Netzwerk zur Durchsetzung von Finanzkriminalität (FinCEN)
Was ist das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)?
Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ist eine Regierungsbehörde, die ein Netzwerk unterhält, dessen Ziel es ist, Kriminelle und kriminelle Netzwerke, die an Geldwäsche und anderen Finanzverbrechen beteiligt sind, zu verhindern und zu bestrafen.
Das vom US -Finanzministerium verwaltete FinCEN ist national und international tätig und besteht aus drei Hauptakteuren: Strafverfolgungsbehörden, der Regulierungsbehörde und der Finanzdienstleistungsbranche.
Das FinCEN verstehen
Durch die Untersuchung der den Finanzinstituten auferlegten Offenlegungspflichten verfolgt FinCEN verdächtige Personen, ihre Vermögenswerte und ihre Aktivitäten, um sicherzustellen, dass keine Geldwäsche stattfindet. FinCEN verfolgt alles, von sehr komplizierten elektronisch basierten Transaktionen bis hin zu einfachen Schmuggeloperationen, bei denen Bargeld im Spiel ist. Da Geldwäsche ein so kompliziertes Verbrechen ist, versucht FinCEN, es zu bekämpfen, indem es verschiedene Parteien zusammenbringt.
FinCEN vertritt die USA als eine von mehr als 100 Financial Intelligence Units, die die Egmont Group bilden, eine internationale Organisation, deren Aufgabe es ist, Informationen auszutauschen und unter ihren Mitgliedern zusammenzuarbeiten.
Besondere Überlegungen
Der Direktor des FinCEN wird vom Secretary of the Treasury ernannt und berichtet an den Under Secretary for Terrorism and Financial Intelligence des Finanzministeriums. FinCEN ist berechtigt, regulatorische Pflichten gemäß dem Currency and Financial Transactions Reporting Act von 1970, geändert durch Titel III des USA PATRIOT Act von 2001, wahrzunehmen.
FinCEN erhielt vom Kongress Pflichten und Verantwortlichkeiten, als zentraler Sammelpunkt zu dienen, Analysen bereitzustellen und Daten zu verbreiten, um die Finanzindustrie sowie Regierungspartner auf lokaler bis internationaler Ebene zu unterstützen.
Zur Erfüllung seiner Pflichten zur Aufdeckung und Abschreckung von Finanzkriminalität kann FinCEN relevante Vorschriften erlassen und auslegen, die gesetzlich genehmigt wurden, die Einhaltung dieser Vorschriften durchsetzen und Daten im Zusammenhang mit Compliance-Prüfungsfunktionen koordinieren und analysieren, die an andere Aufsichtsbehörden delegiert wurden. FinCEN verwaltet auch die Erhebung, Verarbeitung, Verbreitung und den Schutz von meldepflichtigen Daten. Der Zugriff auf die Daten von FinCEN wird für die Verwendung durch die Regierung aufrechterhalten.
Die Informationen und Dienste des FinCEN dienen der Unterstützung von Ermittlungen der Strafverfolgungsbehörden und der Verfolgung von Finanzdelikten. Die von FinCEN gesammelten Daten werden verarbeitet, um Empfehlungen für die Zuweisung von Ressourcen zu geben, wenn ein hohes Risiko für Finanzkriminalität besteht. Das Bureau teilt seine Informationen in Zusammenarbeit mit ausländischen Finanzgeheimdiensten für die Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche / Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus. Das Büro bietet auch Analysen zum Nutzen von politischen Entscheidungsträgern, Strafverfolgungs-, Regulierungs- und Geheimdiensten an.
Direktor Kenneth A. Blanco gab bekannt, dass er am 2. April 2021 als Direktor zurücktreten werde. Im Januar 2022 übernahm Himamulali „Him“ Das, ein nationaler Sicherheitsexperte, die Rolle des amtierenden Direktors des FinCEN.
Höhepunkte
Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) verhindert und bestraft Geldwäsche und damit zusammenhängende Finanzkriminalität.
FinCEN verfolgt verdächtige Personen und Aktivitäten, indem es für Finanzinstitute verpflichtende Offenlegungen recherchiert.
Das FinCEN erhält seine Aufgaben vom Kongress und der Direktor des Büros wird vom Finanzminister ernannt.
