تمويل سلسلة التوريد

ما هو تمويل سلسلة التوريد؟

تمويل سلسلة التوريد (SCF) هو مصطلح يصف مجموعة من الحلول القائمة على التكنولوجيا والتي تهدف إلى خفض تكاليف التمويل وتحسين كفاءة الأعمال للمشترين والبائعين المرتبطين بصفقة مبيعات. تعمل منهجيات SCF من خلال أتمتة المعاملات وتتبع عمليات الموافقة على الفواتير وتسويتها ، من البداية إلى الانتهاء. بموجب هذا النموذج ، يوافق المشترون على الموافقة على فواتير مورديهم للتمويل من قبل بنك أو ممول خارجي آخر - يشار إليها غالبًا باسم "العوامل". ومن خلال توفير ائتمان قصير الأجل يحسن رأس المال العامل ويوفر السيولة لكلا الطرفين ، يوفر SCF مزايا مميزة لجميع المشاركين. بينما يحصل الموردون على وصول أسرع إلى الأموال المستحقة عليهم ، يحصل المشترون على مزيد من الوقت لسداد أرصدتهم. على جانبي المعادلة ، يمكن للأطراف استخدام النقد المتاح لمشاريع أخرى للحفاظ على سير عملياتهم بسلاسة.

كيف يعمل تمويل سلسلة التوريد

يعمل تمويل سلسلة التوريد بشكل أفضل عندما يكون لدى المشتري تصنيف ائتماني أفضل من البائع ، وبالتالي يمكنه الحصول على رأس المال من بنك أو مزود مالي آخر بتكلفة أقل. تتيح هذه الميزة للمشترين التفاوض بشأن شروط أفضل من البائع ، مثل جداول الدفع الممتدة. وفي الوقت نفسه ، يمكن للبائع تفريغ منتجاته بسرعة أكبر ، لتلقي الدفع الفوري من هيئة التمويل الوسيطة.

يشجع تمويل سلسلة التوريد ، الذي يشار إليه غالبًا باسم "تمويل الموردين" أو "التخصيم العكسي" ، على التعاون بين المشترين والبائعين. هذا يتعارض من الناحية الفلسفية مع الديناميكية التنافسية التي تنشأ عادة بين هذين الطرفين. بعد كل شيء ، في ظل الظروف التقليدية ، يحاول المشترون تأخير الدفع ، بينما يتطلع البائعون إلى الدفع في أسرع وقت ممكن.

مثال على تمويل سلسلة التوريد

تعمل معاملة الذمم الممتدة النموذجية على النحو التالي: لنفترض أن المشتري ، الشركة ABC ، يشتري البضائع من البائع ، والمورد XYZ. في ظل الظروف التقليدية ، يقوم المورد XYZ بشحن البضائع ، ثم يقدم فاتورة إلى الشركة ABC ، والتي توافق على الدفع بشروط ائتمان قياسية لمدة 30 يومًا. ولكن إذا كان المورد XYZ في حاجة ماسة إلى النقد ، فيجوز له طلب الدفع الفوري ، بخصم ، من المؤسسة المالية التابعة لشركة ABC. إذا تم منح هذا ، فإن تلك المؤسسة المالية تصدر دفعة إلى المورد XYZ ، وبالتالي ، تمدد فترة الدفع للشركة ABC ، لمدة 30 يومًا إضافية ، لمدة ائتمان إجمالية تبلغ 60 يومًا ، بدلاً من 30 يومًا التي يفرضها المورد س ص ع.

كان تمويل سلسلة التوريد مدفوعًا بشكل أساسي بالعولمة المتزايدة وتعقيد سلسلة التوريد ، لا سيما في صناعات السيارات والتصنيع.

إعتبارات خاصة

وفقًا لمنتدى تمويل سلسلة التوريد العالمية ، وهو اتحاد من جمعيات الصناعة ، تباطأ SCF مؤخرًا بسبب المحاسبة المعقدة ومعالجة رأس المال المرتبطة بهذه الممارسة ، وذلك بشكل أساسي استجابة لمتطلبات التنظيم والإبلاغ المتزايدة.

يسلط الضوء

• تمويل سلسلة التوريد عبارة عن مجموعة من العمليات التجارية والتمويلية القائمة على التكنولوجيا والتي تعمل على خفض التكاليف وتحسين الكفاءة للأطراف المشاركة في المعاملة.

• يوفر تمويل سلسلة التوريد ائتمانًا قصير الأجل يعمل على تحسين رأس المال العامل لكل من المشترين والبائعين.

• يعمل تمويل سلسلة التوريد بشكل أفضل عندما يكون لدى المشتري تصنيف ائتماني أفضل من البائع وبالتالي يمكنه الوصول إلى رأس المال بتكلفة أقل.