コンプライアンス部門

##コンプライアンス部門とは何ですか？

コンプライアンス部門は、企業が外部のルールと内部の管理を確実に順守するようにします。金融サービス部門では、コンプライアンス部門は、投資家を保護し、市場が公正、効率的、透明であることを保証するための主要な規制目標を達成するために取り組んでいます。また、システムリスクと金融犯罪の削減も目指しています。

これらの目標は、金融システムに対する消費者の信頼をサポートするように設計されています。金融サービス組織はまた、広告、顧客とのコミュニケーション、利益相反、顧客の理解と適合性、顧客との取引、顧客の資産、およびお金、ならびに規則違反と誤りを管理する規制ビジネス規則の対象となります。

##コンプライアンス部門を理解する

コンプライアンス部門には通常、識別、防止、監視と検出、解決、および助言という5つの責任領域があります。コンプライアンス部門は、組織が直面するリスクを特定し、それらを回避または対処する方法についてアドバイスします。これらのリスクから組織を保護するための制御を実装します。コンプライアンスは、組織のリスクエクスポージャーの管理における統制の有効性を監視および報告します。部門はまた、コンプライアンスの問題が発生したときにそれを解決し、ルールと管理についてビジネスに助言しました。

コンプライアンス部門内のコンプライアンス担当者は、雇用主に対して、経営陣およびスタッフと協力して規制リスクを特定および管理する義務があります。彼らの目的は、組織が直面するリスクを適切に測定および管理する内部管理を確実に行うことです。コンプライアンス担当者は、関連する法律や規制、および内部手順を遵守する義務のある事業領域を効果的にサポートする社内サービスを提供します。コンプライアンスオフィサーは通常、会社の顧問弁護士ですが、常にそうとは限りません。

業界の規制当局は、調査、情報の収集と共有、および適用される罰則の適用を通じて、コンプライアンスルールを承認および監督します。組織内のリスクを決定するために使用される要因には、そのビジネスと運用の性質、多様性、複雑さ、規模、量、および規模が含まれます。

コンプライアンス部門は、リスクの管理と金融犯罪の削減に積極的な役割を果たします。

##特別な考慮事項

2008年の金融危機は、規制の精査と規制の強化につながりました。これにより、金融サービス組織は、コンプライアンス部門の役割を助言から積極的なリスク管理および監視にまで拡大しました。コンプライアンスにより、規制を運用要件に変換するための実用的な視点が提供されるようになりました。

このより強力なリスク文化には、タイムリーな情報共有、新たなリスクの急速なエスカレーション、および既存の慣行に挑戦する意欲が含まれます。これらの拡大された責任を効果的に実行するには、ビジネスおよびビジネス慣行をより深く理解する必要があります。また、コンプライアンス部門の構造が変更され、ビジネスユニットベースのカバレッジと組織全体で共有される幅広い専門知識が組み合わされました。コンプライアンス部門が取り組む最近のトピックには、行動リスク、銀行秘密法およびマネーロンダリング防止（BSA / AML）リスク、下請け業者のリスク、および全体的なリスク文化管理が含まれます。

##コンプライアンス部門の要件

企業が海外に拠点を置く場合、コンプライアンス関連の資料をその言語に翻訳する必要があります。また、会社のトレーニング資料の有効性について、外国の事務所からの意見を求める必要があります。

また、コンプライアンス部門は従業員向けのトレーニングを実施する必要があります。コンプライアンスの問題を報告するためのシステムも必要です。つまり、コンプライアンス部門の行動規範は、従業員のプロセスを規定する必要があります。

##ハイライト

-また、組織が直面するリスクを特定し、それらを回避または対処する方法についてアドバイスします。

-2008年の金融危機により、規制の精査と規制が強化され、コンプライアンス部門は助言的な役割から積極的なリスク管理に移行しました。

-コンプライアンス部門は、金融サービス事業が外部規制と内部管理を遵守していることを注意深く監視する任務を負っています。