金融犯罪捜査網（FinCEN）

##金融犯罪捜査網（FinCEN）とは何ですか？

Financial Crimes Enforcement Network（FinCEN）は、マネーロンダリングやその他の金融犯罪に関与する犯罪者や犯罪者ネットワークを防止および処罰することを目的としたネットワークを維持する政府機関です。

FinCENは、米国財務省によって管理されており、国内および国際的に運営されており、法執行機関、規制コミュニティ、および金融サービスコミュニティの3つの主要なプレーヤーで構成されています。

##FinCENを理解する

FinCENは、金融機関に課せられた義務的な開示を調査することにより、疑わしい人物、その資産、およびその活動を追跡し、マネーロンダリングが発生していないことを確認します。 FinCENは、非常に複雑な電子ベースの取引から、現金を伴う単純な密輸業務まで、あらゆるものを追跡します。マネーロンダリングは非常に複雑な犯罪であるため、FinCENはさまざまな関係者を集めてマネーロンダリングと戦おうとしています。

FinCENは、情報を共有し、メンバー間で協力することを使命とする国際組織であるEgmontGroupを構成する100を超える金融インテリジェンスユニットの1つとして米国を代表しています。

##特別な考慮事項

FinCENのディレクターは、財務長官によって任命され、テロおよび金融情報担当次官の下で財務長官に報告します。 FinCENは、2001年の米国愛国者法のタイトルIIIによって修正された、1970年の通貨および金融取引報告法に従って規制義務を行使することを許可されています。

FinCENは、中央収集ハブとして機能し、分析を提供し、データを配布して、金融業界および地方の政府パートナーを国際レベルでサポートするという義務と責任を議会から受けました。

FinCENは、金融犯罪の検出と抑止の義務を果たすために、法令で認可された関連規制を発行および解釈し、当該規制への準拠を強制し、他の規制当局に委任された準拠検査機能に関連するデータを調整および分析できます。 FinCENは、報告が必要なデータの収集、処理、配布、および保護も管理します。 FinCENのデータへのアクセスは、政府が使用するために維持されています。

FinCENの情報とサービスは、法執行機関の調査と金融犯罪の起訴をサポートするために使用されます。 FinCENによって収集されたデータは、金融犯罪のリスクが高い場合のリソースの割り当てに関する推奨事項を作成するために処理されます。局は、マネーロンダリング防止/テロ資金供与の取り組みとの闘いのために外国の金融インテリジェンスのカウンターパートと協力してその情報を共有しています。局はまた、政策立案者、法執行機関、規制当局、および諜報機関の利益のための分析を提供します。

Kenneth A. Blanco取締役は、2021年4月2日に取締役を辞任すると発表しました。2022年1月、国家安全保障の専門家であるHimamulali"Him"DasがFinCENの代理取締役に就任しました。

##ハイライト

-Financial Crimes Enforcement Network（FinCEN）は、マネーロンダリングおよび関連する金融犯罪を防止および罰します。

-FinCENは、金融機関の強制開示を調査することにより、不審者と活動を追跡します。

-FinCENは議会からその任務を受け取り、局長は財務長官によって任命されます。