Serie 65
Die von der North American Securities Administrators Association (NASAA) entworfene und von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwaltete Serie 65 ist eine Prüfung und Wertpapierlizenz, die für Einzelpersonen erforderlich ist, um als Anlageberater in den USA tätig zu werden. Die Prüfung der Serie 65, offiziell als Uniform Investment Adviser Law Examination bekannt, deckt Gesetze, Vorschriften, Ethik und verschiedene Themen ab, die für die Rolle eines Finanzberaters wichtig sind.
Die Serie 65 verstehen
Der erfolgreiche Abschluss der Series 65-Prüfung qualifiziert einen Anlageexperten dazu, in bestimmten Bundesstaaten als Anlageberatervertreter zu fungieren. Andere von der FINRA verwaltete Qualifikationsprüfungen umfassen die Series 3 National Commodities Futures (NCFE), Series 7 General Securities Representative (GS) und Series 63 Uniform Securities Agent State Law.
Finanzfachleute, die die Prüfung der Serie 65 erfolgreich bestanden haben, dürfen nicht als Anlageberater tätig werden, bis sie in ihrem Staat zugelassen und registriert sind.
Die NASAA hat die Aktualisierung der Fragen zu den Prüfungen der Serien 63, 65 und 66 angesichts der Änderungen der Steuergesetzgebung von 2018 abgeschlossen. Steuerbezogene Fragen, die in den Prüfungen ab Januar 2019 erscheinen, spiegeln die Änderungen der Steuergesetzgebung wider. Um an der Prüfung der Serie 65 teilzunehmen, muss ein Kandidat nicht von einer Mitgliedsfirma gesponsert werden.
Series 65 Prüfungsstruktur
Die Prüfung der Serie 65 enthält 130 Multiple-Choice-Fragen. Die Kandidaten haben 180 Minuten Zeit, um die Prüfung zu absolvieren. Die Kandidaten müssen 94 der 130 Fragen richtig beantworten, um zu bestehen (eine Punktzahl von 72,3 %).
Testteilnehmer erhalten einen grundlegenden elektronischen Taschenrechner mit vier Funktionen. Während der Prüfung darf nur dieser Taschenrechner verwendet werden. Den Kandidaten werden auch trocken abwischbare Tafeln und Marker zur Verfügung gestellt. Referenzmaterialien jeglicher Art sind im Prüfungsraum nicht erlaubt, und es gibt schwere Strafen für diejenigen, die beim Schummeln oder beim Versuch eines Schummelns erwischt werden.
Die Firma einer Einzelperson kann einen Kandidaten für die Teilnahme an der Prüfung einplanen, indem sie das Formular U4 einreicht und die Prüfungsgebühr in Höhe von 175 USD bezahlt. Wenn eine Person nicht fest registriert ist, verwendet der Kandidat das Formular U10, um die Prüfung zu beantragen und zu bezahlen.
Series 65 Prüfungsinhalt
Die NASAA stellt auf ihrer Website aktualisierte Informationen zum Inhalt der Prüfung bereit. Die Prüfung ist wie folgt aufgebaut:
Wirtschaftsfaktoren und Geschäftsinformationen (15 %, 20 Fragen): Zu den Themen gehören Geld- und Fiskalpolitik, Wirtschaftsindikatoren, Finanzberichterstattung, quantitative Methoden und grundlegende Risikokonzepte.
Eigenschaften von Anlagevehikeln (25 %, 32 Fragen): Zu den Themen gehören Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente, festverzinsliche Wertpapiere, Methoden zur Bewertung festverzinslicher Wertpapiere, Aktien und Methoden zur Aktienbewertung, gepoolte Anlagen, derivative Wertpapiere und Versicherungen. basierte Produkte.
Anlageempfehlungen und -strategien von Kunden (30 %, 39 Fragen): Zu den Themen gehören Einzelpersonen; Geschäftseinheiten und Trusts; Kundenprofile; Kapitalmarkttheorie; Stile, Strategien und Techniken des Portfoliomanagements; steuerliche Erwägungen; Ruhestandsplanung; ERISA-Fragen; spezielle Arten von Konten; Handelssicherheit; Börsen und Märkte; und Leistungsmessung.
Gesetze, Verordnungen und Richtlinien, einschließlich des Verbots unethischer Geschäftspraktiken (30 %, 39 Fragen): Zu den Themen gehören staatliche und bundesstaatliche Wertpapiergesetze; Regeln und Vorschriften für Anlageberater, Vertreter von Anlageberatern, Broker-Dealer und Agenten; ethische Praktiken; und treuhänderische Verpflichtungen, einschließlich Kommunikation mit Kunden, Vergütung, Kundengelder und Interessenkonflikte.
Höhepunkte
Die Fragen zur Prüfung wurden aktualisiert, um die Änderungen der Abgabenordnung von 2018 widerzuspiegeln.
Der erfolgreiche Abschluss der Prüfung der Serie 65 qualifiziert einen Anlageexperten dazu, in bestimmten Bundesstaaten als Anlageberatervertreter zu fungieren.
Zu den Themen gehören staatliche und bundesstaatliche Wertpapiergesetze, Regeln und Vorschriften für Anlageberater, ethische Praktiken und treuhänderische Verpflichtungen – einschließlich Kommunikation mit Kunden, Vergütung, Kundengelder und Interessenkonflikte.
