Departamento de Cumplimiento
驴Qu茅 es el Departamento de Cumplimiento?
El departamento de cumplimiento garantiza que una empresa se adhiera a las reglas externas y los controles internos. En el sector de servicios financieros,. los departamentos de cumplimiento trabajan para cumplir objetivos regulatorios clave para proteger a los inversores y garantizar que los mercados sean justos, eficientes y transparentes. Tambi茅n buscan reducir el riesgo del sistema y los delitos financieros.
Estos objetivos est谩n dise帽ados para apoyar la confianza del consumidor en el sistema financiero. Las organizaciones de servicios financieros tambi茅n est谩n sujetas a reglas comerciales reglamentarias que rigen la publicidad, las comunicaciones con los clientes, los conflictos de intereses, la comprensi贸n e idoneidad de los clientes, las transacciones con los clientes, los activos de los clientes y el dinero, as铆 como la infracci贸n de reglas y los errores.
Comprender el Departamento de Cumplimiento
Un departamento de cumplimiento generalmente tiene cinco 谩reas de responsabilidad: identificaci贸n, prevenci贸n, monitoreo y detecci贸n, resoluci贸n y asesoramiento. Un departamento de cumplimiento identifica los riesgos a los que se enfrenta una organizaci贸n y aconseja sobre c贸mo evitarlos o abordarlos. Implementa controles para proteger a la organizaci贸n de esos riesgos. Cumplimiento monitorea e informa sobre la efectividad de los controles en la gesti贸n de la exposici贸n al riesgo de las organizaciones. El departamento tambi茅n resuelve problemas de cumplimiento a medida que surgen y asesora a la empresa sobre reglas y controles.
oficiales de cumplimiento dentro del departamento de cumplimiento tienen el deber con su empleador de trabajar con la gerencia y el personal para identificar y administrar el riesgo regulatorio. Su objetivo es asegurar que una organizaci贸n cuente con controles internos que midan y gestionen adecuadamente los riesgos a los que se enfrenta. Los oficiales de cumplimiento brindan un servicio interno que apoya de manera efectiva a las 谩reas comerciales en su deber de cumplir con las leyes y reglamentos pertinentes y los procedimientos internos. El oficial de cumplimiento suele ser el abogado general de la empresa, pero no siempre.
Los reguladores de la industria autorizan y supervisan las reglas de cumplimiento a trav茅s de la investigaci贸n, la recopilaci贸n y el intercambio de informaci贸n y la imposici贸n de las sanciones correspondientes. Los factores utilizados para determinar el riesgo dentro de una organizaci贸n incluyen la naturaleza, diversidad, complejidad, escala, volumen y tama帽o de su negocio y operaciones.
Los departamentos de cumplimiento juegan un papel activo en la gesti贸n de riesgos y la reducci贸n de los delitos financieros.
Consideraciones Especiales
La crisis financiera de 2008 condujo a un mayor escrutinio y regulaci贸n regulatoria. Esto provoc贸 que las organizaciones de servicios financieros aumentaran el papel del departamento de cumplimiento desde el asesoramiento hasta la gesti贸n y el control activos del riesgo. El cumplimiento ahora proporciona perspectivas pr谩cticas sobre la traducci贸n de las regulaciones en requisitos operativos.
Esta cultura de riesgo m谩s s贸lida incluye el intercambio oportuno de informaci贸n, la escalada r谩pida de los riesgos emergentes, as铆 como la voluntad de desafiar las pr谩cticas existentes. La ejecuci贸n efectiva de estas responsabilidades ampliadas requiere una comprensi贸n m谩s profunda de los negocios y las pr谩cticas comerciales. Y la estructura del departamento de cumplimiento ha cambiado para combinar la cobertura basada en la unidad de negocio con una experiencia m谩s amplia y compartida en toda la organizaci贸n. Los temas recientes abordados por los departamentos de cumplimiento incluyen el riesgo de conducta, la Ley de secreto bancario y el riesgo contra el lavado de dinero (BSA/AML), el riesgo de subcontratistas y la gesti贸n general de la cultura del riesgo.
Requisitos para un Departamento de Cumplimiento
Si una empresa tiene ubicaciones en el extranjero, debe traducir sus materiales relacionados con el cumplimiento a ese idioma. Tambi茅n debe buscar informaci贸n de las oficinas extranjeras sobre la efectividad de los materiales de capacitaci贸n de la empresa.
Adem谩s, el departamento de cumplimiento debe realizar capacitaciones para los empleados. Tambi茅n debe haber un sistema para informar problemas de cumplimiento. Es decir, el c贸digo de conducta del departamento de cumplimiento debe establecer el proceso para los empleados.
Reflejos
Tambi茅n identifica los riesgos a los que se enfrenta una organizaci贸n y aconseja sobre c贸mo evitarlos o abordarlos.
La crisis financiera de 2008 condujo a un mayor escrutinio regulatorio y regulaci贸n, lo que llev贸 a los departamentos de cumplimiento a pasar de una funci贸n de asesoramiento a una gesti贸n activa de riesgos.
El departamento de cumplimiento tiene la tarea de vigilar de cerca que las empresas de servicios financieros se adhieran a las regulaciones externas y los controles internos.
