Service de la conformité
Qu'est-ce que le service Conformité ?
Le service de conformité veille à ce qu'une entreprise adhère aux règles externes et aux contrôles internes. Dans le secteur des services financiers, les services de conformité s'efforcent d'atteindre les objectifs réglementaires clés pour protéger les investisseurs et garantir que les marchés sont équitables, efficaces et transparents. Ils cherchent également à réduire les risques systémiques et la criminalité financière.
Ces objectifs visent à soutenir la confiance des consommateurs dans le système financier. Les organisations de services financiers sont également soumises à des règles commerciales réglementaires qui régissent la publicité, les communications avec les clients, les conflits d'intérêts, la compréhension et l'adéquation des clients, les transactions avec les clients, les actifs des clients et l'argent, ainsi que les infractions aux règles et les erreurs.
Comprendre le département Conformité
Un service de conformité a généralement cinq domaines de responsabilité : identification, prévention, surveillance et détection, résolution et conseil. Un service de conformité identifie les risques auxquels une organisation est confrontée et conseille sur la manière de les éviter ou de les traiter. Il met en place des contrôles pour protéger l'organisation de ces risques. La conformité surveille et rend compte de l'efficacité des contrôles dans la gestion de l'exposition aux risques de l'organisation. Le département résout également les problèmes de conformité au fur et à mesure qu'ils surviennent et conseille l'entreprise sur les règles et les contrôles.
Les responsables de la conformité au sein du service de la conformité ont le devoir envers leur employeur de travailler avec la direction et le personnel pour identifier et gérer les risques réglementaires. Leur objectif est de s'assurer qu'une organisation dispose de contrôles internes qui mesurent et gèrent adéquatement les risques auxquels elle est confrontée. Les responsables de la conformité fournissent un service interne qui accompagne efficacement les métiers dans leur devoir de conformité aux lois et réglementations en vigueur et aux procédures internes. Le responsable de la conformité est généralement l'avocat général de l'entreprise, mais pas toujours.
Les régulateurs de l'industrie autorisent et supervisent les règles de conformité par le biais d'enquêtes, de collecte et de partage d'informations et d'imposition des sanctions applicables. Les facteurs utilisés pour déterminer le risque au sein d'une organisation comprennent la nature, la diversité, la complexité, l'échelle, le volume et la taille de ses activités et de ses opérations.
Les services de conformité jouent un rôle actif dans la gestion des risques et la réduction de la criminalité financière.
Considérations particulières
La crise financière de 2008 a entraîné une surveillance et une réglementation accrues de la réglementation. Cela a amené les organisations de services financiers à accroître le rôle du service de conformité du conseil à la gestion et à la surveillance actives des risques. La conformité offre désormais des perspectives pratiques sur la traduction des réglementations en exigences opérationnelles.
Cette culture du risque renforcée comprend le partage d'informations en temps opportun, l'escalade rapide des risques émergents ainsi que la volonté de remettre en question les pratiques existantes. L'exécution efficace de ces responsabilités élargies nécessite une compréhension plus approfondie des affaires et des pratiques commerciales. De plus, la structure du service de conformité a changé pour combiner une couverture basée sur les unités commerciales avec une expertise plus large et partagée à travers l'organisation. Les sujets récents abordés par les services de conformité incluent le risque de conduite, le risque lié à la loi sur le secret bancaire et à la lutte contre le blanchiment d'argent (BSA/AML), le risque de sous- traitance et la gestion globale de la culture du risque.
Exigences pour un service de conformité
Si une entreprise a des sites à l'étranger, elle doit traduire ses documents liés à la conformité dans cette langue. Il devrait également demander l'avis des bureaux étrangers sur l'efficacité du matériel de formation de l'entreprise.
De plus, le service de la conformité devrait organiser une formation pour les employés. Il devrait également y avoir un système de signalement des problèmes de conformité. Autrement dit, le code de conduite du service de conformité doit définir le processus pour les employés.
Points forts
Il identifie également les risques auxquels une organisation est confrontée et donne des conseils sur la manière de les éviter ou de les traiter.
La crise financière de 2008 a conduit à une surveillance réglementaire et une réglementation accrues, conduisant les départements de conformité à passer d'un rôle de conseil à une gestion active des risques.
Le service de la conformité est chargé de surveiller de près le respect des réglementations externes et des contrôles internes par les entreprises de services financiers.
