Sertifikalı Fon Uzmanı (CFS)
Sertifikalı Fon Uzmanı (CFS) Nedir?
yatırım fonları ve yatırım fonu endüstrisindeki uzmanlıkları nedeniyle İşletme ve Finans Enstitüsü'nden (IBF) bir sertifika almıştır . Atama için gerekli şartlar, sertifikalı fon uzmanı sınavını geçmeyi içerir. Sertifikalı fon uzmanı sınavı, yatırım fonu endüstrisindeki en eski sertifika atamalarından biridir.
Sertifikalı Fon Uzmanını Anlama
Sertifikalı fon uzmanları, CFS atamasının yaratıcısı ve düzenleyicisi olan IBF'den sınav için eğitim alırlar. IBF 1988'de kuruldu ve aynı yıl CFS tanımını geliştirdi. CFS, komisyoncular, para yöneticileri ve muhasebeciler gibi profesyonellerin yatırım fonları hakkında çağdaş yatırım tavsiyeleri sunmalarına olanak tanır.
IBF ayrıca aşağıdaki alanlardakiler de dahil olmak üzere başka endüstri sertifikaları da sunmaktadır: sertifikalı yıllık ödeme uzmanı, sertifikalı emlak ve güven uzmanı, sertifikalı vergi uzmanı, sertifikalı gelir uzmanı, Sosyal Güvenlik ve Medicare sertifikası, alternatif yatırım sertifikası, boşanma sertifikası ve Master of Finansal hizmetlerde bilim.
Sertifikalı finansal uzman sertifikaları, genellikle kişisel finansal danışmanlar, muhasebeciler, bankacılar, komisyoncular, para yöneticileri ve sertifikalı finansal planlamacılar gibi finans sektöründe çalışan kişiler tarafından alınır.
Sertifikalı bir fon uzmanı sertifikası almak, ek uzmanlık göstermek için ek bir sertifika vererek analistleri diğerlerinden ayırabilir.
Sertifikalı Fon Uzmanı vs. Seri 6
CFS sertifikası, finansal hizmet uzmanlarına, müşterilere hangi yatırım fonlarının özel ihtiyaçlarına en uygun olduğu konusunda tavsiyelerde bulunmak için gereken ek uzmanlığı sağlar. Bu atama, bireylere yatırım fonu satın alma veya satma izni vermez. Bu arada, Series 6 lisansı,. birçok sertifikalı fon uzmanının sahip olduğu ve günlük iş ilişkilerinde kullandığı farklı bir lisanslama özelliğidir. Series 6 lisansı, profesyonellerin müşterileri için fon alıp satmalarına olanak tanır ve finans sektöründe sahip olmalarına yardımcı olur.
Sertifikalı Fon Uzmanı için Gereksinimler
CFS sınavı, uzmanlara yatırım fonları, borsada işlem gören fonlar (ETF'ler), gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO'lar), kapalı uçlu fonlar ve diğer benzer yatırım teklifleri hakkında güncel piyasa bilgileri sağlamak için tasarlanmıştır. Ayrıca, gelişmiş fon analizi ve fon seçimi, varlık tahsisi, portföy inşası, risk yönetimi, vergiler ve emlak planlaması ile ilgili materyalleri içerir.
Bireylerin sınava girmeden önce bir lisans derecesine veya 2.000 saatlik finansal hizmetler iş deneyimine sahip olmaları gerekir. IBF tarafından sağlanan altı modüllü bir kendi kendine çalışma programı da bir ön koşuldur. IBF, programa kaydolduktan sonra kursu tamamlamaları için bir yıl verilmesine rağmen, bireylerin sertifikayı yaklaşık 15 haftada tamamlayabileceklerini tahmin etmektedir. CFS sertifikası, tamamlama için üç gözetmenli, çevrimiçi sınav ve bir vaka çalışması gerektirir.
Sertifika, IBF'den 1.365 $ karşılığında alınabilir. Toplam maliyete kayıt, eğitim, ders kitapları, inceleme soruları, uygulama sınavları, referans sayfaları, nakliye, final sınavları, vaka çalışması ve diploma dahildir.
Sertifikalı fon uzmanları da sürekli eğitim gereksinimlerini karşılamalıdır. Sürekli eğitim, profesyonellere çağdaş yatırım araçları ve piyasa uygulamaları konusunda farkındalık konusunda bir avantaj sağlamayı amaçlayan IBF tarafından da sunulmaktadır. Gereksinimlere ayak uydurmak için sertifikalı fon uzmanları, her iki yılda bir 30 saatlik sürekli eğitimi tamamlamalıdır.
Öne Çıkanlar
Sınava girmeden önce, aday bir CFS, bir lisans derecesine veya finansal hizmetler sektöründe 2.000 saatlik iş deneyimine sahip olmalı ve altı modülden oluşan IBF kendi kendine çalışma programını tamamlamış olmalıdır.
Sertifikalı fon uzmanları muhasebeciler, bankacılar, brokerler, para yöneticileri, kişisel finansal danışmanlar ve finans sektöründeki diğer profesyoneller olabilir.
Sertifikalı fon uzmanları, sertifika sahibi olmanın yanı sıra her iki yılda bir 30 saat eğitim almak zorundadır.
Sertifikalı bir fon uzmanı, yatırım fonu yardımı sağlama konusunda sertifikalı bir finans sektörü uzmanıdır.
Sertifikalı fon uzmanı olmak için İşletme ve Finans Enstitüsü'nden (IBF) bir sertifika alınması gerekir.
