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Departamento de Conformidade

Departamento de Conformidade

O que é o Departamento de Compliance?

O departamento de conformidade garante que uma empresa cumpra as regras externas e os controles internos. No setor de serviços financeiros,. os departamentos de conformidade trabalham para atender aos principais objetivos regulatórios para proteger os investidores e garantir que os mercados sejam justos, eficientes e transparentes. Eles também buscam reduzir o risco do sistema e o crime financeiro.

Esses objetivos são projetados para apoiar a confiança do consumidor no sistema financeiro. As organizações de serviços financeiros também estão sujeitas a regras comerciais regulatórias que regem publicidade, comunicações com clientes, conflitos de interesse, entendimento e adequação do cliente, negociações com clientes, ativos de clientes e dinheiro, bem como violação de regras e erros.

Entendendo o Departamento de Compliance

Um departamento de conformidade normalmente tem cinco áreas de responsabilidade – identificação, prevenção, monitoramento e detecção, resolução e consultoria. Um departamento de conformidade identifica os riscos que uma organização enfrenta e aconselha sobre como evitá-los ou abordá-los. Ele implementa controles para proteger a organização desses riscos. O compliance monitora e relata a eficácia dos controles na gestão da exposição a riscos da organização. O departamento também resolve os problemas de conformidade à medida que surgem e aconselha o negócio sobre regras e controles.

conformidade dentro do departamento de conformidade têm o dever para com seu empregador de trabalhar com a administração e a equipe para identificar e gerenciar o risco regulatório. Seu objetivo é garantir que uma organização tenha controles internos que meçam e gerenciem adequadamente os riscos que ela enfrenta. Os responsáveis pela conformidade prestam um serviço interno que apoia eficazmente as áreas de negócio no seu dever de cumprir as leis e regulamentos relevantes e os procedimentos internos. O diretor de conformidade geralmente é o conselheiro geral da empresa, mas nem sempre.

Os reguladores do setor autorizam e supervisionam as regras de conformidade por meio de investigação, coleta e compartilhamento de informações e imposição de penalidades aplicáveis. Os fatores usados para determinar o risco dentro de uma organização incluem a natureza, diversidade, complexidade, escala, volume e tamanho de seus negócios e operações.

Os departamentos de compliance desempenham um papel ativo na gestão do risco e na redução do crime financeiro.

Considerações Especiais

A crise financeira de 2008 levou a um maior escrutínio e regulamentação regulatória. Isso fez com que as organizações de serviços financeiros aumentassem o papel do departamento de conformidade de consultoria para gerenciamento e monitoramento de risco ativo. A conformidade agora oferece perspectivas práticas sobre a tradução de regulamentos em requisitos operacionais.

Essa cultura de risco mais forte inclui o compartilhamento oportuno de informações, a rápida escalada de riscos emergentes, bem como a disposição de desafiar as práticas existentes. A execução eficaz dessas responsabilidades expandidas requer uma compreensão mais profunda dos negócios e das práticas de negócios. Além disso, a estrutura do departamento de conformidade mudou para combinar a cobertura baseada em unidades de negócios com uma experiência mais ampla e compartilhada em toda a organização. Tópicos recentes abordados pelos departamentos de compliance incluem risco de conduta, risco da Lei de Sigilo Bancário e Antilavagem de Dinheiro (BSA/AML), risco de subcontratados e gerenciamento geral da cultura de risco.

Requisitos para um Departamento de Compliance

Se uma empresa possui locais no exterior, ela deve traduzir seus materiais relacionados à conformidade para esse idioma. Deve também buscar informações de escritórios estrangeiros sobre a eficácia dos materiais de treinamento da empresa.

Além disso, o departamento de compliance deve realizar treinamentos para os funcionários. Também deve haver um sistema para relatar problemas de conformidade. Ou seja, o código de conduta do departamento de compliance deve estabelecer o processo para os funcionários.

Destaques

  • Também identifica os riscos que uma organização enfrenta e aconselha sobre como evitá-los ou abordá-los.

  • A crise financeira de 2008 levou a um maior escrutínio e regulamentação regulatória, levando os departamentos de compliance a passar de um papel consultivo para um gerenciamento de risco ativo.

  • O departamento de conformidade tem a tarefa de observar atentamente se as empresas de serviços financeiros cumprem os regulamentos externos e os controles internos.