금융범죄단속네트워크(FinCEN)

금융범죄단속국(FinCEN)이란?

자금 세탁 및 기타 금융 범죄 에 참여하는 범죄자 및 범죄 네트워크를 예방하고 처벌하는 것을 목표로 하는 네트워크를 유지 관리하는 정부 기관입니다 .

재무부가 관리하는 FinCEN 은 국내 및 국제적으로 운영되며 법 집행 기관, 규제 커뮤니티 및 금융 서비스 커뮤니티의 세 가지 주요 주체로 구성됩니다.

FinCEN 이해하기

FinCEN은 금융 기관에 부과된 의무 공개를 조사하여 의심스러운 사람, 자산 및 활동을 추적하여 자금 세탁이 발생하지 않도록 합니다. FinCEN은 매우 복잡한 전자 기반 거래에서 현금이 포함된 단순한 밀수 작업에 이르기까지 모든 것을 추적합니다. 자금 세탁은 매우 복잡한 범죄이므로 FinCEN은 여러 당사자를 한데 모아 이를 퇴치하려고 합니다.

FinCEN은 회원 간에 정보를 공유하고 협력하는 것을 사명으로 하는 국제 조직인 Egmont Group을 구성하는 100개 이상의 금융 정보 기관 중 하나로 미국을 대표합니다.

특별 고려 사항

FinCEN의 이사는 재무부 장관이 임명하고 재무부 테러 및 금융 정보 차관에게 보고합니다. FinCEN은 2001년 USA PATRIOT Act 의 Title III에 의해 수정된 1970년 통화 및 금융 거래 보고법에 따라 규제 의무를 수행할 권한이 있습니다.

FinCEN은 중앙 수집 허브 역할을 하고, 분석을 제공하고, 금융 업계와 정부 파트너를 지원하기 위해 데이터를 배포하기 위해 의회로부터 의무와 책임을 받았습니다.

FinCEN은 금융 범죄 탐지 및 억제 임무를 수행하기 위해 법령에서 승인한 관련 규정을 발행 및 해석하고, 해당 규정의 준수를 집행하고, 다른 규제 기관에 위임된 준수 심사 기능과 관련된 데이터를 조정 및 분석할 수 있습니다. FinCEN은 또한 보고해야 하는 데이터의 수집, 처리, 배포 및 보호를 관리합니다. FinCEN의 데이터에 대한 액세스는 정부 사용을 위해 유지됩니다.

FinCEN의 정보와 서비스는 법 집행 조사 및 금융 범죄 기소를 지원하는 데 사용됩니다. FinCEN에서 수집한 데이터는 금융 범죄의 위험이 큰 자원 할당에 대한 권장 사항을 만들기 위해 처리됩니다. 국은 자금 세탁 방지 /테러 자금 조달 방지 를 위해 외국 금융 정보 기관과 협력하여 정보를 공유합니다 . 국은 또한 정책 입안자, 법 집행 기관, 규제 기관 및 정보 기관의 이익을 위해 분석을 제공합니다.

Kenneth A. Blanco 이사는 2021년 4월 2일 이사직에서 물러난다고 발표했습니다. 2022년 1월에는 국가 안보 전문가인 Himamulali "Him" Das가 FinCEN의 이사 대행을 맡았습니다.

##하이라이트

• 금융범죄단속망(FinCEN)은 자금세탁 및 관련 금융범죄를 예방하고 처벌합니다.

• FinCEN은 금융 기관에 대한 의무 공개를 조사하여 의심스러운 사람 및 활동을 추적합니다.

• FinCEN은 의회로부터 그 임무를 받고 국의 국장은 재무장관이 임명한다.