Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN)

Apakah Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN)?

Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) ialah biro kerajaan yang mengekalkan rangkaian yang matlamatnya adalah untuk mencegah dan menghukum penjenayah dan rangkaian jenayah yang mengambil bahagian dalam pengubahan wang haram dan jenayah kewangan lain.

FinCEN, ditadbir oleh Jabatan Perbendaharaan AS,. beroperasi di peringkat domestik dan antarabangsa, dan ia terdiri daripada tiga pemain utama—agensi penguatkuasaan undang-undang, komuniti kawal selia dan komuniti perkhidmatan kewangan.

Memahami FinCEN

Dengan meneliti pendedahan mandatori yang dikenakan ke atas institusi kewangan, FinCEN menjejaki orang yang mencurigakan, aset mereka dan aktiviti mereka untuk memastikan pengubahan wang haram tidak berlaku. FinCEN menjejaki segala-galanya daripada transaksi berasaskan elektronik yang sangat rumit kepada operasi penyeludupan mudah yang melibatkan wang tunai. Memandangkan pengubahan wang haram adalah jenayah yang begitu rumit, FinCEN berusaha untuk memeranginya dengan menyatukan pihak yang berbeza.

FinCEN mewakili AS sebagai salah satu daripada lebih 100 unit risikan kewangan yang terdiri daripada Kumpulan Egmont, yang merupakan organisasi antarabangsa yang misinya adalah untuk berkongsi maklumat dan bekerjasama di kalangan ahlinya.

Pertimbangan Khas

Pengarah FinCEN dilantik oleh Setiausaha Perbendaharaan dan melaporkan kepada Setiausaha Rendah Perbendaharaan untuk Keganasan dan Perisikan Kewangan. FinCEN diberi kuasa untuk melaksanakan tugas kawal selia mengikut Akta Pelaporan Transaksi Mata Wang dan Kewangan 1970, seperti yang dipinda oleh Tajuk III Akta PATRIOT USA 2001.

FinCEN menerima tugas dan tanggungjawab daripada Kongres untuk bertindak sebagai hab pengumpulan pusat, menyediakan analisis dan menyebarkan data untuk menyokong industri kewangan serta rakan kongsi kerajaan di peringkat tempatan melalui antarabangsa.

Untuk memenuhi tugasnya untuk mengesan dan menghalang jenayah kewangan, FinCEN boleh mengeluarkan dan mentafsir peraturan berkaitan yang telah diberi kuasa oleh statut, menguatkuasakan pematuhan terhadap peraturan tersebut, dan menyelaras dan menganalisis data yang berkaitan dengan fungsi pemeriksaan pematuhan yang diwakilkan kepada pengawal selia lain. FinCEN juga menguruskan pengumpulan, pemprosesan, penyebaran dan perlindungan data yang diperlukan untuk dilaporkan. Akses kepada data FinCEN dikekalkan untuk kegunaan kerajaan.

Maklumat dan perkhidmatan FinCEN digunakan untuk menyokong penyiasatan penguatkuasaan undang-undang dan pendakwaan jenayah kewangan. Data yang dikumpul oleh FinCEN diproses untuk membuat cadangan mengenai peruntukan sumber di mana terdapat risiko besar jenayah kewangan. Biro berkongsi maklumatnya dengan kerjasama rakan risikan kewangan asing untuk usaha Pencegahan Pengubahan Wang Haram /Membanteras Pembiayaan Keganasan. Biro ini juga menyediakan analisis untuk manfaat penggubal dasar, penguatkuasaan undang-undang, kawal selia dan agensi perisikan.

Pengarah Kenneth A. Blanco mengumumkan beliau meletakkan jawatan sebagai pengarah pada 2 April 2021. Pada Januari 2022, Himamulali "Him" Das, pakar keselamatan negara, menyandang peranan pemangku pengarah FinCEN.

##Sorotan

• Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) menghalang dan menghukum pengubahan wang haram dan jenayah kewangan yang berkaitan.

• FinCEN menjejaki individu dan aktiviti yang mencurigakan dengan menyelidik pendedahan mandatori untuk institusi kewangan.

• FinCEN menerima tugasnya daripada Kongres dan pengarah biro dilantik oleh Setiausaha Perbendaharaan.