Jabatan Pematuhan

Apakah Jabatan Pematuhan?

Jabatan pematuhan memastikan perniagaan mematuhi peraturan luaran dan kawalan dalaman. Dalam sektor perkhidmatan kewangan,. jabatan pematuhan berusaha untuk memenuhi objektif pengawalseliaan utama untuk melindungi pelabur dan memastikan pasaran adalah adil, cekap dan telus. Mereka juga berusaha untuk mengurangkan risiko sistem dan jenayah kewangan.

Objektif ini direka bentuk untuk menyokong keyakinan pengguna terhadap sistem kewangan. Organisasi perkhidmatan kewangan juga tertakluk kepada peraturan perniagaan kawal selia yang mengawal pengiklanan, komunikasi pelanggan, konflik kepentingan, pemahaman dan kesesuaian pelanggan, urusan pelanggan, aset pelanggan dan wang serta pelanggaran peraturan dan kesilapan.

Memahami Jabatan Pematuhan

Jabatan pematuhan biasanya mempunyai lima bidang tanggungjawab—pengenalpastian, pencegahan, pemantauan dan pengesanan, penyelesaian dan nasihat. Jabatan pematuhan mengenal pasti risiko yang dihadapi oleh organisasi dan menasihati cara mengelakkan atau menanganinya. Ia melaksanakan kawalan untuk melindungi organisasi daripada risiko tersebut. Pematuhan memantau dan melaporkan keberkesanan kawalan dalam pengurusan pendedahan risiko organisasi. Jabatan itu juga menyelesaikan isu pematuhan apabila ia timbul dan menasihati perniagaan tentang peraturan dan kawalan.

Pegawai pematuhan dalam jabatan pematuhan mempunyai kewajipan kepada majikan mereka untuk bekerja dengan pengurusan dan kakitangan untuk mengenal pasti dan mengurus risiko kawal selia. Objektif mereka adalah untuk memastikan organisasi mempunyai kawalan dalaman yang mengukur dan mengurus risiko yang dihadapi dengan secukupnya. Pegawai pematuhan menyediakan perkhidmatan dalaman yang berkesan menyokong bidang perniagaan dalam tugas mereka untuk mematuhi undang-undang dan peraturan yang berkaitan serta prosedur dalaman. Pegawai pematuhan biasanya merupakan penasihat am syarikat, tetapi tidak selalu.

Pengawal selia industri memberi kuasa dan menyelia peraturan pematuhan melalui penyiasatan, pengumpulan dan perkongsian maklumat serta mengenakan penalti yang dikenakan. Faktor yang digunakan untuk menentukan risiko dalam organisasi termasuk sifat, kepelbagaian, kerumitan, skala, volum, dan saiz perniagaan dan operasinya.

Jabatan pematuhan memainkan peranan aktif dalam mengurus risiko dan mengurangkan jenayah kewangan.

Pertimbangan Khas

Krisis kewangan 2008 membawa kepada peningkatan penelitian dan kawal selia. Ini menyebabkan organisasi perkhidmatan kewangan meningkatkan peranan jabatan pematuhan daripada penasihat kepada pengurusan dan pemantauan risiko yang aktif. Pematuhan kini menyediakan perspektif praktikal tentang menterjemah peraturan kepada keperluan operasi.

Budaya risiko yang lebih kukuh ini termasuk perkongsian maklumat yang tepat pada masanya, peningkatan pesat risiko baru muncul serta kesediaan untuk mencabar amalan sedia ada. Pelaksanaan tanggungjawab yang diperluaskan ini dengan berkesan memerlukan pemahaman yang lebih mendalam tentang amalan perniagaan dan perniagaan. Dan, struktur jabatan pematuhan telah berubah untuk menggabungkan liputan berasaskan unit perniagaan dengan kepakaran dikongsi yang lebih luas di seluruh organisasi. Topik terkini yang ditangani oleh jabatan pematuhan termasuk risiko kelakuan, Akta Kerahsiaan Bank dan risiko Pencegahan Pengubahan Wang Haram (BSA/AML), risiko subkontraktor dan pengurusan budaya risiko keseluruhan.

Keperluan untuk Jabatan Pematuhan

Jika syarikat mempunyai lokasi di luar negara, syarikat itu mesti menterjemah bahan berkaitan pematuhannya ke dalam bahasa tersebut. Ia juga harus mendapatkan input daripada pejabat asing mengenai keberkesanan bahan latihan syarikat.

Selain itu, jabatan pematuhan harus menjalankan latihan untuk pekerja. Perlu juga ada sistem untuk melaporkan isu pematuhan. Iaitu, kod kelakuan untuk jabatan pematuhan harus menyusun proses untuk pekerja.

Sorotan

• Ia juga mengenal pasti risiko yang dihadapi oleh organisasi dan menasihati cara untuk mengelakkan atau menanganinya.

• Krisis kewangan 2008 membawa kepada peningkatan penelitian dan pengawalan kawal selia, membawa jabatan pematuhan beralih daripada peranan penasihat kepada pengurusan risiko yang aktif.

• Jabatan pematuhan ditugaskan untuk memantau dengan teliti bahawa perniagaan perkhidmatan kewangan mematuhi peraturan luar dan kawalan dalaman.