Tedarik Zinciri Finansmanı
Tedarik Zinciri Finansmanı Nedir?
Tedarik zinciri finansmanı (SCF), bir satış işleminde bağlantılı alıcılar ve satıcılar için finansman maliyetlerini düşürmeyi ve iş verimliliğini artırmayı amaçlayan bir dizi teknoloji tabanlı çözümü tanımlayan bir terimdir. SCF metodolojileri, işlemleri otomatikleştirerek ve başlangıçtan tamamlanmaya kadar fatura onayını ve uzlaştırma süreçlerini izleyerek çalışır. Bu paradigmaya göre, alıcılar, tedarikçilerinin faturalarını bir banka veya başka bir dış finansör tarafından finanse edilmek üzere onaylamayı kabul eder - genellikle "faktörler" olarak adlandırılır. SCF, işletme sermayesini optimize eden ve her iki tarafa da likidite sağlayan kısa vadeli kredi sağlayarak tüm katılımcılara belirgin avantajlar sunar. Tedarikçiler borçlu oldukları paraya daha hızlı erişim sağlarken, alıcıların bakiyelerini ödemek için daha fazla zamanı olur. Denklemin her iki tarafında taraflar, ilgili operasyonlarının sorunsuz çalışmasını sağlamak için eldeki nakdi diğer projeler için kullanabilirler.
Tedarik Zinciri Finansmanı Nasıl Çalışır?
Tedarik zinciri finansmanı, alıcı satıcıdan daha iyi bir kredi notuna sahip olduğunda en iyi şekilde çalışır ve sonuç olarak bir bankadan veya başka bir finansal sağlayıcıdan daha düşük bir maliyetle sermaye sağlayabilir. Bu avantaj, alıcıların, uzatılmış ödeme planları gibi satıcıyla daha iyi koşullar üzerinde pazarlık yapmalarını sağlar. Bu arada satıcı, aracı finansman kuruluşundan anında ödeme almak için ürünlerini daha hızlı boşaltabilir.
Genellikle "tedarikçi finansmanı" veya "ters faktoring" olarak adlandırılan tedarik zinciri finansmanı, alıcılar ve satıcılar arasındaki işbirliğini teşvik eder. Bu, bu iki taraf arasında tipik olarak ortaya çıkan rekabet dinamiğine felsefi olarak karşı çıkıyor. Sonuçta, geleneksel koşullar altında, alıcılar ödemeyi ertelemeye çalışırken, satıcılar mümkün olan en kısa sürede ödemenin yapılmasını ister.
Tedarik Zinciri Finansmanı Örneği
Tipik bir uzatılmış borçlar işlemi aşağıdaki gibi çalışır: Diyelim ki alıcı, ABC Şirketi satıcıdan, Tedarikçi XYZ'den mal satın alıyor. Geleneksel koşullar altında, XYZ Tedarikçisi malları gönderir ve ardından, 30 günlük standart kredi koşullarında ödemeyi onaylayan ABC Şirketine bir fatura gönderir. Ancak Tedarikçi XYZ'nin acil nakit ihtiyacı varsa, ABC Şirketinin bağlı finans kuruluşundan indirimli olarak anında ödeme talep edebilir. Bu izin verilirse, bu finansal kuruluş Tedarikçi XYZ'ye ödeme yapar ve karşılığında, Tedarikçi tarafından zorunlu kılınan 30 gün yerine, ABC Şirketi için ödeme süresini 30 gün daha, toplam kredi süresi için 60 gün daha uzatır. XYZ.
Tedarik zinciri finansmanı, başta otomotiv ve imalat sanayilerinde olmak üzere, tedarik zincirinin artan küreselleşmesi ve karmaşıklığından kaynaklanmaktadır.
Özel Hususlar
Bir endüstri birlikleri konsorsiyumu olan Küresel Tedarik Zinciri Finans Forumu'na göre, SCF, özellikle artan düzenleme ve raporlama gereksinimlerine yanıt olarak, bu uygulamayla ilişkili karmaşık muhasebe ve sermaye işlemleri nedeniyle son zamanlarda yavaşladı.
##Öne çıkanlar
Tedarik zinciri finansmanı, bir işlemde yer alan taraflar için maliyetleri düşüren ve verimliliği artıran bir dizi teknoloji tabanlı iş ve finansman sürecidir.
Tedarik zinciri finansmanı, hem alıcılar hem de satıcılar için işletme sermayesini optimize eden kısa vadeli kredi sağlar.
Tedarik zinciri finansmanı, alıcının satıcıdan daha iyi bir kredi notuna sahip olduğu ve dolayısıyla sermayeye daha düşük bir maliyetle erişebildiği zaman en iyi şekilde çalışır.
