Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN)
O que é a Rede de Repressão aos Crimes Financeiros (FinCEN)?
A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) é uma agência governamental que mantém uma rede cujo objetivo é prevenir e punir criminosos e redes criminosas que participam de lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros.
O FinCEN, administrado pelo Departamento do Tesouro dos EUA,. opera nacional e internacionalmente e é composto por três atores principais: agências de aplicação da lei, a comunidade regulatória e a comunidade de serviços financeiros.
Entendendo o FinCEN
Ao pesquisar as divulgações obrigatórias impostas às instituições financeiras, o FinCEN rastreia pessoas suspeitas, seus ativos e suas atividades para garantir que não ocorra lavagem de dinheiro. O FinCEN rastreia tudo, desde transações eletrônicas muito complicadas até operações simples de contrabando que envolvem dinheiro. Como a lavagem de dinheiro é um crime tão complicado, o FinCEN procura combatê-lo reunindo diferentes partes.
O FinCEN representa os EUA como uma das mais de 100 unidades de inteligência financeira que compõem o Grupo Egmont, que é uma organização internacional cuja missão é compartilhar informações e cooperar entre seus membros.
Considerações Especiais
O diretor do FinCEN é nomeado pelo Secretário do Tesouro e se reporta ao Subsecretário do Tesouro para Terrorismo e Inteligência Financeira. O FinCEN está autorizado a exercer funções regulatórias de acordo com a Lei de Relatórios sobre Moedas e Transações Financeiras de 1970, conforme alterada pelo Título III da Lei USA PATRIOT de 2001.
O FinCEN recebeu deveres e responsabilidades do Congresso para servir como um centro de coleta central, fornecer análises e divulgar dados para apoiar o setor financeiro, bem como parceiros governamentais em níveis locais e internacionais.
Para cumprir seus deveres de detecção e coibição de crimes financeiros, o FinCEN pode emitir e interpretar os regulamentos relevantes que tenham sido autorizados por lei, fazer cumprir os referidos regulamentos e coordenar e analisar os dados relacionados às funções de exame de conformidade que foram delegadas a outros reguladores. O FinCEN também gerencia a coleta, processamento, disseminação e proteção dos dados que devem ser reportados. O acesso aos dados do FinCEN é mantido para uso do governo.
As informações e os serviços do FinCEN são usados para apoiar as investigações de aplicação da lei e o julgamento de crimes financeiros. Os dados coletados pelo FinCEN são processados para fazer recomendações sobre a alocação de recursos onde há grande risco de crime financeiro. A Repartição compartilha suas informações em colaboração com contrapartes de inteligência financeira estrangeira para esforços de Combate à Lavagem de Dinheiro /Combate ao Financiamento do Terrorismo. A agência também fornece análises para o benefício de formuladores de políticas, agências de aplicação da lei, agências reguladoras e de inteligência.
O diretor Kenneth A. Blanco anunciou que deixaria o cargo de diretor em 2 de abril de 2021. Em janeiro de 2022, Himamulali "Him" Das, especialista em segurança nacional, assumiu o cargo de diretor interino do FinCEN.
##Destaques
A Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) previne e pune a lavagem de dinheiro e crimes financeiros relacionados.
O FinCEN rastreia pessoas e atividades suspeitas pesquisando divulgações obrigatórias para instituições financeiras.
O FinCEN recebe suas funções do Congresso e o diretor do Bureau é nomeado pelo Secretário do Tesouro.
