वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN)

वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) क्या है?

मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य वित्तीय अपराधों में भाग लेने वाले अपराधियों और आपराधिक नेटवर्क को रोकना और दंडित करना है ।

ट्रेजरी विभाग द्वारा प्रशासित FinCEN, घरेलू और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर संचालित होता है, और इसमें तीन प्रमुख खिलाड़ी-कानून-प्रवर्तन एजेंसियां, नियामक समुदाय और वित्तीय-सेवा समुदाय शामिल हैं।

FinCEN को समझना

वित्तीय संस्थानों पर लगाए गए अनिवार्य खुलासे पर शोध करके, फिनसीएन यह सुनिश्चित करने के लिए संदिग्ध व्यक्तियों, उनकी संपत्ति और उनकी गतिविधियों को ट्रैक करता है कि मनी लॉन्ड्रिंग नहीं हो रही है। FinCEN बहुत जटिल इलेक्ट्रॉनिक रूप से आधारित लेन-देन से लेकर साधारण तस्करी के संचालन तक, जिसमें नकदी शामिल है, सब कुछ ट्रैक करता है। चूंकि मनी लॉन्ड्रिंग इतना जटिल अपराध है, FinCEN विभिन्न पक्षों को एक साथ लाकर इससे लड़ने का प्रयास करता है।

FinCEN 100 से अधिक वित्तीय खुफिया इकाइयों में से एक के रूप में अमेरिका का प्रतिनिधित्व करता है जिसमें एग्मोंट समूह शामिल है, जो एक अंतरराष्ट्रीय संगठन है जिसका मिशन जानकारी साझा करना और अपने सदस्यों के बीच सहयोग करना है।

विशेष ध्यान

FinCEN के निदेशक को ट्रेजरी के सचिव द्वारा नियुक्त किया जाता है और ट्रेजरी अंडर सेक्रेटरी फॉर टेररिज्म एंड फाइनेंशियल इंटेलिजेंस को रिपोर्ट करता है। फिनसीएन 1970 के मुद्रा और वित्तीय लेनदेन रिपोर्टिंग अधिनियम के अनुसार नियामक कर्तव्यों का पालन करने के लिए अधिकृत है, जैसा कि 2001 के यूएसए पैट्रियट अधिनियम के शीर्षक III द्वारा संशोधित किया गया है।

FinCEN को कांग्रेस से केंद्रीय संग्रह केंद्र के रूप में सेवा करने, विश्लेषण प्रदान करने और वित्तीय उद्योग के साथ-साथ अंतरराष्ट्रीय स्तर पर स्थानीय स्तर पर सरकारी भागीदारों का समर्थन करने के लिए डेटा का प्रसार करने के लिए कर्तव्य और जिम्मेदारियां मिलीं।

वित्तीय अपराधों का पता लगाने और उन्हें रोकने के लिए अपने कर्तव्यों को पूरा करने के लिए, फिनसीएन प्रासंगिक नियमों को जारी और व्याख्या कर सकता है जो क़ानून द्वारा अधिकृत हैं, उक्त नियमों के अनुपालन को लागू करते हैं, और अनुपालन परीक्षा कार्यों से संबंधित डेटा का समन्वय और विश्लेषण करते हैं जो अन्य नियामकों को सौंपे गए थे। FinCEN रिपोर्ट किए जाने के लिए आवश्यक डेटा के संग्रह, प्रसंस्करण, प्रसार और सुरक्षा का प्रबंधन भी करता है। FinCEN के डेटा तक पहुंच सरकारी उपयोग के लिए रखी जाती है।

FinCEN की जानकारी और सेवाओं का उपयोग कानून प्रवर्तन जांच और वित्तीय अपराधों के अभियोजन का समर्थन करने के लिए किया जाता है। FinCEN द्वारा एकत्र किए गए डेटा को उन संसाधनों के आवंटन पर अनुशंसा करने के लिए संसाधित किया जाता है जहां वित्तीय अपराध का एक बड़ा जोखिम होता है। ब्यूरो धन शोधन विरोधी /आतंकवाद के वित्तपोषण के प्रयासों का मुकाबला करने के लिए विदेशी वित्तीय खुफिया समकक्षों के सहयोग से अपनी जानकारी साझा करता है । ब्यूरो नीति निर्माताओं, कानून प्रवर्तन, नियामक और खुफिया एजेंसियों के लाभ के लिए विश्लेषण भी प्रदान करता है।

निदेशक केनेथ ए। ब्लैंको ने घोषणा की कि वह 2 अप्रैल, 2021 को निदेशक के रूप में पद छोड़ रहे हैं। जनवरी 2022 में, हिमामूली "हिम" दास, एक राष्ट्रीय सुरक्षा विशेषज्ञ, ने फिनसीएन के कार्यवाहक निदेशक की भूमिका ग्रहण की।

##हाइलाइट

• वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) मनी लॉन्ड्रिंग और संबंधित वित्तीय अपराधों को रोकता है और दंडित करता है।

• FinCEN वित्तीय संस्थानों के लिए अनिवार्य प्रकटीकरण पर शोध करके संदिग्ध व्यक्तियों और गतिविधियों पर नज़र रखता है।

• फिनसीएन कांग्रेस से अपने कर्तव्यों को प्राप्त करता है और ब्यूरो के निदेशक को ट्रेजरी सचिव द्वारा नियुक्त किया जाता है।