合规部

什么是合规部门？

合规部门确保企业遵守外部规则和内部控制。在金融服务领域，合规部门致力于实现关键监管目标，以保护投资者并确保市场公平、高效和透明。他们还寻求降低系统风险和金融犯罪。

这些目标旨在支持消费者对金融体系的信心。金融服务组织还受监管广告、客户沟通、利益冲突、客户理解和适用性、客户交易、客户资产和金钱以及违反规则和错误的监管业务规则的约束。

了解合规部门

合规部门通常有五个职责范围——识别、预防、监控和检测、解决和咨询。合规部门识别组织面临的风险，并就如何避免或解决这些风险提出建议。它实施控制以保护组织免受这些风险。合规性监控并报告组织风险暴露管理中控制措施的有效性。该部门还解决出现的合规问题，并就规则和控制向企业提供建议。

规官对其雇主有责任与管理层和员工一起识别和管理监管风险。他们的目标是确保组织拥有能够充分衡量和管理其面临的风险的内部控制。合规官提供内部服务，有效支持业务领域履行其遵守相关法律法规和内部程序的职责。合规官通常是公司的总法律顾问，但并非总是如此。

行业监管机构通过调查、收集和共享信息以及实施适用的处罚来授权和监督合规规则。用于确定组织内风险的因素包括其业务和运营的性质、多样性、复杂性、规模、数量和规模。

合规部门在管理风险和减少金融犯罪方面发挥着积极作用。

特别注意事项

2008 年的金融危机导致监管审查和监管增加。这导致金融服务组织将合规部门的作用从咨询增加到积极的风险管理和监控。合规性现在为将法规转化为运营要求提供了实用的视角。

这种更强大的风险文化包括及时的信息共享、新兴风险的快速升级以及挑战现有做法的意愿。有效执行这些扩展职责需要对业务和业务实践有更深入的了解。而且，合规部门的结构已经改变，将基于业务部门的覆盖范围与整个组织更广泛的共享专业知识相结合。合规部门最近处理的主题包括行为风险、银行保密法和反洗钱(BSA/AML) 风险、分包商风险和整体风险文化管理。

合规部门的要求

如果一家公司在海外设有办事处，则必须将其合规相关材料翻译成该语言。它还应就公司培训材料的有效性征求外国办事处的意见。

同时，合规部门应对员工进行培训。还应该有一个报告合规问题的系统。也就是说，合规部门的行为准则应该为员工制定流程。

＃＃ 强调

• 它还识别组织面临的风险，并就如何避免或解决这些风险提出建议。

• 2008 年金融危机导致监管审查和监管增加，合规部门从咨询角色转变为积极的风险管理。

• 合规部门的任务是密切关注金融服务业务是否遵守外部法规和内部控制。