Uyum Departmanı
Uyum Departmanı Nedir?
Uyum departmanı, bir işletmenin dış kurallara ve iç kontrollere bağlı kalmasını sağlar. Finansal hizmetler sektöründe uyum departmanları,. yatırımcıları korumak ve piyasaların adil, verimli ve şeffaf olmasını sağlamak için temel düzenleyici hedefleri karşılamak için çalışır. Ayrıca sistem riskini ve mali suçları azaltmaya çalışırlar.
Bu hedefler, finansal sistemdeki tüketici güvenini desteklemek için tasarlanmıştır. Finansal hizmet kuruluşları ayrıca reklamları, müşteri iletişimlerini, çıkar çatışmalarını, müşteri anlayışını ve uygunluğunu, müşteri ilişkilerini, müşteri varlıklarını ve parayı, kural ihlallerini ve hataları yöneten düzenleyici iş kurallarına tabidir.
Uyumluluk Departmanını Anlama
Bir uyum departmanının tipik olarak beş sorumluluk alanı vardır: tanımlama, önleme, izleme ve saptama, çözümleme ve danışmanlık. Uyum departmanı, bir kuruluşun karşı karşıya olduğu riskleri tanımlar ve bunlardan nasıl kaçınılacağı veya ele alınacağı konusunda tavsiyelerde bulunur. Kuruluşu bu risklerden korumak için kontroller uygular. Uyum, kuruluşların maruz kaldığı risklerin yönetimindeki kontrollerin etkinliğini izler ve raporlar. Departman ayrıca uyum sorunlarını ortaya çıktıkça çözer ve işletmeye kurallar ve kontroller konusunda tavsiyelerde bulunur.
Uyum departmanındaki uyum görevlileri, düzenleyici riskleri belirlemek ve yönetmek için yönetim ve personelle birlikte çalışmak için işverenlerine karşı bir göreve sahiptir. Amaçları, bir kuruluşun karşı karşıya olduğu riskleri yeterince ölçen ve yöneten iç kontrollere sahip olmasını sağlamaktır. Uyum görevlileri, ilgili yasa ve yönetmeliklere ve dahili prosedürlere uyma görevlerinde iş alanlarını etkin bir şekilde destekleyen bir kurum içi hizmet sağlar. Uyum görevlisi genellikle şirketin genel danışmanıdır, ancak her zaman değil.
Sektör düzenleyicileri, soruşturma, bilgi toplama ve paylaşma ve geçerli cezalar uygulama yoluyla uyumluluk kurallarını yetkilendirir ve denetler. Bir kuruluş içindeki riski belirlemek için kullanılan faktörler, iş ve operasyonlarının niteliğini, çeşitliliğini, karmaşıklığını, ölçeğini, hacmini ve boyutunu içerir.
Uyum departmanları risk yönetiminde ve mali suçların azaltılmasında aktif rol oynar.
Özel Hususlar
2008 mali krizi, düzenleyici inceleme ve düzenlemenin artmasına neden oldu. Bu, finansal hizmetler kuruluşlarının uyum departmanının rolünü danışmanlıktan aktif risk yönetimi ve izlemeye kadar artırmalarına neden oldu. Uyum artık düzenlemeleri operasyonel gerekliliklere dönüştürme konusunda pratik bakış açıları sağlıyor.
Bu daha güçlü risk kültürü, zamanında bilgi paylaşımını, ortaya çıkan risklerin hızla artmasını ve mevcut uygulamalara meydan okuma istekliliğini içerir. Bu genişletilmiş sorumlulukların etkin bir şekilde yerine getirilmesi, iş ve iş uygulamalarının daha derinden anlaşılmasını gerektirir. Ve uyum departmanının yapısı, iş birimi tabanlı kapsamı kuruluş genelinde daha geniş, paylaşılan uzmanlıkla birleştirmek için değişti. Uyum departmanları tarafından ele alınan son konular arasında davranış riski, Banka Gizliliği Yasası ve Kara Para Aklamayı Önleme (BSA/AML) riski, taşeron riski ve genel risk kültürü yönetimi yer almaktadır.
Uyum Departmanı için Gereksinimler
Bir şirketin denizaşırı lokasyonları varsa, uyumlulukla ilgili materyallerini o dile çevirmesi gerekir. Ayrıca, şirketin eğitim materyallerinin etkinliği konusunda yabancı ofislerden girdi almalıdır.
Ayrıca, uyum departmanı çalışanlar için eğitim vermelidir. Ayrıca uyum sorunlarını bildirmek için bir sistem olmalıdır. Yani, uyum departmanının davranış kuralları, çalışanlar için süreci belirlemelidir.
Öne Çıkanlar
Ayrıca, bir kuruluşun karşı karşıya olduğu riskleri tanımlar ve bunlardan nasıl kaçınılacağı veya nasıl ele alınacağı konusunda tavsiyelerde bulunur.
2008 mali krizi, düzenleyici inceleme ve düzenlemenin artmasına neden oldu ve uyum departmanlarının danışmanlık rolünden aktif risk yönetimine geçmesine yol açtı.
Uyum departmanı, finansal hizmetler işletmelerinin dış düzenlemelere ve iç kontrollere uymasını yakından izlemekle görevlidir.
