Rajoitettu kaupankäyntilupa

Mikä on rajoitettu kaupankäyntilupa?

Rajoitettu kaupankäyntivaltuutus on harkinnanvarainen kaupankäyntivaltuutus,. joka antaa agentille tai välittäjälle valtuudet tehdä tilauksia tai tiedusteluja asiakkaan tilistä. Rajoitettu kaupankäyntivaltuutus antaa asiamiehen toimia sijoittajan puolesta, mutta se ei salli tilivarojen maksamista.

Rajoitetun kaupankäyntivaltuutuksen allekirjoitus on asiakkaalta rekisteröidylle sijoitusneuvojalle siirretty harkinnanvarainen valtuutus toteuttaa kauppatoimeksiantoja.

Kuinka rajoitettu kaupankäyntivaltuutus toimii

Askel alas täydestä valtuutusta,. rajoitettu kaupankäyntivaltuutus antaa välittäjän tai agentin ostaa ja myydä arvopapereita oman harkintansa mukaan. Tätä käytetään usein silloin, kun asiakas ei tiedä paljon sijoittamisesta ja luottaa välittäjään hallitsemaan tiliään oikein. Olosuhteissa, joissa asiakas on asiantunteva sijoittaja, rajoitettu valtuutus voi antaa asiakkaalle mahdollisuuden hyödyntää välittäjän suosituksia.

Kun ei tarvitse hakea hyväksyntää jokaiselle liiketoimelle, rajoitetulla kauppaluvalla toimivat välittäjät ja rahoitusneuvojat voivat nopeasti toteuttaa salkun- ja omaisuudenhoitostrategioita. Tietyssä mielessä rajoitettua kauppavaltuutussopimusta käyttämällä rajoitetun valtakirjan kaltaiset vastuut siirtyvät toiselle talousalan ammattilaiselle.

Useimmissa sijoitusstrategioissa, jotka eivät ole luonteeltaan osta ja pidä, olisi liian työlästä ja mahdollisesti kallista hakea asiakkaan hyväksyntää jokaiselle ehdotetulle liiketoimelle. Suurempi joustavuus rajoitetun kaupan lupajärjestelyn puitteissa antaa rahanhoitajille vapauden allokoida pääomaa sen korkeimpaan mahdollisuuteen. Luonnollisesti välittäjän tai rahoitusneuvojan, joka hallinnoi omaisuutta millä tahansa kaupankäyntivaltuutustasolla, on toimittava asiakkaan edun mukaisesti. Sääntelyviranomaiset ja omaisuudenhoitoala ottavat luottamusvastuun yhä vakavammin.

Rajoitetun kauppaluvan keskeinen piirre on kyvyttömyys siirtää omaisuutta rahoituslaitokselta toiselle. Tämä voi sisältää myös tilityyppejä. Rajoitettu kauppalupa ei sisällä säilytysoikeutta, yksinkertaisesti kykyä suorittaa osto- ja myyntimääräyksiä. Tämä tarkoittaa, että välittäjä ei voi siirtää omaisuutta esimerkiksi Morgan Stanleystä Merrill Lynchiin hakematta ensin lupia erillisillä asiakkaan valtuutuslomakkeilla ja hyväksynnöillä.