Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Hvað er fjármálaglæpakerfið (FinCEN)?
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) er ríkisskrifstofa sem heldur úti neti sem hefur það að markmiði að koma í veg fyrir og refsa glæpamönnum og glæpasamtökum sem taka þátt í peningaþvætti og öðrum fjármálaglæpum.
FinCEN, undir stjórn bandaríska fjármálaráðuneytisins,. starfar innanlands og á alþjóðavettvangi og samanstendur af þremur stórum aðilum — löggæslustofnunum, eftirlitssamfélaginu og fjármálaþjónustusamfélaginu.
Skilningur á FinCEN
Með því að rannsaka lögboðnar upplýsingar sem lagðar eru á fjármálastofnanir rekur FinCEN grunsamlega einstaklinga, eignir þeirra og starfsemi þeirra til að tryggja að peningaþvætti eigi sér ekki stað. FinCEN rekur allt frá mjög flóknum rafrænum viðskiptum til einfaldra smyglaðgerða sem fela í sér reiðufé. Þar sem peningaþvætti er svo flókinn glæpur, leitast FinCEN við að berjast gegn því með því að leiða ólíka aðila saman.
FinCEN er fulltrúi Bandaríkjanna sem ein af meira en 100 fjármálanjósnadeildum sem samanstanda af Egmont Group, sem er alþjóðleg stofnun sem hefur það hlutverk að miðla upplýsingum og vinna á milli meðlima sinna.
Sérstök atriði
Forstjóri FinCEN er skipaður af fjármálaráðherra og heyrir undir fjármálaráðherra sem starfar undir hryðjuverka- og fjármálaupplýsingum. FinCEN hefur heimild til að framkvæma eftirlitsskyldur samkvæmt lögum um gjaldmiðla og fjármálaviðskipti frá 1970, eins og henni var breytt með III. bálki bandarísku PATRIOT laga frá 2001.
FinCEN fékk skyldur og ábyrgð frá þinginu til að þjóna sem miðlæg söfnunarstöð, veita greiningu og miðla gögnum til að styðja fjármálaiðnaðinn sem og ríkisstjórnaraðila á staðbundnum í gegnum alþjóðlegan vettvang.
Til að uppfylla skyldur sínar til að greina og koma í veg fyrir fjármálaglæpi, getur FinCEN gefið út og túlkað viðeigandi reglugerðir sem hafa verið heimilaðar með lögum, framfylgt fylgni við umræddar reglugerðir og samræmt og greint gögn sem tengjast eftirlitsprófunaraðgerðum sem voru framseldar til annarra eftirlitsaðila. FinCEN heldur einnig utan um söfnun, vinnslu, miðlun og vernd gagna sem þarf að tilkynna. Aðgangi að gögnum FinCEN er viðhaldið til notkunar stjórnvalda.
Upplýsingar og þjónusta FinCEN eru notuð til að styðja við löggæslurannsóknir og saksókn vegna fjármálaglæpa. Gögnin sem FinCEN safnar eru unnin til að gera ráðleggingar um úthlutun fjármagns þar sem mikil hætta er á fjármálaglæpum. Skrifstofan deilir upplýsingum sínum í samstarfi við erlenda fjármálaleyniþjónustuaðila fyrir aðgerðir gegn peningaþvætti /baráttu gegn fjármögnun hryðjuverka. Skrifstofan veitir einnig greiningu til hagsbóta fyrir stefnumótendur, löggæslu, eftirlitsstofnanir og leyniþjónustustofnanir.
Leikstjórinn Kenneth A. Blanco tilkynnti að hann væri að hætta sem forstjóri 2. apríl 2021. Í janúar 2022 tók Himamulali „Him“ Das, þjóðaröryggissérfræðingur, við hlutverki starfandi forstjóra FinCEN.
##Hápunktar
The Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) kemur í veg fyrir og refsar peningaþvætti og tengdum fjármálaglæpum.
FinCEN rekur grunsamlega einstaklinga og virkni með því að rannsaka lögboðnar upplýsingar fyrir fjármálastofnanir.
FinCEN fær skyldur sínar frá þinginu og forstjóri skrifstofunnar er skipaður af fjármálaráðherra.
