Serie 6
驴Qu茅 es la Serie 6?
La Serie 6 es una licencia de valores que autoriza al titular a registrarse como representante de una empresa y vender ciertos tipos de fondos mutuos, anualidades variables y seguros. Los titulares de la licencia Serie 6 no est谩n autorizados a vender valores corporativos o municipales, programas de participaci贸n directa y opciones. Con la Serie 6, un individuo puede comprar o vender ciertos tipos de fondos mutuos, seguros de vida variables, valores de fondos municipales, anualidades variables y fideicomisos de inversi贸n de unidades.
Entendiendo la Serie 6
La Serie 6 es una licencia buscada por profesionales en la industria de servicios financieros. Los trabajos que utilizan la licencia de la Serie 6 incluyen asesores financieros, especialistas en planes de jubilaci贸n, asesores de inversiones y banqueros privados. Para obtener la licencia de la Serie 6, los candidatos deben aprobar el examen de Representante Limitado de Compa帽铆as de Inversi贸n/Productos de Contratos Variables (Serie 6). El examen Securities Industry Essentials (SIE) es un correquisito para el examen de la Serie 6. El SIE no requiere patrocinio firme.
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) administra el examen de la Serie 6. Cubre temas como fondos mutuos, anualidades variables, valores, regulaciones fiscales, planes de jubilaci贸n y productos de seguros. Se obtiene una calificaci贸n aprobatoria respondiendo correctamente al menos 35 de 50 preguntas en 90 minutos. Cinco preguntas adicionales no se califican para un total de 55 preguntas. La prueba cuesta $40 y se administra a trav茅s de una computadora sin material de referencia permitido.
Los candidatos tradicionalmente tomaban los ex谩menes de la Serie 6 en persona en los centros de pruebas de Prometric. Sin embargo, FINRA comenz贸 a ofrecer pruebas, incluido el examen de la Serie 6, en l铆nea en 2020. Prometric tambi茅n administr贸 las pruebas en l铆nea. Sin embargo, los candidatos o sus empleadores ten铆an que instalar un software especializado en sus computadoras y proporcionarles c谩maras. Sin embargo, tenga en cuenta que una Serie 6 vence dos a帽os despu茅s del empleo, a menos que se den circunstancias especiales, como un despliegue militar.
Ventajas y desventajas de la Serie 6
El examen de la Serie 6 a menudo se compara con el examen de la Serie 7. La Serie 6 cuesta sustancialmente menos dinero y tiene una prueba m谩s corta que cubre menos material. Sin embargo, una licencia de la Serie 6 es todo lo que necesitan algunos asesores financieros, asesores de inversiones y planificadores de jubilaci贸n. Es posible que dichos asesores solo necesiten una licencia de la Serie 6 si solo venden seguros, anualidades y ciertos tipos de fondos mutuos, no acciones individuales.
La mayor desventaja de una Serie 6 es que los tenedores no est谩n autorizados a vender fondos cotizados en bolsa (ETF), o acciones y bonos, ya que se consideran valores corporativos. Ese es un inconveniente importante porque los ETF generalmente ofrecen tarifas m谩s bajas y est谩n reemplazando cada vez m谩s a los fondos mutuos como los veh铆culos de inversi贸n preferidos entre los inversores minoristas. Los asesores y planificadores de jubilaci贸n que deseen vender ETF deben obtener una licencia de la Serie 7,. que requiere realizar un examen m谩s extenso y completo que cuesta m谩s dinero.
Requisitos para la Serie 6
Los candidatos deben estar patrocinados por un miembro de FINRA o una organizaci贸n autorreguladora (SRO) para realizar el examen. No hay ning煤n requisito previo para el examen, pero el examen de Fundamentos de la industria de valores (SIE) es un correquisito para la Serie 6. Antes de octubre de 2018, el examen constaba de 100 preguntas y no ten铆a el correquisito del SIE.
Al recibir una calificaci贸n aprobatoria, los candidatos deben registrarse en FINRA a trav茅s de su empresa patrocinadora para realizar transacciones de valores autorizados. Los titulares de la Serie 6 se consideran representantes limitados de su empresa patrocinadora. Como representante limitado, pueden vender ciertos tipos de fondos mutuos, anualidades variables y seguros de vida variables.
Examen de la serie 6
Como lo describe FINRA, el examen de la Serie 6 cubre cuatro secciones espec铆ficas .
"Busca negocios para el corredor de bolsa de clientes y clientes potenciales", que son 12 preguntas, que cubren el 24% del examen.
"Abre cuentas despu茅s de obtener y evaluar el perfil financiero y los objetivos de inversi贸n de los clientes" son ocho preguntas que cubren el 16 % del examen.
"Proporciona a los clientes informaci贸n sobre inversiones, hace recomendaciones adecuadas, transfiere activos y mantiene registros apropiados" es la mitad del examen de 25 preguntas, que cubre el 50% del examen.
"Obtiene y verifica las instrucciones de compra y venta de los clientes; procesa, completa y confirma transacciones" son cinco preguntas que cubren el 10 % del examen.
Educaci贸n continua
Los licenciatarios deben cumplir con los requisitos de educaci贸n continua y recibir el patrocinio de una empresa registrada en FINRA para conservar sus licencias de la Serie 6 .
El programa de educaci贸n continua de FINRA incluye dos elementos: un elemento regulatorio y un elemento firme. Por el lado regulatorio, FINRA requiere que los licenciatarios completen una sesi贸n de capacitaci贸n basada en computadora dentro de los 120 d铆as posteriores al segundo aniversario del registro. FINRA tambi茅n requiere una sesi贸n de capacitaci贸n basada en computadora cada tres a帽os despu茅s de eso. El elemento firme requiere que los agentes de bolsa establezcan y mantengan un programa de educaci贸n continua.
Reflejos
Los ex谩menes de la Serie 6 tradicionalmente se realizaban en persona en los centros de evaluaci贸n, pero FINRA comenz贸 a ofrecerlos en l铆nea en 2020.
Los candidatos deben estar patrocinados por un miembro de FINRA o una organizaci贸n autorreguladora (SRO) para tomar el examen.
La Serie 6 es una licencia de valores que faculta al titular para registrarse como representante de una empresa y vender ciertos tipos de fondos mutuos, anualidades variables y seguros.
Los candidatos deben aprobar el examen de la Serie 6 para obtener una licencia de la Serie 6, y el examen de Fundamentos de la Industria de Valores (SIE) es un correquisito para el examen de la Serie 6.
La mayor desventaja de una licencia de la Serie 6 es que los titulares no est谩n autorizados a vender fondos cotizados en bolsa (ETF).
