Efterlevnadsavdelning

Vad är efterlevnadsavdelningen?

Complianceavdelningen säkerställer att en verksamhet följer externa regler och interna kontroller. Inom sektorn för finansiella tjänster arbetar efterlevnadsavdelningar för att uppfylla viktiga regulatoriska mål för att skydda investerare och säkerställa att marknaderna är rättvisa, effektiva och transparenta. De försöker också minska systemrisker och ekonomisk brottslighet.

Dessa mål är utformade för att stödja konsumenternas förtroende för det finansiella systemet. Organisationer för finansiella tjänster är också föremål för lagstadgade affärsregler som styr reklam, kundkommunikation, intressekonflikter, kundförståelse och lämplighet, kundaffärer, kundtillgångar och pengar samt regelbrott och fel.

Förstå efterlevnadsavdelningen

En efterlevnadsavdelning har vanligtvis fem ansvarsområden – identifiering, förebyggande, övervakning och upptäckt, lösning och rådgivning. En efterlevnadsavdelning identifierar risker som en organisation står inför och ger råd om hur man undviker eller åtgärdar dem. Den implementerar kontroller för att skydda organisationen från dessa risker. Efterlevnad övervakar och rapporterar om effektiviteten av kontroller i hanteringen av organisationens riskexponering. Avdelningen löser även efterlevnadsproblem när de uppstår och gav verksamheten råd om regler och kontroller.

Compliance officerare inom complianceavdelningen har en skyldighet gentemot sin arbetsgivare att samarbeta med ledning och personal för att identifiera och hantera regulatoriska risker. Deras mål är att säkerställa att en organisation har interna kontroller som på ett adekvat sätt mäter och hanterar de risker den står inför. Compliance officerare tillhandahåller en intern tjänst som effektivt stödjer affärsområden i deras skyldighet att följa relevanta lagar och förordningar och interna rutiner. Compliance officeren är vanligtvis företagets chefsjurist, men inte alltid.

Branschtillsynsmyndigheter godkänner och övervakar efterlevnadsregler genom utredning, insamling och delning av information och inför tillämpliga påföljder. Faktorer som används för att bestämma risker inom en organisation inkluderar arten, mångfalden, komplexiteten, skalan, volymen och storleken på dess verksamhet och verksamhet.

Complianceavdelningar spelar en aktiv roll i att hantera risker och minska ekonomisk brottslighet.

Särskilda överväganden

Finanskrisen 2008 ledde till ökad kontroll och reglering. Detta fick finansiella tjänsteorganisationer att öka rollen för efterlevnadsavdelningen från rådgivning till aktiv riskhantering och övervakning. Compliance ger nu praktiska perspektiv på att översätta regelverk till operativa krav.

Denna starkare riskkultur inkluderar informationsutbyte i rätt tid, snabb eskalering av nya risker samt vilja att utmana befintlig praxis. Effektivt genomförande av dessa utökade ansvarsområden kräver en djupare förståelse för affärs- och affärspraxis. Och strukturen på efterlevnadsavdelningen har ändrats för att kombinera affärsenhetsbaserad täckning med bredare, delad expertis över hela organisationen. Senaste ämnen som tagits upp av efterlevnadsavdelningar inkluderar uppföranderisk, lag om banksekretess och risk mot penningtvätt (BSA/AML), underleverantörsrisk och övergripande riskkulturhantering.

Krav för en efterlevnadsavdelning

Om ett företag har platser utomlands måste det översätta sitt efterlevnadsrelaterade material till det språket. Den bör också söka input från utländska kontor om effektiviteten av företagets utbildningsmaterial.

Dessutom bör efterlevnadsavdelningen genomföra utbildning för anställda. Det bör också finnas ett system för att rapportera efterlevnadsproblem. Det vill säga uppförandekoden för efterlevnadsavdelningen ska lägga upp processen för de anställda.

Höjdpunkter

– Den identifierar också risker som en organisation står inför och ger råd om hur man undviker eller tar itu med dem.

– Finanskrisen 2008 ledde till ökad regulatorisk granskning och reglering, vilket ledde till att complianceavdelningar gick från en rådgivande roll till aktiv riskhantering.

– Compliance-avdelningen har till uppgift att noga övervaka att finansiella tjänsteföretag följer externa regelverk och interna kontroller.