Siri 65

Direka oleh Persatuan Pentadbir Sekuriti Amerika Utara (NASAA) dan ditadbir oleh Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA),. Siri 65 ialah lesen peperiksaan dan sekuriti yang diperlukan untuk individu bertindak sebagai penasihat pelaburan di AS. Peperiksaan Siri 65, yang dikenali secara rasmi sebagai Peperiksaan Undang-undang Penasihat Pelaburan Seragam, merangkumi undang-undang, peraturan, etika dan pelbagai topik yang penting untuk peranan penasihat kewangan.

Memahami Siri 65

Selesai peperiksaan Siri 65 dengan jayanya melayakkan seorang profesional pelaburan berfungsi sebagai Wakil Penasihat Pelaburan di negeri tertentu. Peperiksaan kelayakan lain yang ditadbir oleh FINRA termasuk Niaga Hadapan Komoditi Nasional Siri 3 (NCFE), Wakil Sekuriti Am (GS) Siri 7 dan Undang-undang Negeri Agen Sekuriti Seragam Siri 63 .

Profesional kewangan yang telah berjaya lulus peperiksaan Siri 65 tidak boleh bertindak sebagai penasihat pelaburan sehingga dilesenkan dan didaftarkan di negeri mereka.

NASAA telah menyelesaikan kemas kini soalan pada peperiksaan Siri 63, 65, dan 66 berdasarkan perubahan 2018 kepada kod cukai. Soalan berkaitan cukai yang muncul pada peperiksaan mulai Januari 2019 menggambarkan perubahan kod cukai. Untuk menduduki peperiksaan Siri 65, calon tidak memerlukan penajaan oleh firma ahli.

Struktur Peperiksaan Siri 65

Peperiksaan Siri 65 mengandungi 130 soalan aneka pilihan. Calon mempunyai 180 minit untuk menyelesaikan peperiksaan. Calon mesti mendapat 94 daripada 130 soalan yang betul untuk lulus (skor 72.3%).

Pengambil ujian dibekalkan dengan kalkulator elektronik empat fungsi asas. Hanya kalkulator ini boleh digunakan semasa peperiksaan. Papan pemadam kering dan penanda juga disediakan untuk calon. Sebarang jenis bahan rujukan tidak dibenarkan di dalam bilik peperiksaan, dan terdapat hukuman berat bagi mereka yang ditangkap menipu atau cuba menipu.

Firma individu boleh menjadualkan calon untuk mengambil peperiksaan dengan memfailkan Borang U4 dan membayar yuran peperiksaan $175. Sekiranya individu tidak berdaftar dengan firma, calon menggunakan Borang U10 untuk meminta dan membayar peperiksaan.

Kandungan Peperiksaan Siri 65

NASAA menyediakan maklumat terkini tentang kandungan peperiksaan di tapak webnya. Peperiksaan disusun seperti berikut:

• Faktor Ekonomi dan Maklumat Perniagaan (15%, 20 soalan): Topik termasuk dasar monetari dan fiskal, penunjuk ekonomi, pelaporan kewangan, kaedah kuantitatif dan konsep risiko asas.

• Ciri Kenderaan Pelaburan (25%, 32 soalan): Topik termasuk tunai dan kesetaraan tunai, sekuriti pendapatan tetap, kaedah penilaian pendapatan tetap, ekuiti dan kaedah yang digunakan dalam penilaian ekuiti, pelaburan terkumpul, sekuriti derivatif dan insurans- produk berasaskan.

• Syor dan Strategi Pelaburan Pelanggan (30%, 39 soalan): Topik termasuk individu; entiti perniagaan dan amanah; profil pelanggan; teori pasaran modal; gaya pengurusan portfolio, strategi dan teknik; pertimbangan cukai; perancangan persaraan; Isu ERISA; jenis akaun khas; dagangan sekuriti; pertukaran dan pasaran; dan pengukuran prestasi.

• Undang-undang, Peraturan dan Garis Panduan, termasuk Larangan terhadap Amalan Perniagaan Tidak Beretika (30%, 39 soalan): Topik termasuk akta sekuriti negeri dan persekutuan; peraturan dan peraturan untuk penasihat pelaburan, wakil penasihat pelaburan, peniaga broker dan ejen; amalan etika; dan kewajipan fidusiari, termasuk komunikasi dengan pelanggan, pampasan, dana pelanggan dan konflik kepentingan.

Sorotan

• Soalan mengenai peperiksaan telah dikemas kini untuk mencerminkan perubahan 2018 pada kod cukai.

• Kejayaan menamatkan peperiksaan Siri 65 melayakkan seorang profesional pelaburan berfungsi sebagai Wakil Penasihat Pelaburan di negeri tertentu.

• Topik termasuk akta, peraturan dan peraturan sekuriti negeri dan persekutuan untuk penasihat pelaburan, amalan etika dan kewajipan fidusiari—termasuk komunikasi dengan pelanggan, pampasan, dana pelanggan dan konflik kepentingan.