컴플라이언스 부서

컴플라이언스 부서란 무엇입니까?

규정 준수 부서는 비즈니스가 외부 규칙 및 내부 통제를 준수하도록 합니다. 금융 서비스 부문 에서 규정 준수 부서 는 투자자를 보호하고 시장이 공정하고 효율적이며 투명하도록 보장하기 위해 주요 규제 목표를 충족하기 위해 노력합니다. 그들은 또한 시스템 위험과 금융 범죄를 줄이기 위해 노력합니다.

이러한 목표는 금융 시스템에 대한 소비자의 신뢰를 지원하도록 설계되었습니다. 금융 서비스 조직은 또한 광고, 고객 커뮤니케이션, 이해 상충, 고객 이해 및 적합성, 고객 거래, 고객 자산, 금전 및 규칙 위반 및 오류를 관리하는 규제 비즈니스 규칙의 적용을 받습니다.

컴플라이언스 부서 이해

규정 준수 부서에는 일반적으로 식별, 예방, 모니터링 및 탐지, 해결 및 자문의 5가지 책임 영역이 있습니다. 규정 준수 부서는 조직이 직면한 위험을 식별하고 이를 방지하거나 해결하는 방법에 대해 조언합니다. 이러한 위험으로부터 조직을 보호하기 위한 제어를 구현합니다. 규정 준수는 조직의 위험 노출 관리에 대한 통제의 효율성을 모니터링하고 보고합니다. 이 부서는 또한 규정 준수 문제가 발생할 때 이를 해결하고 규칙 및 통제에 대해 비즈니스에 조언합니다.

준수 부서 내의 규정 준수 담당자 는 고용주가 경영진 및 직원과 협력하여 규정 위험을 식별하고 관리할 의무가 있습니다. 그들의 목표는 조직이 직면한 위험을 적절하게 측정하고 관리하는 내부 통제를 갖도록 하는 것입니다. 준법감시인은 관련 법규 및 내부 절차를 준수해야 하는 업무에 있어 사업 영역을 효과적으로 지원하는 사내 서비스를 제공합니다. 준법 감시인은 일반적으로 회사의 법률 고문이지만 항상 그런 것은 아닙니다.

산업 규제 기관은 조사, 정보 수집 및 공유, 적용 가능한 처벌을 통해 규정 준수 규칙을 승인하고 감독합니다. 조직 내에서 위험을 결정하는 데 사용되는 요소에는 비즈니스 및 운영의 성격, 다양성, 복잡성, 규모, 규모, 규모가 포함됩니다.

규정 준수 부서는 위험을 관리하고 금융 범죄를 줄이는 데 적극적인 역할을 합니다.

특별 고려 사항

2008년 금융 위기로 인해 규제 조사와 규제가 강화되었습니다. 이로 인해 금융 서비스 조직은 규정 준수 부서의 역할을 자문에서 능동적인 위험 관리 및 모니터링으로 확대했습니다. 규정 준수는 이제 규정을 운영 요구 사항으로 변환하는 실용적인 관점을 제공합니다.

이러한 더 강력한 위험 문화에는 시기적절한 정보 공유, 새로운 위험의 신속한 확대, 기존 관행에 대한 도전 의지가 포함됩니다. 이러한 확장된 책임을 효과적으로 실행하려면 비즈니스 및 비즈니스 관행에 대한 더 깊은 이해가 필요합니다. 그리고 규정 준수 부서의 구조는 사업부 기반 적용 범위와 조직 전체에서 공유되는 광범위한 전문 지식을 결합하도록 변경되었습니다. 컴플라이언스 부서에서 다루는 최근 주제에는 행동 위험, 은행 비밀유지법 및 자금세탁방지 (BSA/AML) 위험, 하청업체 위험 및 전반적인 위험 문화 관리가 포함됩니다.

규정 준수 부서에 대한 요구 사항

회사에 해외 지사가 있는 경우 규정 준수 관련 자료를 해당 언어로 번역해야 합니다. 또한 회사 교육 자료의 효율성에 대해 외국 사무소의 의견을 구해야 합니다.

또한 컴플라이언스 부서에서는 직원 교육을 실시해야 합니다. 규정 준수 문제를 보고하는 시스템도 있어야 합니다. 즉, 컴플라이언스 부서의 행동 강령은 직원을 위한 프로세스를 마련해야 합니다.

하이라이트

• 또한 조직이 직면한 위험을 식별하고 이를 방지하거나 해결하는 방법에 대해 조언합니다.

• 2008년 금융 위기로 인해 규제 조사 및 규제가 증가하여 규정 준수 부서가 자문 역할에서 적극적인 위험 관리로 전환되었습니다.

• 컴플라이언스 부서는 금융 서비스 기업이 외부 규정 및 내부 통제를 준수하는지 면밀히 감시하는 임무를 띠고 있습니다.