Röð 65

Hönnuð af North American Securities Administrators Association (NASAA) og stjórnað af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA),. Series 65 er próf- og verðbréfaleyfi sem krafist er fyrir einstaklinga til að starfa sem fjárfestingarráðgjafar í Bandaríkjunum. Series 65 prófið, formlega þekkt sem Uniform Investment Adviser Law Examination, nær yfir lög, reglugerðir, siðferði og ýmis atriði sem eru mikilvæg fyrir hlutverk fjármálaráðgjafa.

Skilningur á seríu 65

Árangursríkt að ljúka seríu 65 prófinu gerir fjárfestingarsérfræðingi hæfan til að starfa sem fjárfestingarráðgjafafulltrúi í ákveðnum ríkjum. Önnur hæfnispróf sem stjórnað er af FINRA fela í sér Series 3 National Commodities Futures (NCFE), Series 7 General Securities Representative (GS) og Series 63 Uniform Securities Agent State Law.

Fjármálasérfræðingar sem hafa staðist Series 65 prófið mega ekki starfa sem fjárfestingarráðgjafar fyrr en þeir hafa fengið leyfi og skráðir í ríki sínu.

NASAA hefur lokið uppfærslu spurninga um 63, 65 og 66 prófin í ljósi 2018 breytinga á skattalögum. Skattatengdar spurningar sem birtast í prófunum sem hefjast í jan. 2019 endurspegla breytingar á skattalögum. Til að taka þátt í Series 65 prófinu þarf frambjóðandi ekki kostun frá aðildarfyrirtæki.

Series 65 prófuppbygging

Röð 65 prófið inniheldur 130 krossaspurningar. Frambjóðendur hafa 180 mínútur til að ljúka prófinu. Frambjóðendur verða að fá 94 af 130 spurningum réttar til að standast (einkunn 72,3%).

Próftakendur fá grunn fjögurra virka rafræna reiknivél. Aðeins má nota þessa reiknivél á meðan á prófinu stendur. Þurrhreinsunartöflur og merki eru einnig til staðar fyrir frambjóðendur. Engin viðmiðunargögn af neinu tagi eru leyfð í prófstofunni og þung viðurlög eru við þeim sem lenda í að svindla eða reyna að svindla.

Fyrirtæki einstaklings getur tímasett umsækjanda til að taka prófið með því að leggja inn eyðublað U4 og greiða $175 prófgjaldið. Ef einstaklingur er ekki skráður á fyrirtæki notar umsækjandi eyðublað U10 til að biðja um og greiða fyrir prófið.

Sería 65 prófefni

NASAA veitir uppfærðar upplýsingar um efni prófsins á vefsíðu sinni. Prófið er þannig uppbyggt:

• Efnahagslegir þættir og viðskiptaupplýsingar (15%, 20 spurningar): Meðal efnis eru peninga- og ríkisfjármálastefna, hagvísar, reikningsskil, megindlegar aðferðir og helstu áhættuhugtök.

• Eiginleikar fjárfestingarökutækja (25%, 32 spurningar): Efni eru meðal annars handbært fé og ígildi handbærs fjár, verðbréf með föstum tekjum, aðferðir við verðmat á föstum tekjum, hlutabréf og aðferðir sem notaðar eru við verðmat á hlutabréfum, samsettar fjárfestingar, afleiðuverðbréf og tryggingar- byggðar vörur.

• Fjárfestingar og aðferðir með ráðleggingum viðskiptavina (30%, 39 spurningar): Meðal efnis eru einstaklingar; viðskiptaeiningar og sjóðir; snið viðskiptavina fjármagnsmarkaðsfræði; Stílar, aðferðir og aðferðir eignastýringar; skattasjónarmið; eftirlaunaáætlun; ERISA málefni; sérstakar tegundir reikninga; viðskipti með verðbréf; kauphallir og markaðir; og árangursmælingar.

• Lög, reglugerðir og leiðbeiningar, þar á meðal bann við siðlausum viðskiptaháttum (30%, 39 spurningar): Efni eru meðal annars ríkis- og sambandsverðbréfalög; reglur og reglugerðir fyrir fjárfestingarráðgjafa, fulltrúa fjárfestingarráðgjafa, miðlara og umboðsmenn; siðferðileg vinnubrögð; og trúnaðarskyldur, þar á meðal samskipti við viðskiptavini, bætur, fjármuni viðskiptavina og hagsmunaárekstra.

##Hápunktar

• Spurningar um prófið hafa verið uppfærðar til að endurspegla 2018 breytingar á skattalögum.

• Árangursríkt að ljúka Series 65 prófinu gefur hæfi fjárfestingarsérfræðings til að starfa sem fjárfestingarráðgjafafulltrúi í ákveðnum ríkjum.

• Efni eru meðal annars ríkis- og sambandsverðbréfalög, reglur og reglugerðir fyrir fjárfestingarráðgjafa, siðferðileg vinnubrögð og trúnaðarskyldur—þar á meðal samskipti við viðskiptavini, bætur, sjóði viðskiptavina og hagsmunaárekstra.