Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Mikä on Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)?

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) on valtion virasto, joka ylläpitää verkostoa, jonka tavoitteena on ehkäistä ja rangaista rikollisia ja rahanpesuun ja muihin talousrikoksiin osallistuvia rikollisverkostoja.

valtiovarainministeriön hallinnoima FinCEN toimii kotimaassa ja kansainvälisesti, ja se koostuu kolmesta suuresta toimijasta – lainvalvontaviranomaisista, sääntelyyhteisöstä ja rahoituspalveluyhteisöstä.

FinCENin ymmärtäminen

Tutkimalla rahoituslaitoksia koskevia pakollisia tiedonantovelvollisuuksia FinCEN seuraa epäilyttäviä henkilöitä, heidän omaisuuttaan ja toimintaansa varmistaakseen, ettei rahanpesua tapahdu. FinCEN seuraa kaikkea erittäin monimutkaisista sähköisistä tapahtumista yksinkertaisiin käteistä sisältäviin salakuljetustoimintoihin. Koska rahanpesu on monimutkainen rikos, FinCEN pyrkii torjumaan sitä tuomalla eri tahoja yhteen.

FinCEN edustaa Yhdysvaltoja yhtenä yli 100 tiedusteluyksiköstä, jotka muodostavat Egmont Groupin, joka on kansainvälinen organisaatio, jonka tehtävänä on jakaa tietoa ja tehdä yhteistyötä jäsentensä kesken.

Erityisiä huomioita

FinCENin johtajan nimittää valtiovarainministeri, ja hän raportoi valtiovarainministeriölle terrorismista ja rahanpesusta vastaavalle alisihteerille. FinCEN on valtuutettu harjoittamaan sääntelytehtäviä vuoden 1970 valuutta- ja rahoitustransaktioiden raportointilain, sellaisena kuin se on muutettuna vuoden 2001 USA PATRIOT Act -lain III osastolla, mukaisesti.

FinCEN sai kongressilta velvollisuuksia ja vastuita toimiakseen keskitettynä keräyskeskuksena, tuottaa analyyseja ja jakaa tietoa rahoitusalan sekä julkishallinnon kumppaneiden tukemiseksi paikallisella tasolla kansainvälisesti.

Täyttääkseen talousrikosten havaitsemiseen ja ehkäisemiseen liittyvät tehtävänsä FinCEN voi antaa ja tulkita asiaankuuluvia säännöksiä, jotka on lain mukaan hyväksytty, valvoa näiden määräysten noudattamista sekä koordinoida ja analysoida muille viranomaisille delegoituja vaatimustenmukaisuustarkastustoimintoihin liittyviä tietoja. FinCEN hoitaa myös raportoitavien tietojen keräämisen, käsittelyn, levittämisen ja suojauksen. Pääsy FinCENin tietoihin säilytetään valtion käyttöön.

FinCENin tietoja ja palveluita käytetään tukemaan lainvalvontatutkintaa ja talousrikosten syytteeseenpanoa. FinCENin keräämiä tietoja käsitellään suositusten tekemiseksi resurssien kohdentamiseksi siellä, missä talousrikollisuuden riski on suuri. Bureau jakaa tietojaan yhteistyössä ulkomaisten rahanpesun torjunta- / terrorismin rahoituksen torjuntatoimien rahanpesun tiedusteluviranomaisten kanssa. Toimisto tarjoaa myös analyyseja poliittisten päättäjien, lainvalvontaviranomaisten, sääntely- ja tiedusteluvirastojen hyödyksi.

Johtaja Kenneth A. Blanco ilmoitti jättävänsä johtajan tehtävät 2.4.2021. Tammikuussa 2022 Himamulali "Him" Das, kansallisen turvallisuuden asiantuntija, otti FinCENin vt. johtajan roolin.

##Kohokohdat

• Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ehkäisee ja rankaisee rahanpesua ja siihen liittyviä talousrikoksia.

• FinCEN jäljittää epäilyttäviä henkilöitä ja toimintaa tutkimalla rahoituslaitosten pakollisia ilmoituksia.

• FinCEN saa tehtävänsä kongressilta ja toimiston johtajan nimittää valtiovarainministeri.