Rete per l'applicazione dei reati finanziari (FinCEN)
Che cos'è la rete per l'applicazione dei crimini finanziari (FinCEN)?
Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) è un ufficio governativo che gestisce una rete il cui obiettivo è prevenire e punire i criminali e le reti criminali che partecipano al riciclaggio di denaro e ad altri reati finanziari.
FinCEN, amministrata dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti,. opera a livello nazionale e internazionale ed è composta da tre attori principali: le forze dell'ordine, la comunità di regolamentazione e la comunità dei servizi finanziari.
Capire il FinCEN
Effettuando ricerche sulle divulgazioni obbligatorie imposte agli istituti finanziari, FinCEN tiene traccia delle persone sospette, dei loro beni e delle loro attività per assicurarsi che non si verifichi il riciclaggio di denaro. FinCEN tiene traccia di tutto, da transazioni elettroniche molto complicate a semplici operazioni di contrabbando che coinvolgono denaro contante. Poiché il riciclaggio di denaro è un crimine così complicato, FinCEN cerca di combatterlo riunendo diverse parti.
FinCEN rappresenta gli Stati Uniti come una delle oltre 100 unità di intelligence finanziaria che compongono il Gruppo Egmont, un'organizzazione internazionale la cui missione è condividere informazioni e cooperare tra i suoi membri.
Considerazioni speciali
Il direttore di FinCEN è nominato dal Segretario del Tesoro e riporta al Sottosegretario al Tesoro per il Terrorismo e l'Informazione Finanziaria. FinCEN è autorizzata ad esercitare i doveri normativi ai sensi del Currency and Financial Transactions Reporting Act del 1970, come modificato dal Titolo III dello USA PATRIOT Act del 2001.
FinCEN ha ricevuto incarichi e responsabilità dal Congresso per fungere da hub centrale di raccolta, fornire analisi e diffondere dati per supportare il settore finanziario e i partner governativi a livello locale e internazionale.
Per adempiere ai propri compiti di individuazione e deterrenza di reati finanziari, FinCEN può emettere e interpretare i regolamenti pertinenti che sono stati autorizzati per statuto, far rispettare tali regolamenti e coordinare e analizzare i dati relativi alle funzioni di esame di conformità che sono state delegate ad altri regolatori. FinCEN gestisce anche la raccolta, l'elaborazione, la diffusione e la protezione dei dati necessari per la segnalazione. L'accesso ai dati di FinCEN è mantenuto per uso governativo.
Le informazioni ei servizi di FinCEN sono utilizzati per supportare le indagini delle forze dell'ordine e il perseguimento di reati finanziari. I dati raccolti da FinCEN vengono elaborati per formulare raccomandazioni sull'allocazione delle risorse laddove esiste un rischio elevato di criminalità finanziaria. L'Ufficio di presidenza condivide le sue informazioni in collaborazione con le controparti straniere dell'intelligence finanziaria per gli sforzi contro il riciclaggio di denaro /lotta al finanziamento del terrorismo. L'ufficio fornisce anche analisi a beneficio dei responsabili politici, delle forze dell'ordine, delle agenzie di regolamentazione e di intelligence.
Il direttore Kenneth A. Blanco ha annunciato che si sarebbe dimesso dalla carica di direttore il 2 aprile 2021. Nel gennaio 2022, Himamulali "Him" Das, un esperto di sicurezza nazionale, ha assunto il ruolo di direttore ad interim di FinCEN.
Mette in risalto
Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) previene e punisce il riciclaggio di denaro e i relativi reati finanziari.
FinCEN tiene traccia delle persone e delle attività sospette ricercando le informazioni obbligatorie per gli istituti finanziari.
Il FinCEN riceve i suoi compiti dal Congresso e il direttore dell'ufficio è nominato dal Segretario del Tesoro.
