Especialista Certificado em Fundos (CFS)
O que é um Certified Fund Specialist (CFS)?
Um especialista em fundos certificado (CFS) recebeu uma certificação do Institute of Business & Finance (IBF) por sua experiência em fundos mútuos e na indústria de fundos mútuos. Os requisitos para a designação incluem a aprovação no exame de especialista em fundos certificados. O exame de especialista em fundos certificados é uma das designações de certificação mais antigas do setor de fundos mútuos.
Entendendo o Especialista Certificado de Fundos
Especialistas em fundos certificados recebem treinamento para o exame do IBF, que é o criador e emissor da designação CFS. O IBF foi fundado em 1988 e desenvolveu a designação CFS nesse mesmo ano. O CFS permite que profissionais, como corretores, gerentes de dinheiro e contadores, ofereçam conselhos de investimento contemporâneos em fundos mútuos.
O IBF também oferece outras certificações do setor, incluindo as seguintes áreas: especialista certificado em anuidade, especialista certificado em propriedade e confiança, especialista em impostos certificado, especialista em renda certificado, certificação de Seguro Social e Medicare, certificação de investimento alternativo,. certificação de divórcio e um Mestrado em Ciência em serviços financeiros.
As certificações de especialistas financeiros certificados são normalmente obtidas por indivÃduos que trabalham no setor financeiro, como consultores financeiros pessoais, contadores, banqueiros, corretores, gerentes de dinheiro e planejadores financeiros certificados.
A obtenção de um certificado de especialista em fundos certificado pode diferenciar os analistas, dando-lhes uma certificação adicional para mostrar conhecimentos adicionais.
Especialista em Fundos Certificado vs. Série 6
A certificação CFS fornece aos profissionais de serviços financeiros a experiência adicional necessária para aconselhar os clientes sobre quais fundos mútuos melhor atendem à s suas necessidades especÃficas. A designação não licencia indivÃduos para comprar ou vender fundos mútuos. Enquanto isso, a licença da Série 6 é um aspecto de licenciamento diferente que muitos especialistas em fundos certificados têm e usam em suas transações comerciais diárias. Uma licença da Série 6 permite que os profissionais comprem e vendam os fundos para seus clientes e é útil ter no setor financeiro.
Requisitos para o Certified Fund Specialist
O exame CFS foi desenvolvido para fornecer aos especialistas informações atuais de mercado sobre fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETFs), fundos de investimento imobiliário (REITs), fundos fechados e outras ofertas de investimento semelhantes. Ele também inclui material sobre análise avançada de fundos e seleção de fundos, alocação de ativos, construção de portfólio, gerenciamento de risco, impostos e planejamento imobiliário.
Os indivÃduos devem ter um diploma de bacharel ou 2.000 horas de experiência de trabalho em serviços financeiros antes de fazer o exame. Um programa de auto-estudo de seis módulos fornecido pelo IBF também é um pré-requisito. A IBF estima que os indivÃduos podem concluir a certificação em aproximadamente 15 semanas, embora tenham um ano para concluir o curso uma vez inscritos no programa. A certificação CFS requer três exames online supervisionados e um estudo de caso para conclusão.
A certificação pode ser obtida do IBF por $ 1.365. O custo total inclui matrÃcula, mensalidade, livros didáticos, questões de revisão, exames práticos, folhas de referência, remessa, exames finais, estudo de caso e um diploma.
Especialistas de fundos certificados também devem cumprir os requisitos de educação continuada. A educação continuada também é apresentada pelo IBF, que busca oferecer aos profissionais um diferencial no conhecimento das ferramentas contemporâneas de investimento e das práticas de mercado. Para acompanhar os requisitos, os especialistas em fundos certificados devem completar 30 horas de educação continuada a cada dois anos.
Destaques
Antes de fazer o exame, um CFS em perspectiva deve ter um diploma de bacharel ou 2.000 horas de experiência de trabalho no setor de serviços financeiros e ter concluÃdo o programa de auto-estudo da IBF, composto por seis módulos.
Especialistas em fundos certificados podem ser contadores, banqueiros, corretores, gerentes de dinheiro, consultores financeiros pessoais e outros profissionais do setor financeiro.
Além de possuir um certificado, os especialistas de fundos certificados devem cumprir 30 horas de educação a cada dois anos.
Um especialista em fundos certificado é um profissional do setor financeiro certificado na prestação de assistência a fundos mútuos.
Para se tornar um especialista em fundos certificado, um certificado deve ser adquirido do Institute of Business & Finance (IBF).
