Autorización comercial limitada
驴Qu茅 es la autorizaci贸n comercial limitada?
La autorizaci贸n comercial limitada es un nivel de autorizaci贸n comercial discrecional que otorga a un agente o corredor el poder de colocar 贸rdenes o realizar consultas relacionadas con la cuenta de un cliente. La autorizaci贸n comercial limitada permite que el agente act煤e en nombre de un inversor, pero no permite el desembolso de fondos de la cuenta.
La caracter铆stica de firma de la autorizaci贸n comercial limitada es la autoridad discrecional para ejecutar 贸rdenes comerciales que se transmite de un cliente a un asesor de inversiones registrado.
C贸mo funciona la autorizaci贸n comercial limitada
Un paso por debajo de la autorizaci贸n total,. la autorizaci贸n comercial limitada permite que un corredor o agente compre y venda valores a su discreci贸n. Esto se usa a menudo cuando un cliente no sabe mucho sobre inversiones y conf铆a en que el corredor administrar谩 adecuadamente su cuenta. En circunstancias en las que el cliente es un inversionista informado, la autorizaci贸n limitada puede permitirle capitalizar las recomendaciones de los corredores.
Al eliminar la necesidad de buscar aprobaci贸n para cada transacci贸n, los corredores y asesores financieros que operan con autorizaci贸n comercial limitada pueden implementar r谩pidamente estrategias de gesti贸n de activos y carteras. En cierto sentido, al utilizar un acuerdo de autorizaci贸n comercial limitada, las responsabilidades similares a las de un poder notarial limitado se transfieren a otro profesional financiero.
Para la mayor铆a de las estrategias de inversi贸n que no son de naturaleza de comprar y mantener, ser铆a demasiado engorroso y potencialmente costoso buscar la aprobaci贸n de un cliente para cada transacci贸n propuesta. Una mayor flexibilidad bajo un acuerdo de autorizaci贸n comercial limitada les da a los administradores de dinero la libertad de asignar capital a su m谩ximo potencial. Naturalmente, un corredor o asesor financiero que administre activos bajo cualquier nivel de autorizaci贸n comercial debe actuar en el mejor inter茅s del cliente. Los reguladores y la industria de gesti贸n de activos se toman cada vez m谩s en serio la responsabilidad fiduciaria.
Una caracter铆stica clave de la autorizaci贸n comercial limitada es la incapacidad de transferir activos de una instituci贸n financiera a otra. Esto tambi茅n puede incluir tipos de cuenta. La autorizaci贸n comercial limitada no incluye la autoridad de custodia, simplemente la capacidad de ejecutar 贸rdenes de compra y venta. Esto significa que un corredor no puede transferir activos de, por ejemplo, Morgan Stanley a Merrill Lynch, sin primero buscar permisos en formularios de autorizaci贸n y aprobaciones de clientes separados.
