Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych (FinCEN)
Czym jest Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych (FinCEN)?
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) to biuro rządowe, które utrzymuje sieć, której celem jest zapobieganie i karanie przestępców i sieci przestępczych, którzy uczestniczą w praniu pieniędzy i innych przestępstwach finansowych.
FinCEN, administrowany przez Departament Skarbu USA,. działa w kraju i za granicą i składa się z trzech głównych graczy — organów ścigania, społeczności regulacyjnej i społeczności usług finansowych.
Zrozumienie FinCEN
Badając obowiązkowe ujawnienia nałożone na instytucje finansowe, FinCEN śledzi podejrzane osoby, ich aktywa i działania, aby upewnić się, że nie dochodzi do prania pieniędzy. FinCEN śledzi wszystko, od bardzo skomplikowanych transakcji elektronicznych po proste operacje przemytu, które wiążą się z gotówką. Ponieważ pranie brudnych pieniędzy jest tak skomplikowanym przestępstwem, FinCEN stara się z nim walczyć poprzez zrzeszanie różnych stron.
FinCEN reprezentuje USA jako jedną z ponad 100 jednostek analityki finansowej wchodzących w skład Grupy Egmont, międzynarodowej organizacji, której misją jest dzielenie się informacjami i współpraca między jej członkami.
Uwagi specjalne
Dyrektor FinCEN jest powoływany przez Sekretarza Skarbu Państwa i podlega Podsekretarzowi Skarbu ds. Terroryzmu i Wywiadu Finansowego. FinCEN jest upoważniony do wykonywania obowiązków regulacyjnych zgodnie z Ustawą o Walutach i Raportowaniu Transakcji Finansowych z 1970 r., zmienioną przez Tytuł III Ustawy USA PATRIOT z 2001 r.
FinCEN otrzymał obowiązki i odpowiedzialność od Kongresu, aby służyć jako centralne centrum gromadzenia danych, dostarczać analizy i rozpowszechniać dane w celu wspierania branży finansowej, a także partnerów rządowych na poziomie lokalnym i międzynarodowym.
Aby wypełniać swoje obowiązki polegające na wykrywaniu i powstrzymywaniu przestępstw finansowych, FinCEN może wydawać i interpretować odpowiednie przepisy, które zostały upoważnione przez ustawę, egzekwować zgodność z tymi przepisami oraz koordynować i analizować dane związane z funkcjami badania zgodności, które zostały delegowane na inne organy regulacyjne. FinCEN zarządza również gromadzeniem, przetwarzaniem, rozpowszechnianiem i ochroną danych podlegających zgłoszeniu. Dostęp do danych FinCEN jest utrzymywany do użytku rządowego.
Informacje i usługi FinCEN są wykorzystywane do wspierania dochodzeń organów ścigania i ścigania przestępstw finansowych. Dane gromadzone przez FinCEN są przetwarzane w celu formułowania rekomendacji dotyczących alokacji zasobów tam, gdzie istnieje duże ryzyko przestępstw finansowych. Biuro udostępnia swoje informacje we współpracy z zagranicznymi odpowiednikami wywiadu finansowego na rzecz przeciwdziałania praniu pieniędzy /zwalczaniu finansowania terroryzmu. Biuro zapewnia również analizy na korzyść decydentów, organów ścigania, agencji regulacyjnych i wywiadowczych.
Dyrektor Kenneth A. Blanco ogłosił, że rezygnuje ze stanowiska dyrektora 2 kwietnia 2021 r. W styczniu 2022 r. Himamulali „Him” Das, ekspert ds. bezpieczeństwa narodowego, objął stanowisko p.o. dyrektora FinCEN.
##Przegląd najważniejszych wydarzeń
Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych (FinCEN) zapobiega i karze pranie pieniędzy i powiązane przestępstwa finansowe.
FinCEN śledzi podejrzane osoby i działania, badając obowiązkowe ujawnienia dla instytucji finansowych.
FinCEN otrzymuje swoje obowiązki od Kongresu, a dyrektora biura powołuje Sekretarz Skarbu.
