريخ الاستحقاق.

يعمل CBLO مثل السند - يشتري المقرض CBLO ويبيع المقترض أداة سوق المال بفائدة. يسهل CBLO الاقتراض والإقراض لتواريخ استحقاق مختلفة ، من بين عشية وضحاها إلى عام واحد كحد أقصى ، في بيئة مضمونة بالكامل. تتضمن تفاصيل CBLO التزامًا للمقترض بسداد الدين في تاريخ مستقبلي محدد وصلاحية للمقرض لاستلام الأموال في ذلك التاريخ المستقبلي. للمقرض أيضًا خيار نقل سلطته إلى شخص آخر مقابل القيمة المستلمة.

بما أن سداد القروض مضمون من قبل CCIL ، فإن جميع القروض مضمونة بالكامل. توفر الضمانة ضمانة ضد مخاطر رفض المقترض أو فشل المُقرض في إتاحة الأموال للمقترض. يجب إيداع القيمة المطلوبة للضمان والاحتفاظ بها في عهدة CCIL. بعد استلام الإيداع ، تسهل CCIL الصفقات من خلال مطابقة طلبات الاقتراض والإقراض المقدمة من أعضائها.

يتم استخدام المنظمات القائمة على البنوك المحلية من قبل المؤسسات المالية التي لا تتمتع بإمكانية الوصول إلى سوق أموال المكالمات بين البنوك في الهند.

إعتبارات خاصة

تشمل أنواع المؤسسات المالية المؤهلة لعضوية CBLO شركات التأمين والصناديق المشتركة والبنوك المؤممة والبنوك الخاصة وصناديق التقاعد والمتعاملين من القطاع الخاص. للاقتراض ، يجب على الأعضاء فتح حساب SGL (CSGL) مع CCIL ، والذي يستخدم لإيداع الضمان.

متطلبات CBLO

يجب على الأعضاء الراغبين في الإقراض تقديم عروضهم في سوق المزاد CBLO ، الذي يفتح من الساعة 11:15 صباحًا إلى 12:15 مساءً بتوقيت الهند القياسي. يجب أن يتضمن العطاء المبلغ والسعر ويمكن تعديله أو إلغاؤه في أي وقت خلال الجلسة المفتوحة. ومع ذلك ، لا يمكن للمقترضين تعديل عروض CBLO المقدمة. بعد إغلاق جلسة المزاد الساعة 12:15 ظهرًا ، تتم مطابقة عروض وعروض CBLO في النظام ، ويتم إخطار المقترضين والمقرضين الناجحين.

الحد الأدنى لحجم اللوت لسوق مزاد CBLO هو 50 روبية هندية وحجم اللوت المتعدد هو Rs.5 lakhs. يمكن للأعضاء غير الناجحين في مرحلة المزاد تقديم عطاءاتهم أو عروضهم في السوق العادي CBLO ، والذي يفتح في أيام الأسبوع من 9:00 صباحًا إلى 3:00 مساءً ويوم السبت من 9:00 صباحًا إلى 1:30 مساءً. أحجام السوق العادية CBLO هي 5 روبية لكح. تتم معالجة الصفقات المطابقة في المزاد والأسواق العادية وتسويتها على أساس T + 0. تفترض CCIL دور الطرف المقابل المركزي وتضمن تسوية المعاملات.

يسلط الضوء

• CBLO هي أداة سوق المال تمثل التزامًا بين المقترض والمقرض.

• تعمل الأداة مثل السند حيث يشتري المقرض البنك المركزي الكندي ويبيع المقترض أداة سوق المال بفائدة.

• يتم تشغيل هذه الأدوات من قبل شركة Clearing Corporation of India Ltd. (CCIL) و Reserve Bank of India (RBI) ، حيث أن أعضاء CCIL هم مؤسسات لا تتمتع إلا بوصول ضئيل أو معدوم إلى سوق تحويل الأموال بين البنوك في الهند.