serie 65
Dise帽ado por la Asociaci贸n de Administradores de Valores de Am茅rica del Norte (NASAA) y administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA),. la Serie 65 es un examen y una licencia de valores requerida para que las personas act煤en como asesores de inversi贸n en los EE. UU. El examen de la Serie 65, conocido formalmente como el Examen de la Ley Uniforme del Asesor de Inversiones, cubre las leyes, los reglamentos, la 茅tica y varios temas importantes para el rol de un asesor financiero.
Entendiendo la Serie 65
La finalizaci贸n exitosa del examen de la Serie 65 califica a un profesional de inversiones para funcionar como Representante de Asesor de Inversiones en ciertos estados. Otros ex谩menes de calificaci贸n administrados por FINRA incluyen el National Commodities Futures (NCFE) de la Serie 3, el Representante General de Valores (GS) de la Serie 7 y la Ley Estatal Uniforme del Agente de Valores de la Serie 63 .
Los profesionales financieros que hayan aprobado con 茅xito el examen de la Serie 65 no pueden actuar como asesores de inversiones hasta que obtengan la licencia y se registren en su estado.
NASAA ha completado la actualizaci贸n de las preguntas de los ex谩menes de las series 63, 65 y 66 a la luz de los cambios de 2018 en el c贸digo fiscal. Las preguntas relacionadas con los impuestos que aparecen en los ex谩menes a partir de enero de 2019 reflejan los cambios en el c贸digo tributario. Para rendir el examen de la Serie 65, un candidato no requiere el patrocinio de una firma miembro.
Estructura del examen de la serie 65
El examen de la Serie 65 contiene 130 preguntas de opci贸n m煤ltiple. Los candidatos tienen 180 minutos para completar el examen. Los candidatos deben responder correctamente 94 de las 130 preguntas para aprobar (una puntuaci贸n del 72,3 %).
Los examinados cuentan con una calculadora electr贸nica b谩sica de cuatro funciones. Solo esta calculadora puede usarse durante el examen. Tambi茅n se proporcionan marcadores y pizarras de borrado en seco para los candidatos. No se permiten materiales de referencia de ning煤n tipo en la sala de examen, y existen sanciones severas para aquellos que son sorprendidos haciendo trampa o intentando hacer trampa.
La firma de un individuo puede programar a un candidato para que tome el examen presentando el Formulario U4 y pagando la tarifa de examen de $175. Si una persona no est谩 registrada en una empresa, el candidato utiliza el formulario U10 para solicitar y pagar el examen.
Contenido del examen de la serie 65
NASAA proporciona informaci贸n actualizada sobre el contenido del examen en su sitio web. El examen est谩 estructurado de la siguiente manera:
Factores econ贸micos e informaci贸n comercial (15 %, 20 preguntas): Los temas incluyen pol铆tica monetaria y fiscal, indicadores econ贸micos, informes financieros, m茅todos cuantitativos y conceptos b谩sicos de riesgo.
Caracter铆sticas de veh铆culos de inversi贸n (25 %, 32 preguntas): Los temas incluyen efectivo y equivalentes de efectivo, valores de renta fija, m茅todos de valoraci贸n de renta fija, acciones y m茅todos utilizados en la valoraci贸n de acciones, inversiones conjuntas, valores derivados y seguros. productos basados
Recomendaciones y estrategias de inversi贸n del cliente (30%, 39 preguntas): Los temas incluyen individuos; entidades comerciales y fideicomisos; perfiles de clientes; teor铆a del mercado de capitales; estilos, estrategias y t茅cnicas de gesti贸n de carteras; consideraciones fiscales; planificaci贸n de jubilaci贸n; problemas de ERISA; tipos especiales de cuentas; comercio de valores; intercambios y mercados; y medici贸n del desempe帽o.
Leyes, reglamentos y lineamientos, incluida la prohibici贸n de pr谩cticas comerciales no 茅ticas (30 %, 39 preguntas): Los temas incluyen leyes de valores estatales y federales; normas y reglamentos para asesores de inversiones, representantes de asesores de inversiones, corredores de bolsa y agentes; pr谩cticas 茅ticas; y obligaciones fiduciarias, incluidas las comunicaciones con los clientes, la compensaci贸n, los fondos de los clientes y los conflictos de inter茅s.
Reflejos
Las preguntas del examen se han actualizado para reflejar los cambios de 2018 en el c贸digo fiscal.
La finalizaci贸n exitosa del examen de la Serie 65 califica a un profesional de inversiones para funcionar como Representante de Asesor de Inversiones en ciertos estados.
Los temas incluyen leyes de valores estatales y federales, normas y reglamentos para asesores de inversiones, pr谩cticas 茅ticas y obligaciones fiduciarias, incluidas las comunicaciones con los clientes, la compensaci贸n, los fondos de los clientes y los conflictos de intereses.
