Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Hva er Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)?
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) er et statlig byrå som opprettholder et nettverk som har som mål å forebygge og straffe kriminelle og kriminelle nettverk som deltar i hvitvasking av penger og annen økonomisk kriminalitet.
FinCEN, administrert av det amerikanske finansdepartementet,. opererer nasjonalt og internasjonalt, og det består av tre store aktører – rettshåndhevelsesbyråer, regulatorisk fellesskap og finanstjenestesamfunnet.
Forstå FinCEN
Ved å undersøke obligatoriske avsløringer som er pålagt finansinstitusjoner, sporer FinCEN mistenkelige personer, deres eiendeler og deres aktiviteter for å sikre at hvitvasking ikke forekommer. FinCEN sporer alt fra svært kompliserte elektronisk baserte transaksjoner til enkle smugleroperasjoner som involverer kontanter. Siden hvitvasking av penger er en så komplisert forbrytelse, prøver FinCEN å bekjempe den ved å bringe forskjellige parter sammen.
FinCEN representerer USA som en av mer enn 100 finansielle etterretningsenheter som utgjør Egmont Group, som er en internasjonal organisasjon som har som oppgave å dele informasjon og samarbeide mellom medlemmene.
Spesielle hensyn
Direktøren for FinCEN utnevnes av finansministeren og rapporterer til finansministerens undersekretær for terrorisme og finansiell etterretning. FinCEN er autorisert til å utøve regulatoriske plikter i henhold til Currency and Financial Transactions Reporting Act av 1970, som endret av tittel III i USA PATRIOT Act av 2001.
FinCEN mottok plikter og ansvar fra Kongressen for å tjene som et sentralt samlingssenter, gi analyser og formidle data for å støtte finansnæringen så vel som regjeringspartnere på lokalt gjennom internasjonalt nivå.
For å oppfylle sine plikter til å oppdage og avskrekke økonomisk kriminalitet, kan FinCEN utstede og tolke relevante forskrifter som er autorisert ved lov, håndheve overholdelse av nevnte regelverk, og koordinere og analysere data relatert til samsvarsundersøkelsesfunksjoner som ble delegert til andre regulatorer. FinCEN administrerer også innsamlingen, behandlingen, spredningen og beskyttelsen av data som skal rapporteres. Tilgang til FinCENs data opprettholdes for offentlig bruk.
Informasjonen og tjenestene til FinCEN brukes til å støtte etterforskning av rettshåndhevelse og rettsforfølgelse av økonomiske forbrytelser. Dataene som samles inn av FinCEN behandles for å gi anbefalinger om allokering av ressurser der det er stor risiko for økonomisk kriminalitet. Spesialenheten deler sin informasjon i samarbeid med utenlandske motparter av finansiell etterretning for anti-hvitvasking /bekjempelse av finansiering av terrorisme. Byrået gir også analyser til fordel for beslutningstakere, rettshåndhevelse, regulerings- og etterretningsbyråer.
Direktør Kenneth A. Blanco kunngjorde at han gikk av som direktør 2. april 2021. I januar 2022 overtok Himamulali "Him" Das, en nasjonal sikkerhetsekspert, rollen som fungerende direktør for FinCEN.
##Høydepunkter
– Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) forhindrer og straffer hvitvasking av penger og relatert økonomisk kriminalitet.
FinCEN sporer mistenkelige personer og aktivitet ved å undersøke obligatoriske avsløringer for finansinstitusjoner.
FinCEN mottar sine oppgaver fra kongressen og direktøren for byrået utnevnes av finansministeren.
