Takmarkað viðskiptaheimild

Hvað er takmörkuð viðskiptaheimild?

Takmörkuð viðskiptaheimild er stig viðskiptaheimildar sem veitir umboðsmanni eða miðlara vald til að leggja inn pantanir eða gera fyrirspurnir um reikning viðskiptavinar. Takmörkuð viðskiptaheimild gerir umboðsmanni kleift að koma fram fyrir hönd fjárfestis, en leyfir ekki útgreiðslu reikningsfjár.

Undirskrift sem einkennir takmarkaða viðskiptaheimild er geðþóttaheimild til að framkvæma viðskiptafyrirmæli sem eru send frá viðskiptavini til skráðs fjárfestingarráðgjafa.

Hvernig takmörkuð viðskiptaheimild virkar

Skref niður frá fullri heimild,. takmarkað viðskiptaheimild gerir miðlara eða umboðsmanni kleift að kaupa og selja verðbréf að eigin geðþótta. Þetta er oft notað þegar viðskiptavinur veit ekki mikið um fjárfestingar og treystir miðlaranum til að stjórna reikningi sínum á réttan hátt. Við aðstæður þar sem viðskiptavinurinn er fróður fjárfestir getur takmarkað heimild gert viðskiptavinum kleift að nýta tilmæli miðlara.

Með því að útiloka þörfina á að leita samþykkis fyrir hverja viðskipti geta miðlarar og fjármálaráðgjafar, sem starfa undir takmarkaðri viðskiptaheimild, fljótt innleitt eignasafns- og eignastýringaraðferðir. Í vissum skilningi, með því að nota takmarkaðan viðskiptaheimildarsamning, er ábyrgð í ætt við takmarkað umboð færð til annars fjármálasérfræðings.

Fyrir flestar fjárfestingaráætlanir sem eru ekki í eðli sínu kaupa og halda, væri það of þungt og hugsanlega kostnaðarsamt fyrir frammistöðu að leita samþykkis viðskiptavinar fyrir hverja fyrirhugaða viðskipti. Meiri sveigjanleiki samkvæmt fyrirkomulagi með takmörkuðum viðskiptaheimildum gefur peningastjórum frelsi til að úthluta fjármagni til þess sem það er best. Auðvitað verður miðlari eða fjármálaráðgjafi sem stjórnar eignum samkvæmt hvaða viðskiptaleyfisstigi sem er, að starfa í þágu viðskiptavinarins. Eftirlitsaðilar og eignastýringariðnaðurinn taka trúnaðarábyrgð í auknum mæli alvarlega.

Lykilatriði í takmörkuðum viðskiptaheimildum er vanhæfni til að flytja eignir frá einni fjármálastofnun til annarrar. Þetta getur einnig falið í sér reikningsgerðir. Takmörkuð viðskiptaheimild felur ekki í sér vörsluvald, einfaldlega getu til að framkvæma kaup- og sölupantanir. Þetta þýðir að miðlari getur ekki flutt eignir frá td Morgan Stanley til Merrill Lynch, án þess að leita fyrst eftir heimildum samkvæmt sérstökum heimildareyðublöðum og samþykki viðskiptavina.