Suojattu inflaatiolta

Määritelmä inflaatiosuojattu

Inflaatiosuojalla tarkoitetaan sijoituksia, jotka tarjoavat suojan tavaroiden ja palveluiden hintojen nousulta ajan myötä. Esimerkiksi inflaatiosuojatussa salkussa on omaisuutta, joka toimii hyvin korkeamman inflaation aikoina. Inflaatiosuojattu sijoitus sisältää jonkinlaisen säätömekanismin, joka räikkää ajoittain maksuja ylös ja alas inflaation mukaan.

Inflaation purkaminen suojattu

Inflaatiosuojattujen sijoitusten ja salkkujen tarkoituksena on turvata salkun todellinen arvo ostovoimalla mitattuna. Suojattu inflaatio on samanlainen kuin suojattu inflaatio, jossa korostetaan hieman voimakkaammin omaisuuden tai varojen luotettavuutta korkean inflaation aikoina.

Inflaatiosuojatut sijoitukset

Treasury inflaatiosuojatut arvopaperit (TI PS) on suunniteltu suojaamaan inflaatiolta. Vaikka näiden arvopapereiden korko pysyy kiinteänä, arvopaperin nimellisarvo nousee kuluttajahintaindeksin inflaation myötä.TIPS ja muut inflaatiosuojatut arvopaperit (IPS) – erityisesti muiden valtioiden liikkeeseen laskemat – ovat suhteellisen vähäriskisiä. , mikä valitettavasti tarkoittaa, että reaalikorko on alhaisempi kuin muiden joukkovelkakirjaoptioiden.

Kuitenkin korkean inflaation aikana TIPS:ien reaaliarvo nousee ja tarjoaa tasapainoa salkun muille osille, jotka voivat kamppailla näissä taloudellisissa olosuhteissa. Rakennetavansa ansiosta TIPS:illä ja muilla IPS:illä on paljon vahvempi suorituskyky inflaatiokausien aikana kuin millään muulla inflaatiosuojaan liittyvällä omaisuudella. VINKKIJÄRJESTELMÄT ja muut IPS:t ovat saatavilla myös joukkovelkakirjalainojen ETF-rahastojen kautta, jotka sisältävät TIPS-korin tai muita liikkeitä.

Tietenkin, jos inflaatio ei ole merkittävää IPS:n elinkaaren aikana, sijoittajalle jätetään pienempi sijoitus tälle ajalle. VINKKEJÄ liittyy myös joitain veroongelmia, koska kuponkikorko ja mahdolliset inflaatiomuutokset laukaisevat liittovaltion tuloverot kuluvana vuonna, vaikka pääoman oikaisua ei toteuteta ennen kuin sijoitus erääntyy tai myydään.

Inflaatiosuoja hyödykkeiden avulla

Hyödykkeitä ja jalometalleja mainostetaan usein suojana inflaatiota vastaan, ja niillä on enemmän nousupotentiaalia kuin TIPS:illä niiden minimaalisilla koroilla. Tämä johtuu siitä, että hyödykkeillä on taipumus arvostaa korkean inflaation aikoina. Tämä on yleensä totta, mutta hyödykkeiden luotettavuus ei ole läheskään yhtä korkea kuin strukturoidut inflaatiosuojatut investoinnit, koska ne ovat myös alttiita alueellisille ja tuotantoriskeille. Itse asiassa jopa joidenkin inflaatiosuojaukseen käytettyjen hyödykkeiden herkkyys voi muuttua ajan myötä. Jotkut sijoittajat ovat valinneet inflaatiosuojan omistamalla hyödykkeiden tuottajien osakkeita sen sijaan, että he olisivat suoraan hyödykkeillä.

Kaiken inflaatiosuojan tavoitteena ei ole suojata 100 % riskeistä, vaan hajauttaa tarpeeksi, jotta inflaation pureminen, vaikka se onkin tuskallinen, ei ole kohtalokas salkun arvolle. Esimerkiksi perinteinen joukkovelkakirja- ja osakesalkku voidaan nopeasti pureskella korkean inflaation aikana ilman TIPS:iä tai hyödykeinvestointeja vahinkojen lieventämiseksi.