Pakar Dana Bertauliah (CFS)
Apakah itu Pakar Dana Bertauliah (CFS)?
Pakar dana yang diperakui (CFS) telah menerima pensijilan daripada Institut Perniagaan & Kewangan (IBF) untuk kepakaran mereka dalam dana bersama dan industri dana bersama. Keperluan untuk jawatan termasuk lulus peperiksaan pakar dana yang diperakui. Peperiksaan pakar dana yang diperakui ialah salah satu jawatan pensijilan tertua dalam industri dana bersama.
Memahami Pakar Dana Bertauliah
Pakar dana yang diperakui menerima latihan untuk peperiksaan daripada IBF, yang merupakan pencipta dan pengeluar penetapan CFS. IBF diasaskan pada tahun 1988 dan membangunkan sebutan CFS pada tahun yang sama. CFS membenarkan profesional, seperti broker, pengurus wang, dan akauntan, untuk menawarkan nasihat pelaburan kontemporari mengenai dana bersama.
IBF juga menawarkan pensijilan industri lain, termasuk dalam bidang berikut: pakar anuiti yang diperakui, pakar harta pusaka dan amanah yang diperakui, pakar cukai yang diperakui, pakar pendapatan yang diperakui, pensijilan Keselamatan Sosial dan Medicare, pensijilan pelaburan alternatif,. pensijilan perceraian, dan Sarjana Sains dalam perkhidmatan kewangan.
Pensijilan pakar kewangan yang diperakui biasanya diperoleh oleh individu yang bekerja dalam industri kewangan, seperti penasihat kewangan peribadi, akauntan, jurubank, broker, pengurus wang dan perancang kewangan yang diperakui.
Mendapatkan sijil pakar dana yang diperakui boleh membezakan penganalisis dengan memberi mereka pensijilan tambahan untuk menunjukkan kepakaran tambahan.
Pakar Dana Bertauliah lwn. Siri 6
Pensijilan CFS menyediakan profesional perkhidmatan kewangan dengan kepakaran tambahan yang diperlukan untuk menasihati pelanggan tentang dana bersama yang paling sesuai dengan keperluan khusus mereka. Penamaan itu tidak memberi lesen kepada individu untuk membeli atau menjual dana bersama. Sementara itu, lesen Siri 6 adalah aspek pelesenan berbeza yang dimiliki dan digunakan oleh ramai pakar dana bertauliah dalam urusan perniagaan harian mereka. Lesen Siri 6 membolehkan profesional membeli dan menjual dana untuk pelanggan mereka dan berguna untuk dimiliki dalam industri kewangan.
Keperluan untuk Pakar Dana Bertauliah
Peperiksaan CFS direka bentuk untuk menyediakan pakar maklumat pasaran semasa tentang dana bersama, dana dagangan bursa (ETF), amanah pelaburan hartanah (REIT), dana tertutup dan tawaran pelaburan lain yang serupa. Ia juga termasuk bahan mengenai analisis dana lanjutan dan pemilihan dana, peruntukan aset, pembinaan portfolio, pengurusan risiko, cukai dan perancangan harta pusaka.
Individu mesti mempunyai ijazah sarjana muda atau 2,000 jam pengalaman kerja perkhidmatan kewangan sebelum mengambil peperiksaan. Program belajar kendiri enam modul yang disediakan oleh IBF juga merupakan prasyarat. IBF menganggarkan individu boleh melengkapkan pensijilan dalam kira-kira 15 minggu, walaupun mereka diberi satu tahun untuk menyelesaikan kursus sebaik sahaja mendaftar dalam program ini. Pensijilan CFS memerlukan tiga peperiksaan dalam talian yang dikawal dan kajian kes untuk disiapkan.
Pensijilan boleh diperolehi daripada IBF untuk $1,365. Jumlah kos termasuk pendaftaran, tuisyen, buku teks, soalan ulang kaji, peperiksaan amalan, helaian rujukan, penghantaran, peperiksaan akhir, kajian kes dan diploma.
Pakar dana yang diperakui juga mesti memenuhi keperluan pendidikan berterusan. Pendidikan berterusan juga dibentangkan oleh IBF, yang bertujuan untuk menawarkan para profesional kelebihan dalam kesedaran tentang alat pelaburan kontemporari dan amalan pasaran. Untuk memenuhi keperluan, pakar dana yang diperakui mesti melengkapkan 30 jam pendidikan berterusan setiap dua tahun.
Sorotan
Sebelum mengambil peperiksaan, bakal CFS mesti mempunyai ijazah sarjana muda atau 2,000 jam pengalaman kerja dalam industri perkhidmatan kewangan dan telah menamatkan program pengajian kendiri IBF yang terdiri daripada enam modul.
Pakar dana yang diperakui boleh menjadi akauntan, jurubank, broker, pengurus wang, penasihat kewangan peribadi dan profesional lain dalam industri kewangan.
Selain memegang sijil, pakar dana bertauliah mesti memenuhi 30 jam pendidikan setiap dua tahun.
Pakar dana bertauliah ialah profesional industri kewangan yang diperakui dalam menyediakan bantuan dana bersama.
Untuk menjadi pakar dana yang diperakui, sijil mesti diperoleh daripada Institut Perniagaan & Kewangan (IBF).
