प्रमाणित निधि विशेषज्ञ (सीएफएस)

सर्टिफाइड फंड स्पेशलिस्ट (सीएफएस) क्या है?

म्यूचुअल फंड और म्यूचुअल फंड उद्योग में अपनी विशेषज्ञता के लिए बिजनेस एंड फाइनेंस संस्थान (आईबीएफ) से प्रमाणन प्राप्त किया है। पदनाम के लिए आवश्यकताओं में प्रमाणित फंड विशेषज्ञ परीक्षा उत्तीर्ण करना शामिल है। प्रमाणित फंड विशेषज्ञ परीक्षा म्यूचुअल फंड उद्योग में सबसे पुराने प्रमाणन पदों में से एक है।

प्रमाणित फंड विशेषज्ञ को समझना

प्रमाणित फंड विशेषज्ञ आईबीएफ से परीक्षा के लिए प्रशिक्षण प्राप्त करते हैं, जो सीएफएस पदनाम का निर्माता और जारीकर्ता है। IBF की स्थापना 1988 में हुई थी और उसी वर्ष CFS पदनाम विकसित किया। सीएफएस पेशेवरों, जैसे दलालों, धन प्रबंधकों और लेखाकारों को म्यूचुअल फंड पर समकालीन निवेश सलाह देने की अनुमति देता है।

आईबीएफ अन्य उद्योग प्रमाणन भी प्रदान करता है, जिसमें निम्नलिखित क्षेत्रों में शामिल हैं: प्रमाणित वार्षिकी विशेषज्ञ, प्रमाणित संपत्ति और ट्रस्ट विशेषज्ञ, प्रमाणित कर विशेषज्ञ, प्रमाणित आय विशेषज्ञ, सामाजिक सुरक्षा और चिकित्सा प्रमाणन, वैकल्पिक निवेश प्रमाणन, तलाक प्रमाणन, और एक मास्टर ऑफ वित्तीय सेवाओं में विज्ञान।

प्रमाणित वित्तीय विशेषज्ञ प्रमाणपत्र आम तौर पर वित्तीय उद्योग में काम करने वाले व्यक्तियों द्वारा प्राप्त किए जाते हैं, जैसे कि व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार, लेखाकार, बैंकर, दलाल, धन प्रबंधक और प्रमाणित वित्तीय योजनाकार।

एक प्रमाणित फंड विशेषज्ञ प्रमाणपत्र प्राप्त करना विश्लेषकों को अतिरिक्त विशेषज्ञता दिखाने के लिए उन्हें एक अतिरिक्त प्रमाणन देकर अलग कर सकता है।

सर्टिफाइड फंड स्पेशलिस्ट बनाम सीरीज 6

सीएफएस प्रमाणन वित्तीय सेवा पेशेवरों को ग्राहकों को सलाह देने के लिए आवश्यक अतिरिक्त विशेषज्ञता प्रदान करता है कि कौन सा म्यूचुअल फंड उनकी विशेष आवश्यकताओं के अनुरूप सर्वोत्तम है। पदनाम व्यक्तियों को म्यूचुअल फंड खरीदने या बेचने का लाइसेंस नहीं देता है। इस बीच, सीरीज 6 लाइसेंस एक अलग लाइसेंसिंग पहलू है जो कई प्रमाणित फंड विशेषज्ञों के पास है और अपने दैनिक व्यापार व्यवहार में उपयोग करते हैं। एक श्रृंखला 6 लाइसेंस पेशेवरों को अपने ग्राहकों के लिए धन खरीदने और बेचने की अनुमति देता है और वित्तीय उद्योग में सहायक होता है।

प्रमाणित कोष विशेषज्ञ के लिए आवश्यकताएँ

सीएफएस परीक्षा विशेषज्ञों को म्यूचुअल फंड, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी), क्लोज-एंड फंड और इसी तरह के अन्य निवेश प्रसाद पर वर्तमान बाजार की जानकारी प्रदान करने के लिए डिज़ाइन की गई है। इसमें उन्नत फंड विश्लेषण और फंड चयन, परिसंपत्ति आवंटन, पोर्टफोलियो निर्माण, जोखिम प्रबंधन, कर और संपत्ति योजना पर सामग्री भी शामिल है।

परीक्षा देने से पहले व्यक्तियों के पास स्नातक की डिग्री या 2,000 घंटे की वित्तीय सेवाओं का कार्य अनुभव होना चाहिए। आईबीएफ द्वारा प्रदान किया गया एक छह-मॉड्यूल स्व-अध्ययन कार्यक्रम भी एक शर्त है। आईबीएफ का अनुमान है कि व्यक्ति लगभग 15 सप्ताह में प्रमाणन पूरा कर सकते हैं, हालांकि कार्यक्रम में नामांकित होने के बाद पाठ्यक्रम को पूरा करने के लिए उन्हें एक वर्ष का समय दिया जाता है। सीएफएस प्रमाणीकरण के लिए तीन प्रोक्टेड, ऑनलाइन परीक्षा और पूरा होने के लिए एक केस स्टडी की आवश्यकता होती है।

प्रमाणन IBF से $1,365 में प्राप्त किया जा सकता है। कुल लागत में पंजीकरण, ट्यूशन, पाठ्यपुस्तकें, समीक्षा प्रश्न, अभ्यास परीक्षा, संदर्भ पत्रक, शिपिंग, अंतिम परीक्षा, केस स्टडी और एक डिप्लोमा शामिल हैं।

प्रमाणित फंड विशेषज्ञों को सतत शिक्षा आवश्यकताओं को भी पूरा करना चाहिए। सतत शिक्षा भी आईबीएफ द्वारा प्रस्तुत की जाती है, जो पेशेवरों को समकालीन निवेश उपकरण और बाजार प्रथाओं के बारे में जागरूकता में बढ़त प्रदान करना चाहता है। आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए, प्रमाणित फंड विशेषज्ञों को हर दो साल में 30 घंटे की सतत शिक्षा पूरी करनी होगी।

हाइलाइट्स

• परीक्षा देने से पहले, एक संभावित सीएफएस के पास वित्तीय सेवा उद्योग में स्नातक की डिग्री या 2,000 घंटे का कार्य अनुभव होना चाहिए और छह मॉड्यूल से युक्त आईबीएफ स्व-अध्ययन कार्यक्रम पूरा किया हो।

• प्रमाणित फंड विशेषज्ञ वित्तीय उद्योग के भीतर लेखाकार, बैंकर, दलाल, धन प्रबंधक, व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार और अन्य पेशेवर हो सकते हैं।

• प्रमाण पत्र रखने के अलावा, प्रमाणित फंड विशेषज्ञों को हर दो साल में 30 घंटे की शिक्षा पूरी करनी होगी।

• एक प्रमाणित फंड विशेषज्ञ एक वित्तीय उद्योग पेशेवर है जो म्यूचुअल फंड सहायता प्रदान करने में प्रमाणित है।

• प्रमाणित निधि विशेषज्ञ बनने के लिए, व्यवसाय और वित्त संस्थान (IBF) से प्रमाणपत्र प्राप्त करना आवश्यक है।