Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN)
Qu'est-ce que le réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) ?
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) est un bureau gouvernemental qui gère un réseau dont l'objectif est de prévenir et de punir les criminels et les réseaux criminels qui participent au blanchiment d'argent et à d'autres crimes financiers.
Le FinCEN, administré par le Département du Trésor des États-Unis,. opère au niveau national et international et se compose de trois acteurs principaux : les organismes chargés de l'application de la loi, la communauté de la réglementation et la communauté des services financiers.
Comprendre le FinCEN
En recherchant les divulgations obligatoires imposées aux institutions financières, le FinCEN suit les personnes suspectes, leurs actifs et leurs activités pour s'assurer qu'il n'y a pas de blanchiment d'argent. Le FinCEN suit tout, des transactions électroniques très compliquées aux simples opérations de contrebande impliquant de l'argent liquide. Le blanchiment d'argent étant un crime si compliqué, le FinCEN cherche à le combattre en réunissant différentes parties.
FinCEN représente les États-Unis comme l'une des plus de 100 unités de renseignement financier qui composent le Groupe Egmont, qui est une organisation internationale dont la mission est de partager des informations et de coopérer entre ses membres.
Considérations particulières
Le directeur du FinCEN est nommé par le secrétaire au Trésor et rend compte au sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier. Le FinCEN est autorisé à exercer des fonctions réglementaires en vertu de la loi de 1970 sur les rapports sur les devises et les transactions financières, telle que modifiée par le titre III de la loi USA PATRIOT de 2001.
FinCEN a reçu des devoirs et des responsabilités du Congrès pour servir de centre de collecte central, fournir des analyses et diffuser des données pour soutenir le secteur financier ainsi que les partenaires gouvernementaux aux niveaux local et international.
Pour remplir ses fonctions de détection et de dissuasion des crimes financiers, le FinCEN peut émettre et interpréter les réglementations pertinentes qui ont été autorisées par la loi, faire respecter lesdites réglementations et coordonner et analyser les données relatives aux fonctions d'examen de conformité qui ont été déléguées à d'autres régulateurs. Le FinCEN gère également la collecte, le traitement, la diffusion et la protection des données devant être déclarées. L'accès aux données du FinCEN est réservé à l'usage du gouvernement.
Les informations et les services du FinCEN sont utilisés pour soutenir les enquêtes des forces de l'ordre et la poursuite des délits financiers. Les données recueillies par le FinCEN sont traitées pour faire des recommandations sur l'allocation des ressources là où il existe un grand risque de criminalité financière. Le Bureau partage ses informations en collaboration avec ses homologues étrangers du renseignement financier pour les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Le bureau fournit également des analyses au profit des décideurs politiques, des forces de l'ordre, des organismes de réglementation et des services de renseignement.
Le directeur Kenneth A. Blanco a annoncé qu'il quittait ses fonctions de directeur le 2 avril 2021. En janvier 2022, Himamulali "Him" Das, un expert en sécurité nationale, a assumé le rôle de directeur par intérim du FinCEN.
Points forts
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) prévient et punit le blanchiment d'argent et les crimes financiers connexes.
Le FinCEN suit les personnes et les activités suspectes en recherchant les divulgations obligatoires pour les institutions financières.
Le FinCEN reçoit ses attributions du Congrès et le directeur du bureau est nommé par le secrétaire au Trésor.
