vaatimustenmukaisuusosasto

Mikä on vaatimustenmukaisuusosasto?

Compliance-osasto varmistaa, että yritys noudattaa ulkoisia sääntöjä ja sisäisiä valvontatoimia. Rahoituspalvelualalla vaatimustenmukaisuusosastot pyrkivät saavuttamaan keskeiset sääntelytavoitteet suojellakseen sijoittajia ja varmistaakseen, että markkinat ovat oikeudenmukaiset, tehokkaat ja avoimet . He pyrkivät myös vähentämään järjestelmäriskejä ja talousrikollisuutta.

Nämä tavoitteet on suunniteltu tukemaan kuluttajien luottamusta rahoitusjärjestelmään. Rahoituspalveluorganisaatioihin sovelletaan myös liiketoimintasääntöjä, jotka koskevat mainontaa, asiakasviestintää, eturistiriitoja, asiakkaiden ymmärrystä ja soveltuvuutta, asiakkaiden kanssakäymistä, asiakkaan omaisuutta ja rahaa sekä sääntöjen rikkomista ja virheitä.

Compliance-osaston ymmärtäminen

Vaatimustenmukaisuusosastolla on yleensä viisi vastuualuetta: tunnistaminen, ennaltaehkäisy, seuranta ja havaitseminen, ratkaiseminen ja neuvonta. Compliance-osasto tunnistaa organisaation kohtaamat riskit ja neuvoo, kuinka ne voidaan välttää tai käsitellä. Se toteuttaa valvontatoimia suojellakseen organisaatiota näiltä riskeiltä. Compliance seuraa ja raportoi valvontatoimien tehokkuutta organisaation riskialtistuksen hallinnassa. Osasto myös ratkaisee vaatimustenmukaisuusongelmat niiden ilmaantuessa ja neuvoi yritystä säännöissä ja valvonnassa.

Compliance-vastaavilla on velvollisuus työnantajaansa kohtaan työskennellä johdon ja henkilöstön kanssa sääntelyriskien tunnistamiseksi ja hallitsemiseksi. Niiden tavoitteena on varmistaa, että organisaatiolla on sisäinen valvonta, joka mittaa ja hallitsee riittävästi sen kohtaamia riskejä. Compliance Officerit tarjoavat talon sisäistä palvelua, joka tukee tehokkaasti liiketoiminta-alueita niiden velvollisuudessa noudattaa asiaankuuluvia lakeja ja määräyksiä sekä sisäisiä menettelyjä. Compliance Officer on yleensä yrityksen lakimies, mutta ei aina.

Alan sääntelyviranomaiset antavat luvan ja valvovat noudattamista koskevia sääntöjä tutkimalla, keräämällä ja jakamalla tietoja sekä määräämällä sovellettavia seuraamuksia. Organisaatiossa riskien määrittämiseen käytettyjä tekijöitä ovat sen liiketoiminnan ja toimintojen luonne, monimuotoisuus, monimutkaisuus, laajuus, volyymi ja koko.

Compliance-osastoilla on aktiivinen rooli riskienhallinnassa ja talousrikosten vähentämisessä.

Erityisiä huomioita

Vuoden 2008 finanssikriisi johti lisääntyneeseen sääntelyn valvontaan ja sääntelyyn. Tämä sai finanssipalveluorganisaatioiden lisäämään compliance-osaston roolia neuvonnasta aktiiviseen riskienhallintaan ja seurantaan. Compliance tarjoaa nyt käytännön näkökulmia säännösten muuttamiseksi toiminnallisiksi vaatimuksiksi.

Tämä vahvempi riskikulttuuri sisältää oikea-aikaisen tiedon jakamisen, nousevien riskien nopean eskaloinnin sekä halukkuuden haastaa olemassa olevia käytäntöjä. Näiden laajennettujen vastuiden tehokas suorittaminen edellyttää liiketoiminnan ja liiketoimintakäytäntöjen syvempää ymmärtämistä. Ja vaatimustenmukaisuusosaston rakennetta on muutettu yhdistämään liiketoimintayksikköpohjainen kattavuus laajempaan, jaettuun asiantuntemukseen koko organisaatiossa. Sääntöjenmukaisuusosastojen äskettäin käsittelemiä aiheita ovat käyttäytymisriski, pankkisalaisuuslaki ja rahanpesun vastainen (BSA/AML) riski, alihankkijariski ja yleinen riskikulttuurin hallinta.

Vaatimukset vaatimustenmukaisuusosastolle

Jos yrityksellä on toimipaikkoja ulkomailla, sen on käännettävä vaatimustenmukaisuuteen liittyvät materiaalinsa kyseiselle kielelle. Sen tulisi myös hakea ulkomaisten toimistojen palautetta yrityksen koulutusmateriaalien tehokkuudesta.

Myös vaatimustenmukaisuusosaston tulisi järjestää koulutusta työntekijöille. Olisi myös oltava järjestelmä vaatimustenmukaisuusongelmien raportoimiseksi. Toisin sanoen vaatimustenmukaisuusosaston käytännesäännöissä tulisi määritellä työntekijöiden prosessi.

Kohokohdat

• Se myös tunnistaa organisaation kohtaamat riskit ja neuvoo, miten niitä voidaan välttää tai käsitellä.

• Vuoden 2008 finanssikriisi johti lisääntyneeseen sääntelyn valvontaan ja sääntelyyn, mikä johti vaatimustenmukaisuusosastojen siirtymään neuvonantajan roolista aktiiviseen riskienhallintaan.

• Compliance-osaston tehtävänä on valvoa tarkasti, että rahoituspalveluyritykset noudattavat ulkoisia määräyksiä ja sisäisiä valvontatoimia.