공급망 금융

공급망 금융이란 무엇입니까?

SCF(Supply Chain Finance)는 판매 거래에 연결된 구매자와 판매자의 금융 비용을 낮추고 비즈니스 효율성을 향상시키는 것을 목표로 하는 일련의 기술 기반 솔루션을 설명하는 용어입니다. SCF 방법론은 거래를 자동화하고 시작부터 완료까지 송장 승인 및 결제 프로세스를 추적하여 작동합니다. 이 패러다임에서 구매자는 종종 "요인"이라고 하는 은행 또는 기타 외부 금융기관의 자금조달을 위해 공급업체의 송장을 승인하는 데 동의합니다. 그리고 운전자본 을 최적화하고 양 당사자에게 유동성을 제공하는 단기 신용을 제공함으로써 SCF는 모든 참가자에게 뚜렷한 이점을 제공합니다. 공급자는 빚진 돈에 더 빨리 접근할 수 있지만 구매자는 잔액을 갚을 시간이 더 많습니다. 방정식의 양쪽에서 당사자는 다른 프로젝트에 현금을 사용하여 각자의 운영을 원활하게 유지할 수 있습니다.

공급망 금융의 작동 방식

공급망 금융은 구매자가 판매자보다 신용 등급 이 더 높을 때 가장 잘 작동 하며 결과적으로 은행이나 기타 금융 제공자로부터 더 낮은 비용으로 자본을 조달할 수 있습니다. 이러한 이점을 통해 구매자는 지불 일정 연장과 같은 판매자로부터 더 나은 조건을 협상할 수 있습니다. 한편, 판매자는 제품을 보다 신속하게 하역하여 중개 금융 기관으로부터 즉시 지불을 받을 수 있습니다.

종종 "공급자 금융" 또는 "역 팩토링"이라고 하는 공급망 금융은 구매자와 판매자 간의 협력을 장려합니다. 이것은 철학적으로 이 두 당사자 사이에서 일반적으로 발생하는 경쟁 역학에 대응합니다. 결국, 전통적인 상황에서 구매자는 지불을 연기하려고 시도하는 반면 판매자는 가능한 한 빨리 지불을 받으려고 합니다.

공급망 금융의 예

일반적인 확장 미지급금 거래는 다음과 같이 작동합니다. 구매자 ABC 회사가 판매자 XYZ 공급자로부터 상품을 구매한다고 가정해 보겠습니다. 전통적인 상황에서 공급업체 XYZ는 상품을 배송한 다음 30일의 표준 신용 조건에 따라 지불을 승인하는 회사 ABC에 송장을 제출합니다. 그러나 공급업체 XYZ가 현금이 절실히 필요한 경우 Company ABC의 계열사 금융 기관에 할인된 가격으로 즉시 지불을 요청할 수 있습니다. 이것이 승인되면 해당 금융 기관은 공급자 XYZ에 지불금을 지급하고, 차례로 회사 ABC에 대한 지불 기간을 공급자가 요구하는 30일이 아닌 60일의 총 신용 기간 동안 추가로 30일 연장합니다. XYZ.

공급망 금융은 특히 자동차 및 제조 산업에서 공급망의 세계화 및 복잡성 증가에 의해 주로 주도되었습니다.

특별 고려 사항

업계 협회 컨소시엄인 글로벌 공급망 금융 포럼(Global Supply Chain Finance Forum)에 따르면 SCF는 주로 규제 및 보고 요구 사항이 증가함에 따라 이러한 관행과 관련된 복잡한 회계 및 자본 처리로 인해 최근 속도가 느려졌습니다.

##하이라이트

• 공급망 금융은 거래에 관련된 당사자의 비용을 낮추고 효율성을 향상시키는 일련의 기술 기반 비즈니스 및 금융 프로세스입니다.

• 공급망 금융은 구매자와 판매자 모두에게 운전자본을 최적화하는 단기 신용을 제공합니다.

• 공급망 금융은 구매자가 판매자보다 신용 등급이 더 좋고 따라서 더 낮은 비용으로 자본에 접근할 수 있을 때 가장 잘 작동합니다.