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Dipartimento di conformità

Dipartimento di conformità

Che cos'è il dipartimento di conformità?

Il dipartimento di conformità garantisce che un'azienda aderisca alle regole esterne e ai controlli interni. Nel settore dei servizi finanziari,. i dipartimenti di conformità lavorano per soddisfare gli obiettivi normativi chiave per proteggere gli investitori e garantire che i mercati siano equi, efficienti e trasparenti. Cercano anche di ridurre il rischio del sistema e la criminalità finanziaria.

Questi obiettivi sono progettati per sostenere la fiducia dei consumatori nel sistema finanziario. Le organizzazioni di servizi finanziari sono inoltre soggette a regole aziendali normative che regolano la pubblicità, le comunicazioni con i clienti, i conflitti di interesse, la comprensione e l'idoneità dei clienti, i rapporti con i clienti, le risorse dei clienti e il denaro, nonché la violazione delle regole e gli errori.

Comprensione del dipartimento di conformità

Un dipartimento di conformità ha in genere cinque aree di responsabilità: identificazione, prevenzione, monitoraggio e rilevamento, risoluzione e consulenza. Un dipartimento di conformità identifica i rischi che un'organizzazione deve affrontare e fornisce consigli su come evitarli o affrontarli. Implementa controlli per proteggere l'organizzazione da tali rischi. La conformità monitora e segnala l'efficacia dei controlli nella gestione dell'esposizione al rischio delle organizzazioni. Il dipartimento risolve anche i problemi di conformità che si presentano e fornisce consulenza all'azienda su regole e controlli.

funzionari di conformità all'interno del dipartimento di conformità hanno il dovere nei confronti del loro datore di lavoro di collaborare con la direzione e il personale per identificare e gestire il rischio normativo. Il loro obiettivo è garantire che un'organizzazione disponga di controlli interni che misurino e gestiscano adeguatamente i rischi che deve affrontare. I responsabili della conformità forniscono un servizio interno che supporta efficacemente le aree aziendali nel loro dovere di rispettare le leggi, i regolamenti e le procedure interne pertinenti. Il responsabile della conformità è solitamente il consulente legale generale dell'azienda, ma non sempre.

Le autorità di regolamentazione del settore autorizzano e controllano le regole di conformità attraverso indagini, raccolta e condivisione di informazioni e imposizione delle sanzioni applicabili. I fattori utilizzati per determinare il rischio all'interno di un'organizzazione includono la natura, la diversità, la complessità, la scala, il volume e le dimensioni della sua attività e delle sue operazioni.

Le funzioni di conformità svolgono un ruolo attivo nella gestione del rischio e nella riduzione della criminalità finanziaria.

Considerazioni speciali

La crisi finanziaria del 2008 ha portato a un maggiore controllo e regolamentazione regolamentare. Ciò ha indotto le organizzazioni di servizi finanziari ad aumentare il ruolo del dipartimento di conformità dalla consulenza alla gestione attiva del rischio e al monitoraggio. La conformità ora offre prospettive pratiche sulla traduzione delle normative in requisiti operativi.

Questa cultura del rischio più forte include la condivisione tempestiva delle informazioni, la rapida escalation dei rischi emergenti e la volontà di sfidare le pratiche esistenti. L'esecuzione efficace di queste responsabilità ampliate richiede una comprensione più profonda delle pratiche commerciali e commerciali. Inoltre, la struttura del dipartimento di conformità è cambiata per combinare la copertura basata sulle business unit con competenze più ampie e condivise in tutta l'organizzazione. Tra gli argomenti più recenti affrontati dai dipartimenti di conformità figurano il rischio di condotta, la legge sulla segretezza bancaria e il rischio antiriciclaggio (BSA/AML), il rischio dei subappaltatori e la gestione generale della cultura del rischio.

Requisiti per un dipartimento di conformità

Se un'azienda ha sedi all'estero, deve tradurre i suoi materiali relativi alla conformità in quella lingua. Dovrebbe anche cercare input dagli uffici esteri sull'efficacia dei materiali di formazione dell'azienda.

Inoltre, il dipartimento di conformità dovrebbe condurre la formazione per i dipendenti. Dovrebbe esserci anche un sistema per segnalare i problemi di conformità. Cioè, il codice di condotta per il dipartimento di conformità dovrebbe definire il processo per i dipendenti.

Mette in risalto

  • Identifica anche i rischi che un'organizzazione deve affrontare e fornisce consigli su come evitarli o affrontarli.

  • La crisi finanziaria del 2008 ha portato a un maggiore controllo normativo e regolamentazione, portando i dipartimenti di conformità a passare da un ruolo di consulenza a una gestione attiva del rischio.

  • Il dipartimento di conformità ha il compito di vigilare attentamente sul fatto che le aziende di servizi finanziari aderiscano alle normative esterne e ai controlli interni.