サプライチェーンファイナンス

##サプライチェーンファイナンスとは何ですか？

サプライチェーンファイナンス（SCF）は、販売取引でリンクされた買い手と売り手の資金調達コストを削減し、ビジネス効率を向上させることを目的とした一連のテクノロジーベースのソリューションを表す用語です。 SCFの方法論は、トランザクションを自動化し、請求書の承認と決済のプロセスを開始から完了まで追跡することで機能します。このパラダイムの下で、バイヤーは、銀行または他の外部の金融業者による資金調達のためにサプライヤーの請求書を承認することに同意します。これはしばしば「ファクター」と呼ばれます。また、運転資金を最適化し、両当事者に流動性を提供する短期信用を提供することにより、SCFはすべての参加者に明確な利点を提供します。サプライヤーは借りているお金にすばやくアクセスできますが、バイヤーは残高を返済するためにより多くの時間を得ることができます。どちらの側でも、当事者は手元の現金を他のプロジェクトに使用して、それぞれの業務を円滑に進めることができます。

##サプライチェーンファイナンスの仕組み

サプライチェーンファイナンスは、買い手が売り手よりも優れた信用格付けを持っている場合に最も効果的に機能し、その結果、銀行または他の金融プロバイダーから低コストで資金を調達できます。この利点により、買い手は支払いスケジュールの延長など、売り手からより良い条件を交渉することができます。その間、売り手はその製品をより迅速に荷降ろしして、中間融資機関から即時の支払いを受け取ることができます。

「サプライヤーファイナンス」または「リバースファクタリング」と呼ばれることが多いサプライチェーンファイナンスは、買い手と売り手の間のコラボレーションを促進します。これは、これら2つの当事者間で通常発生する競争のダイナミクスに哲学的に対抗します。結局のところ、従来の状況では、買い手は支払いを遅らせようとしますが、売り手はできるだけ早く支払いを受けるように見えます。

##サプライチェーンファイナンスの例

典型的な拡張買掛金取引は次のように機能します。たとえば、買い手であるABC社が、売り手であるサプライヤーXYZから商品を購入するとします。従来の状況では、サプライヤXYZは商品を出荷してから、会社ABCに請求書を提出します。会社ABCは、30日の標準クレジット条件での支払いを承認します。ただし、サプライヤーXYZが現金を切実に必要としている場合は、ABC社の関連金融機関に割引価格で即時支払いを要求する場合があります。これが認められた場合、その金融機関はサプライヤーXYZに支払いを発行し、次に、サプライヤーが義務付けた30日ではなく、会社ABCの支払い期間をさらに30日間延長し、合計クレジット期間を60日に延長します。 XYZ。

サプライチェーンの資金調達は、主に、特に自動車および製造業におけるサプライチェーンのグローバル化と複雑さの増大によって推進されてきました。

##特別な考慮事項

業界団体のコンソーシアムであるグローバルサプライチェーンファイナンスフォーラムによると、SCFは、主に規制および報告要件の増加に対応して、この慣行に関連する複雑な会計および資本処理のために最近減速しました。

##ハイライト

-サプライチェーンファイナンスは、トランザクションに関与する当事者のコストを削減し、効率を向上させる一連のテクノロジーベースのビジネスおよびファイナンスプロセスです。

-サプライチェーンファイナンスは、買い手と売り手の両方の運転資金を最適化する短期信用を提供します。

-サプライチェーンファイナンスは、買い手が売り手よりも優れた信用格付けを持ち、したがってより低いコストで資本にアクセスできる場合に最も効果的に機能します。