Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN)
驴Qu茅 es la Red de Ejecuci贸n de Delitos Financieros (FinCEN)?
La Red de Ejecuci贸n de Delitos Financieros (FinCEN) es una oficina gubernamental que mantiene una red cuyo objetivo es prevenir y castigar a los delincuentes y redes criminales que participan en el lavado de dinero y otros delitos financieros.
La FinCEN, administrada por el Departamento del Tesoro de los EE. UU.,. opera a nivel nacional e internacional y consta de tres actores principales: las agencias encargadas de hacer cumplir la ley, la comunidad reguladora y la comunidad de servicios financieros.
Comprender la FinCEN
Al investigar las divulgaciones obligatorias impuestas a las instituciones financieras, la FinCEN rastrea a las personas sospechosas, sus activos y sus actividades para asegurarse de que no ocurra el lavado de dinero. FinCEN rastrea todo, desde transacciones electr贸nicas muy complicadas hasta operaciones simples de contrabando que involucran efectivo. Como el lavado de dinero es un delito tan complicado, FinCEN busca combatirlo reuniendo a las diferentes partes.
FinCEN representa a los EE. UU. como una de las m谩s de 100 unidades de inteligencia financiera que componen el Grupo Egmont, que es una organizaci贸n internacional cuya misi贸n es compartir informaci贸n y cooperar entre sus miembros.
Consideraciones Especiales
El director de FinCEN es designado por el Secretario del Tesoro y reporta al Subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera. FinCEN est谩 autorizada para ejercer funciones regulatorias seg煤n la Ley de Informe de Transacciones Financieras y Moneda de 1970, modificada por el T铆tulo III de la Ley PATRIOTA de EE . UU. de 2001.
FinCEN recibi贸 deberes y responsabilidades del Congreso para servir como un centro de recopilaci贸n central, proporcionar an谩lisis y difundir datos para apoyar a la industria financiera, as铆 como a los socios gubernamentales a nivel local e internacional.
Para cumplir con sus deberes de detectar y disuadir los delitos financieros, la FinCEN puede emitir e interpretar los reglamentos pertinentes que han sido autorizados por ley, exigir el cumplimiento de dichos reglamentos y coordinar y analizar los datos relacionados con las funciones de examen de cumplimiento que fueron delegadas a otros reguladores. FinCEN tambi茅n gestiona la recopilaci贸n, el procesamiento, la difusi贸n y la protecci贸n de los datos que se deben informar. El acceso a los datos de FinCEN se mantiene para uso gubernamental.
La informaci贸n y los servicios de FinCEN se utilizan para respaldar las investigaciones policiales y el enjuiciamiento de delitos financieros. Los datos recopilados por FinCEN se procesan para hacer recomendaciones sobre la asignaci贸n de recursos donde existe un gran riesgo de delitos financieros. La Oficina comparte su informaci贸n en colaboraci贸n con contrapartes de inteligencia financiera extranjera para los esfuerzos contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La oficina tambi茅n proporciona an谩lisis en beneficio de los encargados de formular pol铆ticas, las agencias de aplicaci贸n de la ley, reguladoras y de inteligencia.
El director Kenneth A. Blanco anunci贸 que dejar铆a el cargo de director el 2 de abril de 2021. En enero de 2022, Himamulali "Him" Das, un experto en seguridad nacional, asumi贸 el cargo de director interino de FinCEN.
Reflejos
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) previene y sanciona el lavado de dinero y los delitos financieros relacionados.
FinCEN rastrea personas y actividades sospechosas mediante la investigaci贸n de divulgaciones obligatorias para las instituciones financieras.
La FinCEN recibe sus funciones del Congreso y el director de la oficina es designado por el Secretario del Tesoro.
