시리즈 65

NASAA(North American Securities Administrators Association) 에서 설계하고 FINRA(Financial Industry Regulatory Authority) 에서 관리 하는 Series 65는 개인이 미국에서 투자 고문으로 활동하는 데 필요한 시험 및 증권 라이센스입니다. 공식적으로 Uniform Investment Adviser Law Examination으로 알려진 Series 65 시험은 법률, 규정, 윤리 및 재무 고문의 역할에 중요한 다양한 주제를 다룹니다.

시리즈 65 이해하기

시리즈 65 시험을 성공적으로 마치면 투자 전문가가 특정 주에서 투자 고문 대표로 활동할 수 있는 자격을 갖추게 됩니다. 기타 FINRA 관리 자격 시험에는 시리즈 3 국가 상품 선물(NCFE), 시리즈 7 일반 증권 대리인(GS) 및 시리즈 63 통일 증권 대리인 주법이 포함됩니다.

Series 65 시험을 성공적으로 통과한 금융 전문가는 해당 주에서 면허를 취득하고 등록할 때까지 투자 고문으로 활동할 수 없습니다.

NASAA는 2018년 세금 코드 변경 사항에 따라 시리즈 63, 65 및 66 시험 문제 업데이트를 완료했습니다. 2019년 1월부터 시험에 출제되는 세금 관련 문제는 세금 코드 변경 사항을 반영합니다. Series 65 시험에 응시하기 위해 응시자는 회원사의 후원이 필요하지 않습니다.

시리즈 65 시험 구조

Series 65 시험에는 130개의 객관식 문제가 포함되어 있습니다. 응시자는 180분 이내에 시험을 완료해야 합니다. 응시자는 130개 질문 중 94개를 맞아야 통과합니다(72.3%의 점수).

응시자에게는 기본 4가지 기능의 전자 계산기가 제공됩니다. 시험 중에는 이 계산기만 사용할 수 있습니다. 후보자를 위한 건식 지우개 보드와 마커도 제공됩니다. 시험장에는 어떤 종류의 참고 자료도 허용되지 않으며 부정 행위 또는 부정 행위 시도 적발자는 엄중한 처벌을 받습니다.

개인의 회사는 U4 양식을 제출하고 $175의 시험 수수료를 지불하여 응시자가 시험을 치르도록 일정을 잡을 수 있습니다. 개인이 회사에 등록되지 않은 경우 응시자는 U10 양식을 사용하여 시험을 요청하고 비용을 지불합니다.

시리즈 65 시험 내용

NASAA는 웹사이트에서 시험 내용에 대한 업데이트된 정보를 제공합니다. 시험은 다음과 같이 구성됩니다.

• 경제적 요인 및 비즈니스 정보(15%, 20개 질문): 주제에는 통화 및 재정 정책, 경제 지표, 재무 보고, 정량적 방법 및 기본 위험 개념이 포함됩니다.

• 투자수단의 특성(25%, 32문항): 현금 및 현금성자산, 고정수익증권, 고정수익 평가방법, 주식 및 주식평가에 사용되는 방법, 공동투자, 파생상품증권, 보험 등의 주제- 기반 제품.

• 고객 투자 권장 사항 및 전략(30%, 39개 질문): 주제에는 개인이 포함됩니다. 사업체 및 신탁; 클라이언트 프로필; 자본 시장 이론; 포트폴리오 관리 스타일, 전략 및 기술; 세금 고려 사항; 은퇴 계획; ERISA 문제; 특별한 유형의 계정; 증권 거래; 교환 및 시장; 및 성능 측정.

• 비윤리적 비즈니스 관행에 대한 금지를 포함한 법률, 규정 및 지침(30%, 39개 질문): 주제에는 주 및 연방 증권법이 포함됩니다. 투자 고문, 투자 고문 대표, 중개인 및 대리인에 대한 규칙 및 규정; 윤리적 관행; 고객과의 커뮤니케이션, 보상, 고객 자금 및 이해 상충을 포함한 수탁자의 의무.

하이라이트

• 2018년 세금 코드 변경 사항을 반영하여 시험 문제가 업데이트되었습니다.

• 시리즈 65 시험을 성공적으로 마치면 투자 전문가가 특정 주에서 투자 고문 대리인으로 활동할 수 있습니다.

• 주제에는 주 및 연방 증권법, 투자 고문에 대한 규칙 및 규정, 윤리적 관행, 수탁 의무(고객과의 커뮤니케이션, 보상, 고객 자금, 이해 상충 포함)가 포함됩니다.