Especialista Certificado en Fondos (CFS)
驴Qu茅 es un especialista certificado en fondos (CFS)?
Un especialista certificado en fondos (CFS) ha recibido una certificaci贸n del Instituto de Negocios y Finanzas (IBF) por su experiencia en fondos mutuos y la industria de fondos mutuos. Los requisitos para la designaci贸n incluyen aprobar el examen de especialista certificado en fondos. El examen de especialista certificado en fondos es una de las designaciones de certificaci贸n m谩s antiguas en la industria de fondos mutuos.
Comprensi贸n del especialista certificado en fondos
Los especialistas certificados en fondos reciben capacitaci贸n para el examen del IBF, que es el creador y emisor de la designaci贸n CFS. La IBF fue fundada en 1988 y desarroll贸 la designaci贸n CFS ese mismo a帽o. El CFS permite a los profesionales, como corredores, administradores de dinero y contadores, ofrecer asesoramiento de inversi贸n contempor谩neo en fondos mutuos.
El IBF tambi茅n ofrece otras certificaciones de la industria, incluidas aquellas en las siguientes 谩reas: especialista certificado en anualidades, especialista certificado en patrimonio y fideicomisos, especialista certificado en impuestos, especialista certificado en ingresos, certificaci贸n de Seguro Social y Medicare, certificaci贸n de inversi贸n alternativa, certificaci贸n de divorcio y una Maestr铆a en La ciencia en los servicios financieros.
Las certificaciones de especialistas financieros certificados generalmente las obtienen personas que trabajan en la industria financiera, como asesores financieros personales, contadores, banqueros, corredores, administradores de dinero y planificadores financieros certificados.
La obtenci贸n de un certificado de especialista en fondos certificado puede diferenciar a los analistas al otorgarles una certificaci贸n adicional para demostrar experiencia adicional.
Especialista Certificado en Fondos vs. Serie 6
La certificaci贸n CFS brinda a los profesionales de servicios financieros la experiencia adicional necesaria para asesorar a los clientes sobre qu茅 fondos mutuos se adaptan mejor a sus necesidades particulares. La designaci贸n no otorga licencia a las personas para comprar o vender fondos mutuos. Mientras tanto, la licencia de la Serie 6 es un aspecto de licencia diferente que muchos especialistas de fondos certificados tienen y utilizan en sus transacciones comerciales diarias. Una licencia de la Serie 6 permite a los profesionales comprar y vender los fondos para sus clientes y es 煤til tenerla en la industria financiera.
Requisitos para el Especialista Certificado en Fondos
El examen CFS est谩 dise帽ado para proporcionar a los especialistas informaci贸n actual del mercado sobre fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF), fideicomisos de inversi贸n en bienes ra铆ces (REIT), fondos cerrados y otras ofertas de inversi贸n similares. Tambi茅n incluye material sobre an谩lisis avanzado de fondos y selecci贸n de fondos, asignaci贸n de activos, construcci贸n de carteras, gesti贸n de riesgos, impuestos y planificaci贸n patrimonial.
Las personas deben tener una licenciatura o 2000 horas de experiencia laboral en servicios financieros antes de realizar el examen. Un programa de autoaprendizaje de seis m贸dulos proporcionado por el IBF tambi茅n es un requisito previo. La IBF estima que las personas pueden completar la certificaci贸n en aproximadamente 15 semanas, aunque se les da un a帽o para completar el curso una vez que se inscriben en el programa. La certificaci贸n CFS requiere tres ex谩menes en l铆nea supervisados y un estudio de caso para completar.
La certificaci贸n se puede obtener de la IBF por $1,365. El costo total incluye el registro, la matr铆cula, los libros de texto, las preguntas de revisi贸n, los ex谩menes de pr谩ctica, las hojas de referencia, el env铆o, los ex谩menes finales, el estudio de caso y un diploma.
Los especialistas certificados en fondos tambi茅n deben cumplir con los requisitos de educaci贸n continua. La educaci贸n continua tambi茅n es presentada por el IBF, que busca ofrecer a los profesionales una ventaja en el conocimiento de las pr谩cticas de mercado y las herramientas de inversi贸n contempor谩neas. Para cumplir con los requisitos, los especialistas certificados en fondos deben completar 30 horas de educaci贸n continua cada dos a帽os.
Reflejos
Antes de realizar el examen, un posible CFS debe tener una licenciatura o 2000 horas de experiencia laboral en la industria de servicios financieros y haber completado el programa de autoestudio IBF que consta de seis m贸dulos.
Los especialistas certificados en fondos pueden ser contadores, banqueros, corredores, administradores de dinero, asesores financieros personales y otros profesionales dentro de la industria financiera.
Adem谩s de poseer un certificado, los especialistas de fondos certificados deben cumplir con 30 horas de educaci贸n cada dos a帽os.
Un especialista en fondos certificado es un profesional de la industria financiera certificado en la prestaci贸n de asistencia de fondos mutuos.
Para convertirse en un especialista de fondos certificado, se debe adquirir un certificado del Instituto de Negocios y Finanzas (IBF).
