Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Vad är Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)?

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) är en statlig byrå som upprätthåller ett nätverk vars mål är att förebygga och straffa kriminella och kriminella nätverk som deltar i penningtvätt och andra ekonomiska brott.

FinCEN, som administreras av det amerikanska finansdepartementet,. verkar nationellt och internationellt, och det består av tre stora aktörer – brottsbekämpande myndigheter, tillsynsgemenskapen och finansbranschen.

Förstå FinCEN

Genom att undersöka obligatoriska avslöjande som ålagts finansiella institutioner spårar FinCEN misstänkta personer, deras tillgångar och deras aktiviteter för att säkerställa att penningtvätt inte förekommer. FinCEN spårar allt från mycket komplicerade elektroniskt baserade transaktioner till enkla smugglingsoperationer som involverar kontanter. Eftersom penningtvätt är ett så komplicerat brott, försöker FinCEN bekämpa det genom att föra samman olika parter.

FinCEN representerar USA som en av mer än 100 finansiella underrättelseenheter som utgör Egmont Group, som är en internationell organisation vars uppdrag är att dela information och samarbeta mellan sina medlemmar.

Särskilda överväganden

Direktören för FinCEN utses av finansministern och rapporterar till finansministerns undersekreterare för terrorism och finansiell underrättelseverksamhet. FinCEN är auktoriserat att utöva regulatoriska skyldigheter enligt Currency and Financial Transactions Reporting Act från 1970, som ändrats av avdelning III i USA PATRIOT Act från 2001.

FinCEN fick skyldigheter och ansvar från kongressen för att fungera som ett centralt samlingsnav, tillhandahålla analyser och sprida data för att stödja finansbranschen såväl som regeringspartners på lokal och internationell nivå.

För att fullgöra sina skyldigheter att upptäcka och avskräcka ekonomiska brott kan FinCEN utfärda och tolka relevanta förordningar som har godkänts enligt lag, upprätthålla efterlevnad av nämnda förordningar och samordna och analysera data relaterade till efterlevnadsgranskningsfunktioner som delegerats till andra tillsynsmyndigheter. FinCEN hanterar också insamling, bearbetning, spridning och skydd av data som ska rapporteras. Tillgång till FinCEN:s data upprätthålls för statligt bruk.

Informationen och tjänsterna från FinCEN används för att stödja brottsbekämpande utredningar och lagföring av ekonomiska brott. Uppgifterna som samlas in av FinCEN bearbetas för att ge rekommendationer om fördelning av resurser där det finns stor risk för ekonomisk brottslighet. Byrån delar sin information i samarbete med utländska finansunderrättelsetjänster för Anti-Money Laundering /Combating the Financing of Terrorism-insatser. Byrån tillhandahåller också analyser till förmån för beslutsfattare, brottsbekämpande myndigheter, tillsynsmyndigheter och underrättelsetjänster.

Direktör Kenneth A. Blanco meddelade att han skulle avgå som direktör den 2 april 2021. I januari 2022 övertog Himamulali "Him" Das, en nationell säkerhetsexpert, rollen som tillförordnad direktör för FinCEN.

##Höjdpunkter

– Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) förebygger och bestraffar penningtvätt och relaterade ekonomiska brott.

• FinCEN spårar misstänkta personer och aktivitet genom att undersöka obligatoriska avslöjande för finansiella institutioner.

• FinCEN får sina uppgifter från kongressen och direktören för byrån utses av finansministern.