Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Hvad er Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)?

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) er et regeringskontor, der opretholder et netværk, hvis mål er at forebygge og straffe kriminelle og kriminelle netværk, der deltager i hvidvaskning af penge og anden økonomisk kriminalitet.

FinCEN, der administreres af det amerikanske finansministerium,. opererer nationalt og internationalt, og det består af tre store aktører – retshåndhævende myndigheder, det regulatoriske samfund og samfundet for finansielle tjenesteydelser.

Forstå FinCEN

Ved at undersøge obligatoriske oplysninger, der pålægges finansielle institutioner, sporer FinCEN mistænkelige personer, deres aktiver og deres aktiviteter for at sikre, at hvidvaskning af penge ikke finder sted. FinCEN sporer alt fra meget komplicerede elektronisk baserede transaktioner til simple smugleroperationer, der involverer kontanter. Da hvidvask af penge er så kompliceret en forbrydelse, søger FinCEN at bekæmpe den ved at bringe forskellige parter sammen.

FinCEN repræsenterer USA som en af mere end 100 finansielle efterretningsenheder, der udgør Egmont Group, som er en international organisation, hvis mission er at dele information og samarbejde blandt sine medlemmer.

Særlige overvejelser

Direktøren for FinCEN udnævnes af finansministeren og rapporterer til finansministeriets undersekretær for terrorisme og finansiel efterretning. FinCEN er bemyndiget til at udøve regulatoriske forpligtelser i henhold til Currency and Financial Transactions Reporting Act af 1970, som ændret ved afsnit III i USA PATRIOT Act af 2001.

FinCEN modtog pligter og ansvar fra Kongressen til at fungere som et centralt samlingscenter, levere analyser og formidle data for at støtte den finansielle industri såvel som regeringspartnere på lokalt gennem internationalt niveau.

For at opfylde sine pligter til at opdage og afskrække økonomisk kriminalitet, kan FinCEN udstede og fortolke relevante regler, der er godkendt ved lov, håndhæve overholdelse af nævnte regler og koordinere og analysere data relateret til compliance-undersøgelsesfunktioner, der blev uddelegeret til andre regulatorer. FinCEN administrerer også indsamling, behandling, formidling og beskyttelse af data, der skal rapporteres. Adgang til FinCENs data opretholdes til offentlig brug.

Oplysningerne og tjenesterne fra FinCEN bruges til at støtte retshåndhævelsesundersøgelser og retsforfølgning af økonomisk kriminalitet. De data, FinCEN indsamler, behandles for at komme med anbefalinger om allokering af ressourcer, hvor der er stor risiko for økonomisk kriminalitet. Bureauet deler sine oplysninger i samarbejde med udenlandske finansielle efterretningspartnere for bekæmpelse af hvidvaskning af penge /bekæmpelse af finansiering af terrorisme. Bureauet leverer også analyser til gavn for politiske beslutningstagere, retshåndhævelse, regulerings- og efterretningstjenester.

Direktør Kenneth A. Blanco meddelte, at han stoppede som direktør den 2. april 2021. I januar 2022 påtog Himamulali "Him" Das, en national sikkerhedsekspert, rollen som fungerende direktør for FinCEN.

Højdepunkter

• Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) forhindrer og straffer hvidvaskning af penge og relateret økonomisk kriminalitet.

• FinCEN sporer mistænkelige personer og aktivitet ved at undersøge obligatoriske oplysninger for finansielle institutioner.

• FinCEN modtager sine opgaver fra Kongressen, og direktøren for bureauet udnævnes af finansministeren.