Spécialiste de fonds certifié (CFS)
Qu'est-ce qu'un spécialiste certifié en fonds (CFS) ?
Un spécialiste certifié des fonds (CFS) a reçu une certification de l'Institute of Business & Finance (IBF) pour son expertise dans les fonds communs de placement et l'industrie des fonds communs de placement. Les exigences pour la désignation comprennent la réussite de l'examen de spécialiste de fonds certifié. L'examen de spécialiste de fonds certifié est l'une des plus anciennes désignations de certification dans l'industrie des fonds communs de placement.
Comprendre le spécialiste certifié des fonds
Les spécialistes de fonds certifiés reçoivent une formation pour l'examen de l'IBF, qui est le créateur et l'émetteur de la désignation CFS. L'IBF a été fondée en 1988 et a développé la désignation CFS la même année. Le CFS permet aux professionnels, tels que les courtiers, les gestionnaires de fonds et les comptables, d'offrir des conseils d'investissement contemporains sur les fonds communs de placement.
L'IBF propose également d'autres certifications de l'industrie, y compris celles dans les domaines suivants : spécialiste certifié des rentes, spécialiste certifié des successions et des fiducies, spécialiste certifié de la fiscalité, spécialiste certifié du revenu, certification de la sécurité sociale et de l'assurance-maladie, certification des investissements alternatifs, certification du divorce et maîtrise en Sciences dans les services financiers.
Les certifications de spécialiste financier certifié sont généralement obtenues par des personnes qui travaillent dans le secteur financier, telles que des conseillers financiers personnels, des comptables, des banquiers, des courtiers, des gestionnaires de fonds et des planificateurs financiers certifiés.
L'obtention d'un certificat de spécialiste de fonds certifié peut différencier les analystes en leur donnant une certification supplémentaire pour démontrer une expertise supplémentaire.
Spécialiste de fonds certifié par rapport à la série 6
La certification CFS fournit aux professionnels des services financiers l'expertise supplémentaire nécessaire pour conseiller les clients sur les fonds communs de placement qui répondent le mieux à leurs besoins particuliers. La désignation ne permet pas aux particuliers d'acheter ou de vendre des fonds communs de placement. Pendant ce temps, la licence de série 6 est un aspect de licence différent que de nombreux spécialistes de fonds certifiés possèdent et utilisent dans leurs transactions commerciales quotidiennes. Une licence de série 6 permet aux professionnels d'acheter et de vendre les fonds pour leurs clients et est utile dans le secteur financier.
Exigences pour le spécialiste certifié des fonds
L'examen CFS est conçu pour fournir aux spécialistes des informations actuelles sur le marché des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse (ETF), des fiducies de placement immobilier (REIT), des fonds à capital fixe et d'autres offres d'investissement similaires. Il comprend également des informations sur l'analyse avancée des fonds et la sélection des fonds, l'allocation d'actifs, la construction de portefeuille, la gestion des risques, les impôts et la planification successorale.
Les personnes doivent avoir un baccalauréat ou 2 000 heures d'expérience de travail dans les services financiers avant de passer l'examen. Un programme d'autoformation en six modules fourni par l'IBF est également une condition préalable. L'IBF estime que les individus peuvent terminer la certification en 15 semaines environ, bien qu'ils disposent d'un an pour terminer le cours une fois inscrits au programme. La certification CFS nécessite trois examens en ligne surveillés et une étude de cas pour l'achèvement.
La certification peut être obtenue auprès de l'IBF pour 1 365 $. Le coût total comprend l'inscription, les frais de scolarité, les manuels, les questions de révision, les examens pratiques, les feuilles de référence, l'expédition, les examens finaux, l'étude de cas et un diplôme.
Les spécialistes de fonds certifiés doivent également satisfaire aux exigences de formation continue. La formation continue est également présentée par l'IBF, qui vise à offrir aux professionnels un avantage dans la connaissance des outils d'investissement contemporains et des pratiques du marché. Afin de répondre aux exigences, les spécialistes en fonds certifiés doivent suivre 30 heures de formation continue tous les deux ans.
Points forts
Avant de passer l'examen, un futur CFS doit avoir un baccalauréat ou 2 000 heures d'expérience de travail dans le secteur des services financiers et avoir suivi le programme d'autoformation IBF composé de six modules.
Les spécialistes de fonds certifiés peuvent être des comptables, des banquiers, des courtiers, des gestionnaires de fonds, des conseillers financiers personnels et d'autres professionnels du secteur financier.
En plus de détenir un certificat, les spécialistes de fonds certifiés doivent suivre 30 heures de formation tous les deux ans.
Un spécialiste en fonds certifié est un professionnel du secteur financier certifié en matière d'assistance aux fonds communs de placement.
Afin de devenir un spécialiste des fonds certifié, un certificat doit être acquis auprès de l'Institute of Business & Finance (IBF).
